專題摘要：由中國(guó)財(cái)富管理50人論壇主辦的“中國(guó)財(cái)富管理50人論壇第二屆年會(huì)”于2014年1月10日在北京舉行。主題為：金融深化改革與財(cái)富管理新格局。
互聯(lián)網(wǎng)金融使移動(dòng)支付很方便，一些公司的工資直接發(fā)到支付寶，再加上已經(jīng)出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)貨幣，各大第三方支付公司聯(lián)合起來(lái)取代央行，這一步誰(shuí)都不敢做，但是從技術(shù)上講已經(jīng)做得到了。
要讓管理人對(duì)自己受托的基金全身心的負(fù)責(zé)任，一定要建立有效的動(dòng)態(tài)的合伙體系。“你的利益跟他的利益要緊緊鎖定”，不然可能會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。
美元對(duì)日元已經(jīng)沒(méi)有辦法了，就在東京開(kāi)個(gè)會(huì)，當(dāng)時(shí)是我跟明康行長(zhǎng)去的，也是唯一一次沒(méi)有經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院批示的，拎著包就走了，因?yàn)槟莻�(gè)時(shí)候形勢(shì)非常緊張，后來(lái)朱镕基總理的批示還是補(bǔ)發(fā)的。
劉明康細(xì)數(shù)財(cái)富管理行業(yè)六大問(wèn)題，稱理財(cái)產(chǎn)品普遍存在著剛性對(duì)付，使得投資者的容忍度變得越來(lái)越低，同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，加劇了產(chǎn)品收益率的競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度，收益率競(jìng)相攀升可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
積極研究負(fù)面清單管理制度，探索保險(xiǎn)基金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方式和途徑，逐步完善政策制度，支持市場(chǎng)創(chuàng)新，更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和城鎮(zhèn)化，養(yǎng)老，健康，醫(yī)療等領(lǐng)域。投資領(lǐng)域的放開(kāi)就要要把更多的選擇權(quán)交給市場(chǎng)主體。
要讓管理人對(duì)自己受托的基金全身心的負(fù)責(zé)任，一定要建立有效的動(dòng)態(tài)的合伙體系。“你的利益跟他的利益要緊緊鎖定”，不然可能會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。
互聯(lián)網(wǎng)金融使移動(dòng)支付很方便，一些公司的工資直接發(fā)到支付寶，再加上已經(jīng)出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)貨幣，各大第三方支付公司聯(lián)合起來(lái)取代央行，這一步誰(shuí)都不敢做，但是從技術(shù)上講已經(jīng)做得到了。
我們的目標(biāo)應(yīng)該讓人民幣成為和美元，歐元并列齊驅(qū)的國(guó)際貨幣，我認(rèn)為在10年內(nèi)基本上實(shí)現(xiàn)是有可能的，所謂基本實(shí)現(xiàn)就是人民幣國(guó)際化率在僅次于美元和歐元達(dá)到15%左右，人民幣在國(guó)際貨幣基金組織[微博]SDR在特別提款權(quán)利能占有一席之地。
“中國(guó)財(cái)富管理50人論壇第二屆年會(huì)”于2014年1月10日在北京舉行。北京金融資產(chǎn)交易所董事長(zhǎng)熊焰出席并主持。
這一次的整頓是有利于降低目前我們金融和實(shí)體近來(lái)已經(jīng)過(guò)高的杠桿率，同時(shí)提高資源配制的效率。
我相信在未來(lái)社會(huì)保障制度改革是大勢(shì)所趨，在這個(gè)改革當(dāng)中商業(yè)保險(xiǎn)公司是最大的受益者，商業(yè)保險(xiǎn)公司也會(huì)承擔(dān)起社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的責(zé)任。
那么余額寶在去年11月12月短短的兩個(gè)月規(guī)模達(dá)到了1800億，整個(gè)收益是央行規(guī)定的10多倍，造成了存款的這種搬家，所以隨著利率市場(chǎng)化的改革，也是傳統(tǒng)的這種理財(cái)方式面臨的挑戰(zhàn)，此消彼漲。
發(fā)展多層次資本市場(chǎng)最重要的是場(chǎng)內(nèi)外場(chǎng)外的多層次要大力發(fā)展證券的場(chǎng)外市場(chǎng)。因?yàn)閳?chǎng)外市場(chǎng)門(mén)檻低，容量大。
“中國(guó)財(cái)富管理50人論壇第二屆年會(huì)”于2014年1月10日在北京舉行。21世紀(jì)傳媒創(chuàng)始人劉洲偉出席并主持。
| 議程及擬邀請(qǐng)嘉賓 | |||
| 1月10日上午會(huì)議日程： | |||
| 8:30-9:00 | 嘉賓簽到 | ||
| 9:05-9:15 | 致辭 論壇主席、中國(guó)國(guó)際金融有限公司董事長(zhǎng) 金立群 | ||
| 9:15-10:50 | 主題演講
主持人：論壇聯(lián)席總干事、北京金融資產(chǎn)交易所董事長(zhǎng) 熊 焰 |
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| 擬邀請(qǐng)演講嘉賓 | 論壇名譽(yù)主席、全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任 劉明康 | ||
| 中國(guó)人民銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo) | |||
| 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席 周慕冰 | |||
| 中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo) | |||
| 中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席 陳文輝 | |||
| 中國(guó)銀行行長(zhǎng) 李禮輝 | |||
| 中國(guó)人保集團(tuán)董事長(zhǎng) 吳 焰 | |||
| 中投公司副總經(jīng)理 謝 平 | |||
| 10:50-11:00 | 茶歇 | ||
| 主題論壇 | 主持人：中國(guó)人保集團(tuán)副總裁、50人論壇學(xué)術(shù)委員會(huì)主席 周立群 | ||
| 11:00-12:00 | 主題 | 財(cái)富管理行業(yè)的未來(lái)十年格局
中共十八屆三中全會(huì)于11月在北京召開(kāi)，此次會(huì)議不僅明確闡述了中國(guó)金融市場(chǎng)的頂層設(shè)計(jì)方案，也勾勒出未來(lái)10年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的藍(lán)圖。未來(lái)，銀行、基金、信托、保險(xiǎn)、券商將如何書(shū)寫(xiě)中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的版圖？從事財(cái)富管理的各類金融機(jī)構(gòu)如何開(kāi)展跨機(jī)構(gòu)、跨領(lǐng)域的合作？如何避免同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)財(cái)富管理市場(chǎng)的多元化發(fā)展？處于新興階段的中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)，如何借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)富管理市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)？監(jiān)管層面應(yīng)采取哪些改革措施，從而推進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的健康發(fā)展？ |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
財(cái)富管理50人論壇副主席 王貴亞
浦發(fā)銀行副行長(zhǎng) 穆 矢 摩根大通亞洲區(qū)投資銀行副主席 方 方 興業(yè)國(guó)際信托董事長(zhǎng) 楊華輝 國(guó)信證券副總裁 孫煜楊 諾亞財(cái)富董事局主席 汪靜波 |
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| 12:00-14:00 | 論壇成員會(huì) | 全體論壇成員 | |
| 1月10日下午會(huì)議日程： | |||
| A會(huì)場(chǎng) | |||
| 14:00-15:30 | 主題演講
主持人：論壇聯(lián)席總干事、21世紀(jì)傳媒創(chuàng)始人 劉洲偉 |
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| 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總裁 萬(wàn) 峰 | |||
| 中國(guó)民生銀行行長(zhǎng) 洪 崎 | |||
| 廣發(fā)銀行行長(zhǎng) 利明獻(xiàn) | |||
| 華融資產(chǎn)管理公司董事長(zhǎng) 賴小民 | |||
| 瑞銀證券董事長(zhǎng) 李 一 | |||
| 銀河證券總裁 顧偉國(guó) | |||
| 平行論壇(一) 主持人：北京國(guó)際信托有限公司總裁 王曉龍 | |||
| 15:30-16:30 | 主題 | 利率市場(chǎng)化下的財(cái)富管理市場(chǎng)
利率市場(chǎng)化被認(rèn)為是本輪金融改革的起點(diǎn)。存貸款利率管制一直被認(rèn)為是銀行業(yè)利潤(rùn)擠占實(shí)體經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)、各類影子銀行蜂擁而起的主要原因。今年，存貸款利率市場(chǎng)化取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，貸款利率管制全面放開(kāi)，存款利率浮動(dòng)上限進(jìn)一步打開(kāi)，包括同業(yè)存單、市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制在內(nèi)的一系列機(jī)制都在建立之中。當(dāng)利率實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化定價(jià)、雙軌制一旦并軌后，包括銀行、信托、證券、基金以及小貸乃至民間機(jī)構(gòu)等廣義財(cái)富管理市場(chǎng)中的各類主體將會(huì)受到何種影響與沖擊？ |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
中國(guó)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家 曹遠(yuǎn)征
建信基金董事長(zhǎng) 江先周 華寶信托總裁 錢(qián) 駿 平安養(yǎng)老險(xiǎn)公司總經(jīng)理 張后奇 渝商投資控股集團(tuán)總裁 李寶忠 萬(wàn)博經(jīng)濟(jì)研究院院長(zhǎng) 滕 泰 |
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| 16:30-16:40 | 茶歇 | ||
| 平行論壇(二) 主持人：匯添富基金管理公司總經(jīng)理 林利軍 | |||
| 16:40-17:40 | 主題 | 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的財(cái)富管理市場(chǎng)
“互聯(lián)網(wǎng)金融”是今年金融業(yè)界被討論最多的話題，以阿里巴巴為代表的互聯(lián)網(wǎng)巨頭已經(jīng)被認(rèn)為是傳統(tǒng)金融業(yè)最大的潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。但業(yè)界對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的盈利模式、運(yùn)營(yíng)模式則至今并無(wú)統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。互聯(lián)網(wǎng)金融究竟是一種可以被傳統(tǒng)金融行業(yè)所利用的技術(shù)手段還是一個(gè)將會(huì)打破既有金融市場(chǎng)格局并塑造一個(gè)全新市場(chǎng)空間的新勢(shì)力？財(cái)富管理行業(yè)要如何適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代、運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)、開(kāi)拓互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)？ |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
招商銀行副行長(zhǎng) 劉建軍
華泰保險(xiǎn)集團(tuán)首席投資官 楊 平 支付寶總裁 樊治銘 新華人壽保險(xiǎn)公司總裁助理 孫玉淳 廣發(fā)基金基金管理公司副總經(jīng)理 肖 雯 |
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| B會(huì)場(chǎng) | |||
| 平行論壇(一) 主持人：交通銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理 馬續(xù)田 | |||
| 14:00-15:00 | 主題 | 銀行理財(cái)發(fā)展的新起點(diǎn)
從3月份的“8號(hào)文”開(kāi)始整頓規(guī)范各類通道業(yè)務(wù)，到推出“債權(quán)類直接融資工具”以及“銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃”試點(diǎn)。監(jiān)管層已對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)建立了全新的規(guī)則體系，并賦予了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新使命。商業(yè)銀行今后能否打造出信貸間接融資與理財(cái)直接融資相結(jié)合的雙輪業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)模式？“銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃”能否建立“受人之托、代客理財(cái)”的全新法律關(guān)系？在商業(yè)銀行開(kāi)展直接融資和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的背景下，其他各類金融機(jī)構(gòu)將如何應(yīng)對(duì)？ |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理 張旭陽(yáng)
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理 彭向東 中國(guó)建設(shè)銀行金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理 張 錚 招商銀行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理 劉小臘 民生銀行投資銀行部總經(jīng)理 張立洲 興業(yè)銀行投資銀行部總經(jīng)理 戴曉淵 寧波銀行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理 馬宇暉 |
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| 平行論壇（二） 主持人：全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)人壽保險(xiǎn)集團(tuán)原總裁 楊超 | |||
| 15:00-16:00 | 主題 | 地方債務(wù)制度變革與金融市場(chǎng)
8月份開(kāi)始的第三次地方債務(wù)審計(jì)已經(jīng)結(jié)束，地方債務(wù)體制改革已經(jīng)迫在眉睫。在前期“四萬(wàn)億”刺激背景下，包括許多銀行在內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)與地方融資平臺(tái)之間已形成進(jìn)退維谷的兩難關(guān)系，部分地方政府債務(wù)已嚴(yán)重超標(biāo)。如何穩(wěn)步推進(jìn)地方舉債制度改革，并防止資金鏈斷裂、項(xiàng)目“爛尾”造成的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)？包括銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)如何化解地方融資平臺(tái)債務(wù)到期償付風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而在今后的城鎮(zhèn)化建設(shè)大潮中發(fā)揮積極作用？這些對(duì)于金融市場(chǎng)和財(cái)富管理市場(chǎng)的未來(lái)走勢(shì)都具有重要的意義。 |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
中歐基金管理有限公司董事長(zhǎng) 竇玉明
新華資產(chǎn)總裁 李 全 申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所所長(zhǎng) 陳曉升 中糧信托副總經(jīng)理 張文生 中央財(cái)大金融研究中心主任 郭田勇 |
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| 16:00-16:10 | 茶歇 | ||
| 平行論壇(三) 主持人： 西南財(cái)大中國(guó)金融研究中心教授、論壇學(xué)術(shù)委員會(huì)委員 李建勇 | |||
| 16:10-17:10 | 主題 | 銀行理財(cái)變局的蝴蝶效應(yīng)
銀行理財(cái)市場(chǎng)的“井噴式”創(chuàng)新，不僅引發(fā)了銀行理財(cái)本身商業(yè)模式的深刻變革，亦對(duì)大財(cái)富管理市場(chǎng)的其他領(lǐng)域產(chǎn)生了巨大沖擊。作為大財(cái)富管理市場(chǎng)中無(wú)可爭(zhēng)議的主導(dǎo)力量，一方面是銀行理財(cái)“去通道化”的發(fā)展趨勢(shì)，將令信托、券商資管乃至基金子公司的眾多基礎(chǔ)業(yè)務(wù)面臨極其迫切的轉(zhuǎn)型壓力，另一方面是銀行理財(cái)日趨基金化的運(yùn)作方式，則對(duì)債券基金、保險(xiǎn)資管等固收類資管產(chǎn)品構(gòu)成更為強(qiáng)烈的替代效應(yīng)。如何因應(yīng)銀行理財(cái)變局所帶來(lái)的蝴蝶效應(yīng)，將是保險(xiǎn)資管、券商資管、信托及基金子公司等多元財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的核心問(wèn)題。 |
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| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心總經(jīng)理 陳世涌
摩山投資管理有限公司董事長(zhǎng) 嚴(yán)駿偉 民生加銀基金管理有限公司總經(jīng)理 俞岱曦 紐銀梅隆西部基金有限公司總經(jīng)理 陳 喆 工銀瑞信基金管理有限公司副總經(jīng)理 庫(kù)三七 |
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| 晚上 A會(huì)場(chǎng) 平行論壇（四） 主持人： 中國(guó)財(cái)富管理50人論壇秘書(shū)長(zhǎng) 李振華 | ||
| 18:30-20:00 | 主題 | 大資管時(shí)代的私募新使命
伴隨著監(jiān)管藩籬的消解，私募機(jī)構(gòu)亦從日漸成型的大資管市場(chǎng)中覓得新的商機(jī)，這其中尤以獲準(zhǔn)有條件發(fā)行公募產(chǎn)品的私募證券基金最為引人注目。公募機(jī)構(gòu)也因更少的監(jiān)管桎梏，表現(xiàn)出比過(guò)去更大的靈活性，可能會(huì)部分改變公募與私募的對(duì)照關(guān)系。對(duì)比海外同行，中國(guó)私募資管機(jī)構(gòu)仍然年輕，在新的大資管變局中應(yīng)該扮演怎樣的角色，在混業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局私募機(jī)構(gòu)尋求什么樣的發(fā)展路徑？私募機(jī)構(gòu)需要解決哪些緊迫而重要的制度性障礙？ |
| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
從容投資總經(jīng)理 呂 俊
星石投資總經(jīng)理 楊 玲 樂(lè)瑞資產(chǎn)總經(jīng)理 唐毅亭 鵬揚(yáng)投資總經(jīng)理 楊愛(ài)斌 暖流資本合伙人 程 鵬 耀之資產(chǎn)執(zhí)行合伙人 王小堅(jiān) |
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| B會(huì)場(chǎng) 平行論壇（四） 主持人：中國(guó)財(cái)富管理50人論壇副秘書(shū)長(zhǎng) 劉喜元 | ||
| 18:30-20:00 | 主題 | 互聯(lián)網(wǎng)金融的嘗試和突破方向
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)正在嘗試打破金融業(yè)長(zhǎng)久以來(lái)形成的壟斷態(tài)勢(shì)，以多樣化的形式。這其中有與金融機(jī)構(gòu)合作，面向個(gè)人銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的余額寶，也有銷(xiāo)售貸款產(chǎn)品的融360模式，同時(shí)還有在投融資兩端同時(shí)進(jìn)軍進(jìn)入的P2P模式。在未來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)金融業(yè)態(tài)的改變還會(huì)衍生出那些新形式？改變金融業(yè)運(yùn)行的哪些環(huán)節(jié)和邏輯？ |
| 擬邀請(qǐng)
嘉賓 |
北極光創(chuàng)投董事總經(jīng)理 楊瑞榮
經(jīng)緯中國(guó)合伙人 方元 晨興創(chuàng)投合伙人 劉芹 人人貸CEO 李欣賀 融360CEO 葉大清 91金融超市總經(jīng)理 許澤瑋 天云大數(shù)據(jù)CEO 雷 濤 |
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因席位有限，請(qǐng)您于1月9日前通過(guò)電話、短信、郵件報(bào)名。
短信：回復(fù)“姓名+單位+職務(wù)+手機(jī)+郵箱”報(bào)名
聽(tīng)眾熱線：賀先生
18600819842
郵箱：cwm50f@163.com
媒體熱線：韓小姐
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