【315調查】 虛擬貨幣 “地下”龐氏騙局

　　來源：BBT Fintech圈子

　　作者：宋亦桐 

　　新物種：伴隨數(shù)字貨幣的爆發(fā)式發(fā)展，這一新事物成為了各方關注的熱點。而虛擬貨幣交易也應運而生，交易和業(yè)務模式日益豐富多變，與場內交易的關系更加緊密復雜。

　　新陷阱 ：部分打著暴漲造富聲勢的虛擬貨幣交易，以“高額返利”為噱頭，吸引眾多人參與，往往都是帶有傳銷性質的龐氏騙局，也成為消費者需要面對的新風險。

　　2018年以來，監(jiān)管部門清理整頓境內虛擬貨幣交易場所和ICO活動的舉措不斷升級，然而，嚴打之下，虛擬貨幣投資亂象卻屢禁不止，仍有部分交易由地上轉入地下。

　　北京商報記者調查發(fā)現(xiàn)，目前虛擬貨幣交易市面上存在不少“推介人”，這些人打著高額、穩(wěn)賺的噱頭活躍在各大交友網(wǎng)站和社群里，為投資人介紹虛擬貨幣交易，盈利倍數(shù)高達100%。還有部分平臺轉至境外繼續(xù)提供比特幣與人民幣之間的場外交易，通過各種方式規(guī)避監(jiān)管，且參與方式較之前更為隱蔽。

　　危險：高息引誘投資

　　近日，北京商報記者調查后發(fā)現(xiàn)，目前在各大交友網(wǎng)站和社群里，有不少“推介人”打著高額、穩(wěn)賺的噱頭為投資人介紹虛擬貨幣交易。記者以新手投資人的身份在社群發(fā)布消息，咨詢虛擬貨幣交易的具體情況。一位“推介人”立馬添加了記者的聯(lián)系方式。

　　據(jù)這位“推介人”介紹，“目前國內很多平臺都不賣幣了，但他這邊還有一手資料”。隨后他向記者介紹了名叫“XUSDT”的平臺。通過深入調查后發(fā)現(xiàn)，該平臺需要有推廣碼才可注冊。主要交易幣種有比特幣、以太幣以及柚子幣。

　　據(jù)上述“推介人”介紹，“只要跟著我們的操作，基本都是穩(wěn)賺不賠，建議新手首次投資3000-4000元人民幣，資金多就能合理控制倉位”。他舉例稱，例如，比特幣價格為3800美元，比特幣價格上漲10美元，投資人就賺10美元。但如果有比特幣期貨合約，買入價格為3800美元，比特幣價格上漲10美元，就可以賺1000美元，盈利倍數(shù)高達100%。

　　當記者進一步咨詢如何買入時，該人士稱，只有進行實名注冊、被邀請之后才有資格進入投資社群進行了解。一位業(yè)內人士向記者介紹，比特幣期貨合約實際上就是通過杠桿撬動更大的資金進行合約交易，以獲取成倍的利潤。針對盈利模式及風險防控問題，北京商報記者向“XUSDT”平臺發(fā)去采訪提綱，截至發(fā)稿，并未收到回復。

　　記者在調查當中還接觸到了一種名為“環(huán)保幣”的交易模式，只要通過注冊實名認證后，就會獲得一個礦機和2.1個“環(huán)保幣”，投資人通過操作進行礦機挖礦、領取幣、再賣錢循環(huán)的操作模式進行盈利。記者注意到，在“環(huán)保幣”交易模式中還有一種“云算力”體驗方式。“云算力”運行1440小時，預期年化收益率在200%，運行8640小時，預期年化收益高達350%。

　　資深區(qū)塊鏈專家何南野向北京商報記者介紹稱，“云算力”是投資者花錢購買礦機在某段時間的租賃使用權，由專業(yè)的礦機管理平臺提供租賃服務，有點類似眾籌的概念。目前許多虛擬貨幣價格比較低，甚至很多覆蓋不了挖礦的成本，如果繼續(xù)降低，那可能挖礦是虧本的，掙不到錢。

　　此外，如果平臺不能很好地管理礦機的挖礦成本、運營成本，那可能也掙不到錢。一般而言，打著高額、穩(wěn)賺噱頭的虛擬貨幣交易，往往都是帶有傳銷性質的龐氏騙局，以“高額返利”為噱頭，吸引眾多人的參與，經(jīng)營模式通常為“交入門費”、“拉人頭”、“組成層級團隊計酬”等，達到不斷吸納會員會費從而斂財?shù)哪康摹?/p>

　　騙局：投資違規(guī)繞道海外

　　除了國內亂象不止之外，還有部分平臺轉至境外繼續(xù)提供比特幣與人民幣之間的場外交易，通過各種方式規(guī)避監(jiān)管。在吉隆坡上班的華人小鐘最近就遇到了這樣的困惑，小鐘向記者介紹稱，國外玩比特幣的人有很多，因為急需資金，所以接觸到了虛擬貨幣交易平臺。

　　據(jù)小鐘介紹，在吉隆坡，上述交易平臺可以支持美元和馬幣交易，人民幣也可以操作，主要通過交易所購買比特幣，然后把比特幣轉到支持其他外幣或者人民幣交易的交易所，從而賣出得到投資人需要的貨幣。

　　雖然身在海外的小鐘對虛擬貨幣監(jiān)管規(guī)則也有所耳聞，但最終沒有經(jīng)得住高額、穩(wěn)賺的誘惑。在進行幾筆操作后，小鐘賠光了所有本金。何南野進一步指出，海外網(wǎng)站的安全性不得而知。一旦資金被犯罪團隊竊取，由于發(fā)生在海外，取證很難，國內法律又很難管轄，投資者可能陷入無處申訴的境地。

　　對此類模式，中國（香港）金融衍生品投資研究院院長王紅英向北京商報記者分析，此類虛擬貨幣交易所的成立主體都是私人機構，本身存在較大的經(jīng)營風險。此外，這種虛擬貨幣交易平臺支付結算體系，都是注冊在一些不受監(jiān)管的地區(qū)。這種方式可以最大程度逃避有關國家的法律監(jiān)管，對于投資者維權帶來了技術上的障礙，從而引發(fā)非常多的欺詐現(xiàn)象。

　　2018年1月26日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》中就提到，隨著世界各國政府都注意加強對“虛擬貨幣”領域的監(jiān)管，有的境外交易平臺可能會被所在國政府強制取締，有的境外交易平臺因存在明顯的合規(guī)風險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內投資者轉向境外平臺參與交易將面臨一定的風險。

　　何南野建議，投資人在投資各類型的虛擬貨幣之前，一定要對自身風險偏好和資產(chǎn)情況做細致評估。“投資者做任何投資一定要在第三方資金托管前提下以及國家法律的保護下，本著公平、公開的競價方式來進行交易?！蓖跫t英說道。

　　監(jiān)管：建立黑名單制度

　　面對虛擬貨幣交易屢禁不止的現(xiàn)象，業(yè)內人士建議，對于有問題的境外ICO項目，應設立黑名單制度。

　　何南野分析認為，應加強對虛擬貨幣本身的研究，清晰把握虛擬貨幣對法定貨幣運用、金融秩序、金融穩(wěn)定等的沖擊，提前做好前瞻性的應對措施。加強對異常賬戶、異動賬戶、境內外匯款等行為的監(jiān)測，以及嫌疑賬戶的出入金行為；通過區(qū)塊鏈等行業(yè)自律協(xié)會強化虛擬貨幣行業(yè)技術應用服務實體的認知，有序引導虛擬貨幣交易所等加快轉型。

　　在如何監(jiān)管方面，何南野強調，金融主管部門應聯(lián)合公安部門加強對轄區(qū)內虛擬貨幣交易場所或類虛擬貨幣交易場所的摸查、整治和清理，發(fā)現(xiàn)一家關閉一家；網(wǎng)信辦、工信部等相關部門應聯(lián)合執(zhí)法，加強協(xié)調和監(jiān)測，對涉嫌提供虛擬貨幣聯(lián)系的網(wǎng)站和App進行全面屏蔽和清理；王紅英也提出，數(shù)字資產(chǎn)交易一定要在國家許可的交易平臺進行場內交易。

　　此外，數(shù)字貨幣交易必須對應一定的實物資產(chǎn)，而且一定要在受監(jiān)管的交易所進行公開競價交易模式，這也是未來數(shù)字資產(chǎn)交易所的發(fā)展方向。

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責任編輯：賈振飛