中國(guó)人民銀行關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告

　　為了進(jìn)一步完善反假貨幣工作制度，規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)） 貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定工作，根據(jù)《規(guī)章制定程序條例》（2001年11月16日公布，2017年12月22日修訂）， 起草了《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

　　1．電子郵箱：shaoyuan@pbc.gov.cn，sunjing@pbc.gov.cn

　　2．通信地址：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)中國(guó)人民銀行貨幣金銀局（郵政編碼：100800）

　　3．傳真：010-66016414

　　意見反饋截止時(shí)間為2019年 4月 14日。

　　中國(guó)人民銀行

　　2019年 3 月 15 日

　　中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（征求意見稿）

　　第一章 總則

　　第一條（目的及依據(jù)） 為了規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，制定本辦法。

　　第二條（適用范圍） 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款和貨幣兌換業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下稱金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)（以下稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)危m用本辦法。

　　第三條（術(shù)語定義） 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)可存取、兌換的其他國(guó)家或地區(qū)流通中的法定貨幣。

　　本辦法所稱假幣是指不由一國(guó)貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照一國(guó)貨幣外觀和理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。

　　假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧卧鞄攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

　　第四條（術(shù)語定義） 本辦法所稱鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)過程中，對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。

　　本辦法所稱收繳是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為。

　　本辦法所稱鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或金融機(jī)構(gòu)提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

　　本辦法所稱誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)過程中將假幣作為真幣收入的行為。

　　本辦法所稱誤付是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)中將假幣付出給客戶的行為。

　　第五條（主動(dòng)上繳） 個(gè)人或單位主動(dòng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)上繳假幣的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收。

　　個(gè)人或單位主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)上繳假幣的，依照本辦法第三章實(shí)施。

　　第六條（管理主體） 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。

　　金融機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)貨幣進(jìn)行鑒別，對(duì)假幣進(jìn)行收繳，協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請(qǐng)。

　　鑒定單位依照本辦法實(shí)施鑒定。

　　第二章 貨幣鑒別

　　第七條（鑒別義務(wù)）金融機(jī)構(gòu)辦理存取款和貨幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確鑒別貨幣真?zhèn)危乐拐`收及誤付。

　　第八條（金融機(jī)構(gòu)職責(zé)）金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：

　　（一）確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

　　（二）負(fù)責(zé)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，定期對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)的人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；

　　（三）按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼。

　　第九條（人民銀行職責(zé)） 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)以下工作：

　　（一）組織制定、實(shí)施現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

　　（二）制定反假貨幣培訓(xùn)制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查；

　　（三）對(duì)金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息采集、存儲(chǔ)和應(yīng)用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第十條（誤付責(zé)任）金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)存取款和貨幣兌換的記錄。

　　第十一條（誤付處理）金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，假幣尚未被收繳的，由金融機(jī)構(gòu)按照本辦法第三章進(jìn)行處理，并對(duì)客戶等值賠付；假幣已被收繳的，誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。

　　第十二條（回籠款?yuàn)A雜假幣處理）金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

　　第十三條（實(shí)物管理）誤收、誤付的假幣應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)誤收、誤付后的3個(gè)工作日內(nèi)單獨(dú)解繳當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第十四條（報(bào)告義務(wù)）金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第三章 假幣收繳

　　第十五條（收繳義務(wù)） 金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。

　　第十六條（柜面收繳） 金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱收繳單位）向被收繳人出具《假幣收繳憑證》，并告知被收繳人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可向鑒定單位申請(qǐng)鑒定。收繳過程中，被收繳人不能接觸假幣。

　　（清分收繳）金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來源為網(wǎng)點(diǎn)解繳的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯(cuò)。

　　假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施。

　　第十七條（報(bào)告機(jī)制）金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：

　　（一）一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含5張、枚）以上的；

　　（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

　　（三）獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的；

　　（四）被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的；

　　（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形。

　　第十八條（保管方式） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實(shí)分管，確保賬實(shí)相符。

　　第十九條（實(shí)物管理） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。

　　金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由當(dāng)?shù)厣弦患?jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確定假幣解繳單位。

　　第二十條（現(xiàn)金自助設(shè)備收繳）現(xiàn)金自助設(shè)備假幣收繳的管理辦法另行制定。

　　第四章 假幣鑒定

　　第二十一條（鑒定責(zé)任）被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。鑒定單位不得無故拒絕鑒定申請(qǐng)。

　　鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

　　第二十二條（鑒定要求） 鑒定單位鑒定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有2名人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論。

　　第二十三條（辦理時(shí)限） 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。

　　收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。

　　第二十四條（鑒定業(yè)務(wù)） 鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，但應(yīng)當(dāng)以書面形式向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說明原因。

　　第二十五條（結(jié)果反饋）對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有 “假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

　　對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和被收繳人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

　　第二十六條（鑒定條件）中國(guó)人民銀行授權(quán)的貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員；

　　（二）滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件；

　　（三）具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場(chǎng)所；

　　（四）中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　第二十七條（授權(quán)公示） 中國(guó)人民銀行授權(quán)的貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)證書。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)公示授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)名錄。

　　第二十八條（異議處理） 被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)作出的貨幣鑒定結(jié)果有異議的，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》后向鑒定單位所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。

　　第五章 監(jiān)督檢查

　　第二十九條（監(jiān)督責(zé)任）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況開展監(jiān)督檢查。

　　第三十條（內(nèi)控制度） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和本辦法的相關(guān)規(guī)定，建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范，并向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

　　第三十一條（數(shù)據(jù)上報(bào)） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)人員培訓(xùn)、現(xiàn)金機(jī)具、冠字號(hào)碼以及收繳、鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并按相關(guān)要求報(bào)送當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第三十二條（檢查事項(xiàng)） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本辦法及相關(guān)內(nèi)部制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，并接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的檢查。

　　第六章 法律責(zé)任

　　第三十三條（依上位法設(shè)立的行政處罰）金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：

　　（一）未采取有效措施防范誤付假幣或者發(fā)生誤付行為的；

　　（二）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

　　（三）未按程序收繳假幣的；

　　（四）未按要求將假幣解繳中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的；

　　（五）違反本辦法第十七條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；

　　（六）拒絕受理被收繳人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；

　　（七）未按規(guī)定程序鑒定假幣的；

　　（八）不當(dāng)保管、截留或私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的。

　　第三十四條（本辦法設(shè)立的行政處罰）金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上3萬元以下的罰款：

　　（一）未采取有效措施防范誤收假幣或者發(fā)生誤收行為的；

　　（二）發(fā)生假幣糾紛，未按照本辦法第十條規(guī)定提供相關(guān)記錄的；

　　（三）誤付假幣，未按照本辦法第十一條規(guī)定妥善處理后續(xù)事宜的；

　　（四）違反本辦法第十四條、第十七條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的。

　　第三十五條（解繳假幣的行政處罰） 金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，約談其主要負(fù)責(zé)人；情節(jié)嚴(yán)重的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定予以處罰。

　　第三十六條（對(duì)人民銀行設(shè)立的處罰事項(xiàng)） 中國(guó)人民銀行工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：

　　（一）拒絕受理被收繳人、金融機(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；

　　（二）未按程序鑒定假幣的；

　　（三）截留或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的。

　　第七章 附 則

　　第三十七條（施行日期） 本辦法自2019年 月 日起施行。《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布）同時(shí)廢止。

　　第三十八條（解釋權(quán)） 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

責(zé)任編輯：杜琰 SF007