文/新浪財(cái)經(jīng)意見領(lǐng)袖專欄（微信公眾號(hào)kopleader）專欄作家 牛錫明　

　　交行將探索中國(guó)特色大型商業(yè)銀行公司治理機(jī)制、實(shí)施內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革、推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型創(chuàng)新作為深化改革三方面重點(diǎn)內(nèi)容，每年推出20個(gè)改革項(xiàng)目，以時(shí)間表、責(zé)任制、項(xiàng)目制抓落實(shí)，形成了“20+20+20”個(gè)項(xiàng)目梯次推進(jìn)的改革格局。

　　國(guó)務(wù)院辦公廳近期下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步完善國(guó)有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）部署加快推進(jìn)中國(guó)特色國(guó)有企業(yè)現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)。交通銀行自2005年改制上市以來，一直在探索中國(guó)特色的現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制。特別是自2015年6月國(guó)務(wù)院批復(fù)人民銀行《關(guān)于交通銀行深化改革方案》（以下簡(jiǎn)稱《深改方案》）兩年來，在國(guó)務(wù)院及中央有關(guān)部委的關(guān)心指導(dǎo)和支持幫助下，交通銀行進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)工作取得了新的成效。

　　一、把握精神，對(duì)標(biāo)要求，積極探索國(guó)有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)改革路徑

　　交通銀行根據(jù)中央完善國(guó)有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)要求，持續(xù)深化改革。圍繞《深改方案》，交行將探索中國(guó)特色大型商業(yè)銀行公司治理機(jī)制、實(shí)施內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革、推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型創(chuàng)新作為深化改革三方面重點(diǎn)內(nèi)容，每年推出20個(gè)改革項(xiàng)目，以時(shí)間表、責(zé)任制、項(xiàng)目制抓落實(shí)，形成了“20+20+20”個(gè)項(xiàng)目梯次推進(jìn)的改革格局。先后召開七次深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、兩次全行“深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展”研討會(huì)，廣泛進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)評(píng)估改革進(jìn)展，匯聚深化改革的強(qiáng)大動(dòng)力。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以上率下、親歷親為，我對(duì)重要改革親自部署，重大方案親自把關(guān)，關(guān)鍵環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)，落實(shí)情況親自督辦，對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問題親自溝通協(xié)調(diào)，從而確保改革項(xiàng)目一環(huán)扣一環(huán)，一扣緊一扣，不斷深化、逐項(xiàng)落地，改革成效逐步顯現(xiàn)。

　　在“20+20+20”個(gè)改革項(xiàng)目中，有關(guān)公司治理改革的項(xiàng)目有22項(xiàng)，涵蓋了發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用、“三會(huì)一層”建設(shè)、發(fā)揮戰(zhàn)略投資者作用、授權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)制、內(nèi)部監(jiān)督與責(zé)任追究制度、二級(jí)公司改革、用人薪酬考核機(jī)制改革、發(fā)展責(zé)任制等公司治理各項(xiàng)內(nèi)容。經(jīng)過兩年多的探索實(shí)踐，交通銀行公司治理結(jié)構(gòu)改革不斷深化，已形成“黨委領(lǐng)導(dǎo)核心，董事會(huì)戰(zhàn)略決策，監(jiān)事會(huì)獨(dú)立監(jiān)督，高級(jí)管理層全權(quán)經(jīng)營(yíng)”的現(xiàn)代公司治理體系，黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)結(jié)合，國(guó)家控股地位更加鞏固，國(guó)有資本功能優(yōu)勢(shì)充分發(fā)揮。對(duì)照《意見》，交通銀行進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)的探索實(shí)踐與中央要求保持一致，具體措施可為國(guó)有大型商業(yè)銀行乃至國(guó)有金融企業(yè)完善中國(guó)特色公司治理結(jié)構(gòu)提供有益借鑒。

　　二、突出重點(diǎn)，注重實(shí)效，扎實(shí)推進(jìn)交通銀行治理結(jié)構(gòu)改革逐項(xiàng)落地

　　（一）堅(jiān)持國(guó)家控股地位，充分發(fā)揮國(guó)有資本功能優(yōu)勢(shì)和戰(zhàn)略投資者作用。

　　按照境內(nèi)外法律法規(guī)和上市規(guī)則，交行構(gòu)建了符合股份制和上市公司要求的現(xiàn)代公司治理組織架構(gòu)，股東大會(huì)、董事會(huì)及各專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)及各專門委員會(huì)、高級(jí)管理層權(quán)責(zé)明確、獨(dú)立運(yùn)作，并形成了以公司章程為核心和基礎(chǔ)，涵蓋“三會(huì)一層”議事規(guī)則、專門委員會(huì)工作條例、信息披露及投資者關(guān)系等內(nèi)容的公司治理制度體系，相關(guān)制度、辦法及政策超過60項(xiàng)。

　　股東大會(huì)是交通銀行治理架構(gòu)中的權(quán)力機(jī)構(gòu)。目前，交行主要股東包括財(cái)政部、匯豐銀行、全國(guó)社保基金理事會(huì)等，國(guó)有股份占比超過50%。為了更好地發(fā)揮國(guó)有資本功能優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化國(guó)家控制力，交通銀行于2016年出臺(tái)《關(guān)于完善股權(quán)管理和董事會(huì)管理的意見》，提出四個(gè)方面19條措施，充分發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，保持國(guó)有股股東持股比例，健全與國(guó)有股東的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，做好對(duì)國(guó)有股東提名董事的服務(wù)管理，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)國(guó)有大股東在黨的領(lǐng)導(dǎo)下保持重大決策一致行動(dòng)，確保股東大會(huì)和董事會(huì)決議符合黨和國(guó)家路線方針政策，維護(hù)國(guó)有資本安全，提高資本回報(bào)。

　　在鞏固國(guó)有控股地位的同時(shí)，交通銀行注重發(fā)揮戰(zhàn)略投資者作用，積極優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。交通銀行與第二大股東匯豐銀行的“1+1”全球金融合作持續(xù)深化，雙方建立了高效的高層溝通機(jī)制、“一帶一路”戰(zhàn)略合作機(jī)制、全球業(yè)務(wù)合作機(jī)制和全球監(jiān)管研討機(jī)制，匯豐滿意，交通銀行也得實(shí)惠，堪稱中國(guó)金融開放合作的范例。根據(jù)中央關(guān)于國(guó)企改革的精神，交通銀行還深入推進(jìn)子公司股份制改造，推進(jìn)股權(quán)多元化，深化資本運(yùn)作和戰(zhàn)略投資，旗下的交銀國(guó)際控股有限公司在香港上市，戰(zhàn)略投資的常熟農(nóng)商行在A股上市，新疆石河子村鎮(zhèn)銀行新三板掛牌總體進(jìn)展順利。

　　（二）完善董事會(huì)建設(shè)，強(qiáng)化董事會(huì)決策治理作用。

　　董事會(huì)是交通銀行公司治理結(jié)構(gòu)中的決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行股東會(huì)決定，承擔(dān)經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任，重點(diǎn)在戰(zhàn)略決策、高管管理、薪酬管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面發(fā)揮主導(dǎo)作用。根據(jù)加強(qiáng)黨的建設(shè)及董事會(huì)戰(zhàn)略決策的要求，交行科學(xué)設(shè)置董事會(huì)結(jié)構(gòu)，下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、人事薪酬委員會(huì)、社會(huì)責(zé)任與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)等專門委員會(huì)，保證董事會(huì)充分履責(zé)。合理分配董事席位，確保行內(nèi)董事與國(guó)有股東提名的非執(zhí)行董事在董事會(huì)中合計(jì)占比達(dá)到二分之一以上，維護(hù)國(guó)有資本權(quán)益。在現(xiàn)有18名董事中，行內(nèi)執(zhí)行董事4名、行外非執(zhí)行董事14名（包括6名獨(dú)立非執(zhí)行董事），其中4家國(guó)有股東依據(jù)股權(quán)份額派出6名外部董事。同時(shí)，保持董事會(huì)多元化、專業(yè)化、國(guó)際化特色，特別是2016年經(jīng)董事會(huì)選舉，匯豐銀行行政總裁王冬勝先生擔(dān)任交通銀行非執(zhí)行副董事長(zhǎng)，標(biāo)志著雙方戰(zhàn)略合作頂層設(shè)計(jì)進(jìn)一步完善，公司治理機(jī)制深度融合。交通銀行注重董事能力建設(shè)，不斷完善董事選任制度，提高董事會(huì)科學(xué)決策能力。建立了對(duì)重大決策失誤負(fù)有直接責(zé)任的董事及時(shí)調(diào)整或罷免，并依法追究責(zé)任的制度。

　　交通銀行全面構(gòu)建授權(quán)經(jīng)營(yíng)體系，實(shí)現(xiàn)深化改革與依法治企有機(jī)統(tǒng)一。在完善公司治理機(jī)制中，以“有授權(quán)方可經(jīng)營(yíng)”為基本準(zhǔn)則，按“以管資本為主改革國(guó)有資本授權(quán)經(jīng)營(yíng)體制”為方向，創(chuàng)新完善“股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)充分授權(quán)、董事會(huì)對(duì)高管層全權(quán)授權(quán)、高級(jí)管理層分級(jí)授權(quán)”的三級(jí)授權(quán)經(jīng)營(yíng)體系，規(guī)范股東大會(huì)、董事會(huì)、高管層權(quán)責(zé)定位和行權(quán)方式，切實(shí)維護(hù)董事會(huì)決策權(quán)和高管層經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，同時(shí)賦予相應(yīng)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)對(duì)等，使交行真正成為依法自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束、自我發(fā)展的獨(dú)立市場(chǎng)主體。交通銀行制定了公司治理、管理層兩個(gè)層面的授權(quán)經(jīng)營(yíng)意見，構(gòu)建起“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、權(quán)責(zé)對(duì)等、有效制衡、動(dòng)態(tài)調(diào)整”的公司治理授權(quán)經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制和“集中歸口、分工負(fù)責(zé)、統(tǒng)一授權(quán)、個(gè)別調(diào)整”的管理層授權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)制。同時(shí)，修訂股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)、董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)兩份授權(quán)方案，完善《董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)管理辦法》《交通銀行授權(quán)管理辦法》兩個(gè)辦法，形成了常規(guī)授權(quán)、專項(xiàng)授權(quán)、特定事項(xiàng)授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)等授權(quán)機(jī)制，構(gòu)建起全行“2+2+2”授權(quán)經(jīng)營(yíng)制度框架，為各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作在股東大會(huì)和董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)開展提供保障。經(jīng)董事會(huì)審議，印發(fā)規(guī)范完整的《交通銀行授權(quán)經(jīng)營(yíng)白皮書》，實(shí)現(xiàn)授權(quán)經(jīng)營(yíng)全覆蓋和動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

　　董事會(huì)戰(zhàn)略決策功能在深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展中充分發(fā)揮。面對(duì)經(jīng)營(yíng)發(fā)展新形勢(shì)，董事會(huì)積極履責(zé)，研究制定交通銀行《“十三五”時(shí)期（2016-2020年）發(fā)展規(guī)劃綱要》，并指導(dǎo)高管層制定風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)負(fù)債配置等系列子規(guī)劃。在董事會(huì)科學(xué)決策下，交通銀行“兩化一行”戰(zhàn)略持續(xù)推進(jìn)，2016年在倫敦、盧森堡、羅馬、巴黎、巴西成立5家分（子）行，“以亞太為主體、歐美為兩翼、拓展全球布局”的全球財(cái)富管理和金融服務(wù)平臺(tái)日漸完善，國(guó)際化程度和競(jìng)爭(zhēng)力及所在國(guó)（地區(qū)）監(jiān)管評(píng)價(jià)處于國(guó)有銀行較為領(lǐng)先水平。基金、信托、證券、保險(xiǎn)等子公司與集團(tuán)業(yè)務(wù)融合、資源共享，交銀集團(tuán)綜合金融品牌漸趨形成。2016年，集團(tuán)國(guó)際化、綜合化資產(chǎn)突破人民幣1萬億元，在集團(tuán)總資產(chǎn)中占比13.22%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)27.37%，在集團(tuán)凈利潤(rùn)中占比13.39%，同比提高2.77個(gè)百分點(diǎn)。董事會(huì)還積極承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任，堅(jiān)持“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”理念，把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放在首位，建立“全覆蓋、全流程、責(zé)任制、風(fēng)險(xiǎn)文化”為核心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)控體系，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理20條、類信貸風(fēng)險(xiǎn)管理16條等意見，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)政策制度、風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)等執(zhí)行情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)。

　　（三）完善經(jīng)營(yíng)管理行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，激發(fā)各級(jí)經(jīng)營(yíng)人員活力。

　　高級(jí)管理層是交通銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依法由董事會(huì)聘任或解聘，接受董事會(huì)管理和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。目前，交通銀行高級(jí)管理層包括行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、紀(jì)委書記、董事會(huì)秘書、首席財(cái)務(wù)官、公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、交行-匯豐戰(zhàn)略合作顧問等。董事會(huì)按市場(chǎng)化原則給予高級(jí)管理層日常經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限，讓高級(jí)管理層能夠決策、及時(shí)決策、承擔(dān)責(zé)任、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，在業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理中擔(dān)當(dāng)主要責(zé)任。高級(jí)管理層定期、不定期向董事會(huì)或有關(guān)專門委員會(huì)匯報(bào)工作并接受董事會(huì)質(zhì)詢，同時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供相關(guān)情況，及時(shí)對(duì)監(jiān)事會(huì)監(jiān)督意見作出答復(fù)和整改。行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，依照法律法規(guī)、公司章程和董事會(huì)授權(quán)，負(fù)責(zé)全行經(jīng)營(yíng)管理工作，主要行使主持日常行政、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等工作，組織實(shí)施股東大會(huì)、董事會(huì)決議，擬訂內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置方案、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘其他高級(jí)管理層成員，授權(quán)高級(jí)管理層成員及直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，擬訂職工工資、福利、獎(jiǎng)懲措施等。總行經(jīng)營(yíng)管理中的重大事項(xiàng)，必須經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)議或行長(zhǎng)碰頭會(huì)議討論決定。

　　高級(jí)管理層對(duì)高級(jí)管理層以下管理人員和員工薪酬具有管理權(quán)，深化改革以來，交通銀行在有關(guān)部委支持下，積極推進(jìn)用人薪酬考核機(jī)制改革，建立形成發(fā)展責(zé)任制，在國(guó)有商業(yè)銀行中率先建立起職業(yè)經(jīng)理人制度。交通銀行將73家直屬經(jīng)營(yíng)單位（境內(nèi)分行、事業(yè)部機(jī)構(gòu)、海外機(jī)構(gòu)、子公司）主要負(fù)責(zé)人納入職業(yè)經(jīng)理人范圍，簽訂《職位聘任責(zé)任書》，實(shí)施“契約化管理、目標(biāo)化考核”，構(gòu)建目標(biāo)考核與職位掛鉤、薪酬分配與業(yè)績(jī)掛鉤、延期支付與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的“三掛鉤”機(jī)制，探索“一年收入能高能低，三年職位能上能下”，做到有職有權(quán)有責(zé)任。對(duì)職業(yè)經(jīng)理人，實(shí)行以經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核為主導(dǎo)，以綜合競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)、內(nèi)控評(píng)價(jià)、服務(wù)評(píng)價(jià)及員工幸福指數(shù)為支撐的“1+3+1”評(píng)價(jià)體系，發(fā)展責(zé)任制的框架已經(jīng)形成。近期經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，交通銀行又對(duì)公司業(yè)務(wù)總監(jiān)等非中管高管人員實(shí)施“契約化管理、目標(biāo)化考核”，建立更加市場(chǎng)化的考核分配方案。此外，交通銀行還將“專業(yè)產(chǎn)品職業(yè)經(jīng)理人市場(chǎng)化招聘”作為2017年深化改革20個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目之一，將面向全國(guó)公開選聘新興前沿業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)I(yè)職業(yè)經(jīng)理人。交通銀行積極探索管理人員中長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，因國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)尚不明確，管理層400名干部以自有資金增持交行A股1400多萬股、H股900多萬股，成為境內(nèi)首家核心管理人員同時(shí)持有A+H股票的上市銀行，在建設(shè)企業(yè)員工利益共同體方面邁出重要步伐。

　　為充分釋放各級(jí)經(jīng)營(yíng)人員活力，經(jīng)營(yíng)層大力推進(jìn)業(yè)務(wù)治理和機(jī)構(gòu)治理改革，探索形成“事業(yè)部制+分行制”雙輪驅(qū)動(dòng)的發(fā)展新模式。一方面，克服過去總分轄行三級(jí)管理、支行一級(jí)經(jīng)營(yíng)的弊端，圍繞優(yōu)質(zhì)客戶、特色業(yè)務(wù)和新興市場(chǎng)，在國(guó)有銀行中率先建立事業(yè)部制經(jīng)營(yíng)體系。目前，總行已組建金融市場(chǎng)等15個(gè)事業(yè)部制利潤(rùn)中心、3個(gè)IT研發(fā)事業(yè)部制成本中心、7個(gè)準(zhǔn)事業(yè)部制重大創(chuàng)新項(xiàng)目，分行全面推廣大客戶準(zhǔn)事業(yè)部制改革，在香港、倫敦等國(guó)際金融中心建立起5個(gè)事業(yè)部境外分中心。事業(yè)部以客戶為中心，發(fā)揮集約化、專業(yè)化、市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，大大提升了總行和分行本部的盈利能力。截至2016年末，總行納入經(jīng)營(yíng)考核的12家事業(yè)部制中心實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)同比增長(zhǎng)19.23%，遠(yuǎn)高于集團(tuán)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)增幅。另一方面，堅(jiān)持雙輪驅(qū)動(dòng)發(fā)展，繼續(xù)優(yōu)化傳統(tǒng)的分支行經(jīng)營(yíng)體系。大力推行基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，省轄分行確立重點(diǎn)發(fā)展零售業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略導(dǎo)向，提升縣域金融服務(wù)能力；基層網(wǎng)點(diǎn)確立物理網(wǎng)點(diǎn)+電子銀行+客戶經(jīng)理“三位一體”經(jīng)營(yíng)策略，推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)模式創(chuàng)新，全面實(shí)行全員全產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核，2017年一季度全行柜面業(yè)務(wù)替代率達(dá)84.03%，電子銀行分流率達(dá)92.91%，網(wǎng)均綜合產(chǎn)能持續(xù)提升。在“事業(yè)部制+分行制”雙輪驅(qū)動(dòng)模式下，交通銀行構(gòu)建起了總-分-轄-支行四級(jí)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，為打造分層分類分級(jí)的客戶服務(wù)體系打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　（四）發(fā)揮監(jiān)事會(huì)獨(dú)立監(jiān)督作用，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督問責(zé)。

　　交通銀行監(jiān)事會(huì)共有11名成員，包括監(jiān)事長(zhǎng)、股東代表監(jiān)事、外部監(jiān)事和職工監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)下設(shè)履職盡職監(jiān)督委員會(huì)、財(cái)務(wù)與內(nèi)控監(jiān)督委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)等專門委員會(huì)。監(jiān)事會(huì)立足于戰(zhàn)略性、全局性、系統(tǒng)性、前瞻性、苗頭性的重大治理層面和重要事項(xiàng)監(jiān)督。治理層面主要監(jiān)督治理體系的設(shè)計(jì)、建設(shè)和運(yùn)行，從公司治理層面深入到業(yè)務(wù)治理和機(jī)構(gòu)治理層面；重大事項(xiàng)監(jiān)督主要監(jiān)督內(nèi)控管理中戰(zhàn)略性、系統(tǒng)性等重大問題，觸角延伸到戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)、資本財(cái)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。監(jiān)事會(huì)已構(gòu)建起以監(jiān)督清單、監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)督規(guī)程為主要內(nèi)容的監(jiān)督體系。監(jiān)督清單明確了戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)、資本和財(cái)務(wù)、內(nèi)控和合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、信息披露、履職等6個(gè)方面50個(gè)領(lǐng)域的監(jiān)督內(nèi)容。監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)明確了監(jiān)事會(huì)監(jiān)督活動(dòng)的站位和監(jiān)督標(biāo)尺，樹立獨(dú)立全面的監(jiān)督視角。監(jiān)督規(guī)程明確了監(jiān)督活動(dòng)的程序和方法，保證監(jiān)督工作依法合規(guī)和恰當(dāng)?shù)轿弧１O(jiān)事會(huì)規(guī)范了監(jiān)督方式方法，以“監(jiān)督問詢”程序開展常規(guī)監(jiān)督，以調(diào)查分析程序開展專項(xiàng)監(jiān)督，以法定審議程序開展全面監(jiān)督，將法律法規(guī)明確規(guī)定的監(jiān)事會(huì)職責(zé)全面納入會(huì)議審議審閱程序。

　　整合監(jiān)督資源，推動(dòng)形成大監(jiān)督工作格局。交通銀行將黨委、董事會(huì)全面監(jiān)督、監(jiān)事會(huì)公司治理監(jiān)督、紀(jì)委專責(zé)監(jiān)督、員工民主監(jiān)督和巡視審計(jì)監(jiān)察部門作用有機(jī)結(jié)合，完善各級(jí)監(jiān)督部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立重大風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，發(fā)揮好監(jiān)督聯(lián)席會(huì)議作用，提升監(jiān)督合力，避免監(jiān)督重復(fù)和監(jiān)督真空。其中，審計(jì)監(jiān)督是公司治理監(jiān)督機(jī)制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，內(nèi)審機(jī)構(gòu)向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告的同時(shí)，向監(jiān)事會(huì)報(bào)告。交通銀行建立了垂直獨(dú)立管理、一體化運(yùn)作的集團(tuán)審計(jì)監(jiān)督架構(gòu)，內(nèi)審機(jī)構(gòu)深化履行審計(jì)檢查、內(nèi)控管理和責(zé)任認(rèn)定三大審計(jì)監(jiān)督職能，出臺(tái)內(nèi)部控制綱要、加強(qiáng)內(nèi)控管理與審計(jì)監(jiān)督的意見，增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性、專業(yè)性和權(quán)威性，連年保持對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)審計(jì)的高覆蓋面。同時(shí)，交通銀行積極推進(jìn)以職工代表大會(huì)為基本形式的民主管理建設(shè)，貫徹落實(shí)行務(wù)公開制度，逐漸形成“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，行政總體負(fù)責(zé)，工會(huì)組織實(shí)施，職工積極參與，各方齊抓共管”的民主管理工作格局。目前，交通銀行已初步建立起總行-分行-支行三級(jí)職工代表大會(huì)體系，進(jìn)一步落實(shí)了廣大員工的知情權(quán)、參與權(quán)、審議權(quán)和監(jiān)督權(quán)，維護(hù)了員工的合法權(quán)益。職工代表大會(huì)和行務(wù)公開制度已成為員工參與民主決策、民主管理和民主監(jiān)督的有效平臺(tái)。

　　交通銀行建立了嚴(yán)格的審計(jì)整改和問責(zé)追究機(jī)制。認(rèn)真開展全集團(tuán)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”工作和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“市場(chǎng)亂象”專項(xiàng)整治，將整改結(jié)果納入內(nèi)控評(píng)價(jià)與考核，倒逼被審計(jì)對(duì)象加強(qiáng)整改。健全不良資產(chǎn)管理責(zé)任認(rèn)定辦法和不良資產(chǎn)崗位責(zé)任認(rèn)定辦法，建立起“權(quán)責(zé)對(duì)等、一追到底”的責(zé)任追究機(jī)制，加大認(rèn)責(zé)結(jié)果與人事任免、績(jī)效考核、延期支付等掛鉤力度，督促相關(guān)單位和人員守土有責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。同時(shí)，堅(jiān)持“三個(gè)區(qū)分”，建立必要的改革容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制。區(qū)分工作失誤與失職瀆職、無意過失與故意違規(guī)、探索實(shí)踐與以權(quán)謀私之間的區(qū)別，形成“盡職免責(zé)+業(yè)務(wù)輕微失誤處理+違規(guī)違紀(jì)重責(zé)任追究”的完整責(zé)任體系，一方面引導(dǎo)干部員工大膽創(chuàng)新，另一方面對(duì)重大違法違紀(jì)、履職不到位零容忍。建立內(nèi)控責(zé)任“倒查”追究機(jī)制，對(duì)經(jīng)濟(jì)案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件，在問責(zé)直接責(zé)任人的同時(shí)，上追兩級(jí)，對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員啟動(dòng)問責(zé)機(jī)制，對(duì)應(yīng)查未查、應(yīng)報(bào)未報(bào)、應(yīng)處理未處理的，也追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　（五）充分發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，探索黨的領(lǐng)導(dǎo)與現(xiàn)代公司治理有機(jī)結(jié)合的新途徑。

　　堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)黨的建設(shè)是國(guó)有企業(yè)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。深化改革兩年來，交通銀行將明確和落實(shí)黨組織在公司治理中的法定地位作為一項(xiàng)重要任務(wù)來抓。2015年即出臺(tái)《關(guān)于發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，進(jìn)一步完善公司治理機(jī)制的意見》，明確黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用的實(shí)現(xiàn)形式，形成了“黨委領(lǐng)導(dǎo)核心，董事會(huì)戰(zhàn)略決策，監(jiān)事會(huì)獨(dú)立監(jiān)督，高級(jí)管理層全權(quán)經(jīng)營(yíng)”的現(xiàn)代公司治理體系。在組織架構(gòu)上，黨委領(lǐng)導(dǎo)與公司治理實(shí)行雙向進(jìn)入、交叉任職的領(lǐng)導(dǎo)體制，董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、紀(jì)委書記、部分副行長(zhǎng)按照黨章規(guī)定程序進(jìn)入黨委，由中央提名和管理，黨委成員通過公司治理程序可以進(jìn)入董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層，黨委書記擔(dān)任董事長(zhǎng)，黨委副書記擔(dān)任行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)。在戰(zhàn)略決策上，黨委重在把方向、管大局、保落實(shí)，既支持董事會(huì)依法獨(dú)立決策，又依靠董事長(zhǎng)和執(zhí)行董事的主導(dǎo)作用，將黨委意見融入董事會(huì)戰(zhàn)略決策體系。在監(jiān)督保障上，黨委對(duì)經(jīng)營(yíng)管理重大決策部署負(fù)有把關(guān)定向的監(jiān)督責(zé)任，通過擔(dān)任監(jiān)事長(zhǎng)的黨委副書記全面履行職責(zé)。在經(jīng)營(yíng)管理上，通過黨員高管和各級(jí)黨組織執(zhí)行黨委決定，確保黨委意見得到貫徹。

　　交通銀行立足中管金融企業(yè)定位，在深化改革中堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)黨的建設(shè)，將從嚴(yán)治黨列入治行方略，貫穿改革發(fā)展各項(xiàng)工作始終，黨的領(lǐng)導(dǎo)融入到公司治理各環(huán)節(jié)，確保深化改革正確方向。兩年來，交通銀行黨委堅(jiān)決貫徹黨的十八大、十八屆歷次全會(huì)、習(xí)近平總書記系列重要講話精神，切實(shí)擔(dān)當(dāng)起黨建工作主體責(zé)任，扎實(shí)開展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)、“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育、“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，建立直屬機(jī)構(gòu)黨委書記52條、基層黨支部書記32條黨建責(zé)任清單，提出了“一條主線、兩個(gè)主業(yè)、三大體系、四支隊(duì)伍、五大建設(shè)”的交通銀行從嚴(yán)治黨方略，即：把全面從嚴(yán)治黨這條主線貫穿于交通銀行的各項(xiàng)工作中，抓好黨的建設(shè)和改革發(fā)展兩個(gè)主業(yè)，構(gòu)建黨建領(lǐng)導(dǎo)體系、組織體系、制度體系三大體系，建強(qiáng)書記、干部、黨員、員工四支隊(duì)伍，加強(qiáng)公司治理、監(jiān)督體系、依法合規(guī)、人才體系、文化體系五大建設(shè)。黨委支持董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層依法合規(guī)行使職權(quán)，把黨的政治優(yōu)勢(shì)、組織優(yōu)勢(shì)提升為交通銀行的發(fā)展優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　交通銀行黨委深入推進(jìn)班子建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)和廉政作風(fēng)建設(shè)。選優(yōu)配強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子，各級(jí)機(jī)構(gòu)一把手當(dāng)好管家，副職當(dāng)好專家，完善和落實(shí)民主集中制，建設(shè)“對(duì)黨忠誠、勇于創(chuàng)新、治企有方、興企有為、清正廉潔”的高素質(zhì)干部隊(duì)伍。堅(jiān)持黨管干部、黨管人才，總行黨委集中管理職業(yè)經(jīng)理人和專家型人才隊(duì)伍。深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，將黨內(nèi)監(jiān)督有效融入公司治理監(jiān)督體系，全面從嚴(yán)治黨與深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展，同謀劃、同部署、同落實(shí)、同考核。堅(jiān)決落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”，黨委書記帶頭履行管黨治黨主體責(zé)任，堅(jiān)持不懈反“四風(fēng)”。全力落實(shí)中央巡視和中組部選人用人專項(xiàng)檢查整改，整改措施和效果得到中央巡視辦、中央巡視組肯定。推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新，在金融同業(yè)中率先開展基層黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制全覆蓋考核、直屬機(jī)構(gòu)紀(jì)委書記垂直考核、省分行派駐紀(jì)檢組改革、海外機(jī)構(gòu)監(jiān)察特派員制度、“五大領(lǐng)域”專項(xiàng)整治和總行部門專項(xiàng)巡視等一系列工作，有力促進(jìn)了全面從嚴(yán)治黨自上而下貫通，以從嚴(yán)治黨保障深化改革取得預(yù)期成效。

　　交通銀行黨委充分發(fā)揮把方向、謀戰(zhàn)略、抓改革、促發(fā)展、控風(fēng)險(xiǎn)的作用，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家路線方針政策，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)大方向，自覺服從和維護(hù)國(guó)家整體利益，主動(dòng)承擔(dān)政治責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，不斷增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)活力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。在總行黨委帶領(lǐng)下，交通銀行積極落實(shí)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求，服務(wù)“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)等國(guó)家戰(zhàn)略，支持中國(guó)制造2025相關(guān)重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域。近兩年每年向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)投放資金超過1萬億元，2016年在低碳、環(huán)保、資源綜合利用等領(lǐng)域綠色一類貸款較年初增長(zhǎng)11.31%，高出全部貸款增速2.18個(gè)百分點(diǎn)，鋼鐵、水泥等八個(gè)產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款占比4.87%，比上年下降0.4個(gè)百分點(diǎn)。積極推進(jìn)普惠金融事業(yè)部改革，提出23項(xiàng)支持小微企業(yè)措施，積極探索科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)，近兩年全面完成小微企業(yè)“三個(gè)不低于”目標(biāo)，小微企業(yè)信貸成本持續(xù)下降。注重消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，提出“做服務(wù)最好的銀行”，初步建立起市場(chǎng)領(lǐng)先的服務(wù)品牌形象。在中銀協(xié)2013年以來開展的銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)“百佳”示范單位和“千佳”示范單位評(píng)選活動(dòng)中，交通銀行獲評(píng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)保持前兩位，其中2016年有140家網(wǎng)點(diǎn)入選“千佳”網(wǎng)點(diǎn)，排名行業(yè)第一；連續(xù)三年在J.D.Power中國(guó)零售銀行客戶滿意度研究中排名行業(yè)第一。

　　三、聚焦課題，堅(jiān)持導(dǎo)向，持續(xù)完善交通銀行法人治理結(jié)構(gòu)

　　交通銀行深化改革兩年來的工作，始終堅(jiān)持問題導(dǎo)向，聚焦完善國(guó)有銀行法人治理結(jié)構(gòu)這一重大課題，從宏觀到具體，不斷將改革任務(wù)細(xì)化、深化、優(yōu)化，改革成效逐步顯現(xiàn)，治理體系日益完善，黨的領(lǐng)導(dǎo)更加鞏固，國(guó)有銀行的治理特色和優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步彰顯。對(duì)照《意見》，我們也發(fā)現(xiàn)了交通銀行法人治理結(jié)構(gòu)中存在的薄弱環(huán)節(jié)，比如董事會(huì)薪酬管理職責(zé)尚不充分、企業(yè)員工利益共享激勵(lì)約束機(jī)制尚未健全、金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)尚待持續(xù)加強(qiáng)等。我們將按照《意見》要求，繼續(xù)推進(jìn)相關(guān)制度建設(shè)和改革實(shí)踐，進(jìn)一步健全以公司章程為核心的企業(yè)制度體系，加強(qiáng)職業(yè)經(jīng)理人隊(duì)伍建設(shè)，全面落實(shí)從嚴(yán)治黨責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)。近期，我們將根據(jù)中組部、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一安排，完成將黨建工作總體要求納入公司章程的工作，保障黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用組織化、制度化、具體化，按照中央深化改革部署，繼續(xù)推進(jìn)“深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展、從嚴(yán)治黨”三項(xiàng)重點(diǎn)工作，注重改革的系統(tǒng)性、整體性和協(xié)同性，以更大的決心和氣力，持續(xù)完善交通銀行法人治理結(jié)構(gòu)，鞏固改革成果，釋放改革紅利，為我國(guó)金融事業(yè)改革發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

　　(本文作者介紹：交通銀行黨委書記、董事長(zhǎng)，上海市金融聯(lián)合會(huì)會(huì)長(zhǎng)，享受國(guó)家政府津貼的金融專家。)