原標題：反洗錢法時隔15年迎大修，房地產(chǎn)開發(fā)商等擬納入調(diào)查范圍

　　新京報貝殼財經(jīng)訊（記者 程維妙）時隔15年，反洗錢法迎來修法。央行官網(wǎng)6月1日發(fā)布《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，擴大調(diào)查主體和范圍，擬將房地產(chǎn)開發(fā)商、貴金屬交易所等非金融機構納入反洗錢調(diào)查范圍，同時增強反洗錢行政處罰懲戒性等。

　　公開資料顯示，我國反洗錢法于2006年出臺，但近年隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，當前法規(guī)已不能適應國際社會和國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展對反洗錢的要求，近年修訂反洗錢法的呼聲不斷。

　　現(xiàn)行規(guī)定存在哪些空白？央行指出，包括洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監(jiān)管處罰規(guī)定粗略、缺乏對單位和個人的反洗錢要求、特定非金融行業(yè)反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

　　草案公開征求意見稿修改的主要內(nèi)容也對應以上方面。如提出特定非金融機構在從事特定業(yè)務時，應參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。“特定非金融機構”包括提供房屋銷售、經(jīng)紀服務的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構，以及從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商等。

　　應履行反洗錢義務的金融機構，包括銀行、保險、券商、消金公司、小貸公司、非銀行支付機構等。值得一提的是，在今年4月央行正式發(fā)布的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中，適用范圍已增加非銀行支付機構、網(wǎng)絡小貸公司等。

　　“除傳統(tǒng)金融機構外，提供金融服務的機構也要納入監(jiān)管，這符合現(xiàn)有的實際情況，因為現(xiàn)有洗錢的方式更加隱蔽和多樣化。以支付舉例，跑分、賭博等平臺層出不窮，必須都納入到實際監(jiān)管中。”金融行業(yè)資深分析師王蓬博對貝殼財經(jīng)記者表示。

　　草案同時增強了反洗錢行政處罰懲戒性，包括完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任等。“我們最關注的、也是影響最大的方面就是處罰法則的調(diào)整。”一位金融機構人士告訴記者。

　　王蓬博分析稱，反洗錢監(jiān)管處罰更加嚴厲，處罰罰則調(diào)整方面，不管是涉及處罰的事項涵蓋范圍還是處罰金額都進一步擴大。例如當前法規(guī)中，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，修訂草案中罰金上限提高到一千萬元，且情節(jié)特別嚴重的會被停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。

　　事實上，在本次草案公開意件稿發(fā)布前，最高檢、央行等部門已加大對洗錢犯罪的懲治力度。最高檢今年3月披露，2020年，全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%；另一組來自央行的數(shù)據(jù)顯示，2020年，央行及其分支機構共對537家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰款金額累計約5.51億元，是2019年的約2.5倍。

　　新京報貝殼財經(jīng)記者 程維妙 

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責任編輯：范迪