內地金融機構的復雜交易引起香港監管部門的高度關注并采取相關監管措施。香港金融管理局與香港證監會于4月24日聯合發布公告，聲稱最近對一內地銀行集團所屬的一家在香港經營的銀行及附屬公司所擁有的持牌法團進行協調現場檢查時發現，該集團通過私募基金及其他實體，進行了一連串“復雜交易”。由于公告沒有點名，業內人士紛紛猜測，有人稱公告所指為銀行集團是民生銀行及旗下民銀資本。

　　對此，民生銀行今日中午回應表示：“針對有關人士的猜測和一些媒體的報道，民生銀行香港分行及民銀資本有關負責人均表示：公司均具有完善的風險控制管理體系，嚴格按照監管機構的要求合規合法經營。同時，我們也留意到此次金管局通函中提到有些香港金融機構存在類似情況，我們會結合監管要求加強自查和合規管理，確保業務合規合法。”

　　香港監管部門所指的復雜交易究竟如何操作？公告稱，該集團的附屬公司從集團所屬的銀行取得一筆信用借貸作一般業務營運資金用途。該附屬公司隨后向一家由持牌資產管理公司成立的私募基金作出大額投資。該基金的唯一目的就是向由一家上市公司的大股東所擁有的一家特定目的公司提供一筆貸款（下稱貸款A），而貸款A的抵押品主要為該上市公司的股份。

　　貸款A被用作償還該名大股東擁有的另一家特定目的公司所欠的部分貸款，而該筆貸款是為新興市場的項目進行融資。貸款A備有追繳保證金的安排，根據有關安排，當貸款與抵押品的比例超過某個議定水平，借款人需提供額外的現金或證券抵押品。

　　監管機構發現，該集團的操作是為高風險投資項目進行融資的復雜交易。表面上該集團雖然是為其附屬公司向私募基金作出的投資，但實質上是一項以所屬銀行提供的資金作支持的保證金融資貸款。

　　不僅如此，該集團的有關附屬公司通過其中一家持有放債人牌照的附屬公司，同時向其他上市公司提供貸款，并由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份占相關上市公司已發行股份總額的比例高達70%，并屬于欠缺流通性且成分可疑的股份。

　　此外，該銀行的貸款審批及貸后監控手法也并不完善。因此，香港金管局提出要求稱，銀行需確保一套有效的貸后監控架構，以便及時識別出借款人任何重大的不利發展。若借款人參與高風險活動或進行偏離正常業務范圍的活動，銀行需重新進行嚴謹的風險評估，并采取適當的風險緩減措施，以降低風險。

　　雖然公告中并未指明是哪家銀行集團，但強調這一交易引發嚴重關注。

　　同時，香港金管局和香港證監會還警示其他在港內地金融機構，檢討自身“復雜且欠缺透明度的融資安排”，并提醒稱，該做法可能隱藏交易帶來的金融風險，金融機構需采取一切必要措施處理所有相關風險。

　　香港證監會提醒所有持牌法團的控股公司或控制人，應審慎管理集團的財務風險，以確保集團有能力為持牌法團提供財政支持，遏制可能影響持牌法團財務穩健性的連鎖風險。香港金管局與香港證監會表示，未來將繼續加強監管合作，并與內地監管機構進行密切協調

　　據報道，香港知名獨立股評人David Webb于4月24日晚發文稱，監管機構所指的是中國民生銀行旗下的香港附屬公司民銀資本，以及曾向民銀資本借貸3億港元的“New China OTC Fund 2”，后者由華邦資本管理。Webb認為，通函中所指涉及被抵押的上市公司股份是綠地香港。

　　今日，香港金管局回應媒體時仍未透露這一內地銀行集團的具體信息，但該局進一步表示，已要求有關銀行采取合適補救措施，加強信貸風險管理，以符合聯合公告的要求，包括對借款人進行嚴謹的貸前風險評估和貸后監控，并定期審視借款人的財務狀況和還款能力。公告中已要求所有從事類似業務的銀行及時自查，并采取合適措施管理相關風險。香港金管局表示，會審視銀行的自查結果，并采取適當的跟進行動。

　　文/北京青年報記者 程婕

責任編輯：杜琰 SF007