原標題：加快推進資管業務統一監管功能監管

　　□本報記者 費楊生 昝秀麗  

　　全國人大代表、北京證監局局長賈文勤近日在接受中國證券報記者采訪時表示，建議進一步推動資管業務的統一監管，實現統一監管規則下的功能監管。她還建議，加強稅收優惠等政策支持力度，大力發展個人養老金。

　　三方面推動資管業務功能監管

　　賈文勤認為，《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》發布以來，“一行兩會一局”監管協調明顯增強，資管亂象得到一定程度遏制，監管套利現象有所減少，但離功能監管的預期目標還有一定距離。

　　賈文勤解釋說，一是資管業務監管的上位法尚不明確。“對于資管業務適用法律，市場認知還不是很一致，涉及信托法、投資基金法等。監管部門懲處違法違規行為的標準也不統一，有的依據的仍是部門規章。”建議將證券投資基金法改為投資基金法，并作為包括券商、基金、銀行、保險、信托等金融機構在內的資管業務的上位法，以統一資管業務監管的法律基礎。二是部分配套規則尚未出臺。新證券法第二條明確，“資產支持證券、資產管理產品發行、交易的管理辦法，由國務院依照本法的原則規定。”建議盡快落實這一規定，明確相關監管規則。三是監管套利現象還部分存在。建議在實現統一的法律基礎、統一的監管規則之前，金融委或央行應加強協調，讓各監管部門統一監管標準和相應口徑。

　　大力發展養老金“第三支柱”

　　談及監管部門積極引導長期資金入市，賈文勤表示，養老金是有利于資本市場穩定的長期資金。實現個人養老金投資公募基金政策落地還需要一個過程，也需要政策合力推動。證監會主席易會滿提出的“四個敬畏，一個合力”，合力的內涵之一就是要推動各相關方形成共識，共同推動資本市場健康穩定發展。

　　賈文勤說，推動養老金入市需關注幾方面問題：一是適當提高養老金權益投資比例；二是提升投資者參與資本市場的意愿，可從稅收等政策安排上加以鼓勵、引導；三是確保資本市場信息披露真實、完整、準確、及時，有助于專業投資者選到好的投資標的。

　　從我國基本養老金第一支柱“一枝獨大”、企業年金等第二支柱發展緩慢情況看，賈文勤建議，綜合施策，大力推進個人養老金發展。一是加強制度頂層設計，充分考慮個人養老體系涉眾廣、調整成本高的特征，考慮好制度的系統性、前瞻性和包容性。二是建立統一開放的個人養老金賬戶體系。個人稅收遞延型商業養老保險試點在上海市、福建省和蘇州工業園區開展了一年多，可以總結經驗，及時推廣。三是完善個人養老金賬戶投資品體系，拓寬適于養老金投資的金融產品范圍。四是加大財稅優惠、支持力度。比如，個人養老金賬戶的投資收益免除相關稅收等。

　　從嚴監管 守住防風險底線

　　對于轄區監管，賈文勤介紹，北京證監局一方面為受疫情影響的上市公司及后備上市資源提供有針對性的對接服務，體現監管溫度；另一方面，強化監管，嚴厲打擊蹭疫情防控熱點、虛假信息披露，穩步推進上市公司違法違規問題的處理進度，體現監管力度。同時，加強對股權質押、債務違約、私募基金等風險防范，守好防風險底線。 

　　賈文勤介紹，截至4月底，北京轄區共有科創板上市公司17家，融資額304.81億元，上市數量、融資額在全國居于前列，科創板和創業板擬上市公司120余家，后備資源豐富。新三板方面，北京轄區掛牌企業有1100多家。北京證監局嚴格落實證監會有關注冊制改革的相關安排，依托中關村科技園區和位于亦莊的經濟技術開發區，加強與北京市相關部門的聯動，發揮合力推動更多優質企業掛牌新三板特別是精選層。

　　在風險防范方面，賈文勤強調，北京轄區市場的主要風險是股票質押風險、債券違約風險、私募基金行業風險，將按照“一司一策”方式，逐步化解股票質押風險和債券違約風險；將繼續堅持問題和風險導向，對私募基金進行分類監管，發揮監管合力，有效防控化解風險。同時，北京證監局在做好風險監測的基礎上，將利用北京市金融監管協調機制、北京市金融風險處置協調機制，與人行營管部、北京銀保監局、北京市金融監管局密切溝通協作，努力形成轄區金融市場監管和風險防范處置的工作合力，牢牢守住不發生系統性風險的底線。

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責任編輯：王進和