ICO造假調查

　　寫白皮書網上叫價3600，可虛構海外背景

　　“英雄鏈”、“影視鏈”等涉嫌宣傳造假或虛構團隊成員；網上代寫項目白皮書，哈佛耶魯專家、蘋果谷歌程序員都可以偽造

　　虛擬貨幣價格的大漲，使得ICO這門生意再度火熱，也引起了監管層的關注。2月6日，北京市互聯網金融行業協會發文，提示“虛擬貨幣”、ICO等熱門金融現象背后的風險。北京互金協會稱，隨著各國政府加強對“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易等領域的監管，部分境外機構存在被所在國政府強制取締的風險，部分境外機構因存在明顯的技術風險、合規風險已被限制訪問。境內金融消費者轉向境外機構參與的業務將面臨確定的風險。

　　此前的1月26日，中國互聯網金融協會發文，提示境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險。風險提示稱，由于國際上也普遍缺乏規范，目前境外的交易平臺一樣存在系統安全、市場操縱和洗錢等風險隱患。

　　受監管影響，轉向地下、海外的ICO交易，出現了新的交易特征。ICO市場原有的“私募輪”替代了之前的“公募”，公開宣傳、路演會變為微信群、QQ群中的小范圍介紹、聯系。在項目發幣后，有的虛擬幣一夜上漲10倍，也有的上線即破發。

　　隨著ICO市場帶來的財富效應，從撰寫白皮書，到編寫項目代碼的一條龍服務已經形成。新京報記者從淘寶上一家做區塊鏈ICO項目書撰寫的商家處了解到，一套標準的ICO白皮書僅需要3600元。而據業內人士介紹，編寫一套發幣的代碼，3萬元以內就可以完成。

　　利益驅使之下，ICO代投跑路、項目虛假陳述的現象增多。有投資者告訴記者：“買ICO就像賭博，賭贏了就是1倍以上的收益，賭輸了可能要損失90%。”

　　投機項目“花樣百出”，TFBOYS被ICO

　　早在2017年9月，中國人民銀行等七部委就聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確指出，自公告發布之日起，各類代幣發行融資活動應當立即停止。經歷監管風暴后的ICO，仍然在“創新”的道路上行進，包括衣食住行在內的各行各業幾乎都有ICO項目“承包”，養豬有ICO項目、養雞也有ICO項目。

　　而更具流量、人氣的娛樂明星，顯然更適合成為ICO投機者的“優質”標的，TFBOYS近期就被蹭了一把熱點。

　　2月10日，自稱TFBOYS飯票（TFBC）的ICO項目上線。該項目網站稱，項目由TFBOYS區塊鏈粉絲后援團體創立，是全球首個基于區塊鏈技術的偶像飯圈數字通證（Token）。

　　按照項目網站介紹，“TFBC基于以太坊技術，確保每一張TFBC在互聯網中永久存在，粉絲持有的記錄也將被永久記載，穿越世紀不可磨滅。”

　　項目總計將發行59993157枚代幣，60%留給明星團隊，40%由投資者認購。項目官方將認購比例定為1個以太坊可以兌換3000個TFBC。記者按照2月11日的以太坊幣價計算，一枚TFBC的價格為1.7元，預計整個項目的浮動市值將超過1億元。

　　從事區塊鏈行業的程序員李忠（化名）認為，“這個項目就是發了一種新的代幣，雖然網站稱代幣總量恒定，但基本代碼都看不到，更像是一場騙局。”

　　當天，TFBOYS團體所屬的經紀公司，發表了澄清聲明。該經紀團隊稱，從未授權任何組織及個人發行所謂“TFBOYS飯票”，文中提到的TFBOYS三位本人天然獲得60%純屬造謠，并懷疑是特定人士盜用TFBOYS組合名義進行非法牟利活動，保留采取法律措施追究的權利。

　　即使如此，依然有不少投資者參與其中，截至2月11日，記者看到項目網站顯示的參與人數，已有18272人次參與項目認購，超過400萬個TFBC被認購，這意味著，該項目的募資金額已經超過了700萬元。

　　記者通過其官網的聯系方式聯系項目團隊，截至發稿時，該項目團隊未回復記者的采訪請求。

　　“英雄鏈”疑宣傳造假，“影視鏈”虛構團隊成員

　　除了蹭明星熱度，一些海外ICO項目，在宣傳上，經常增加行業人士、公司為其站臺，增加人氣，吸引投資者認購。

　　今年1月份的“明星”項目“英雄鏈”，就被質疑宣傳造假。

　　該項目白皮書介紹，HeroChain公有鏈是一個博彩服務生態系統，它遵循世界各地的法律法規，面向全球提供合法的博彩、娛樂底層基本技術服務。項目代幣HEC共計50億枚，并且永不增發。

　　英雄鏈宣稱，HAC中國頂級跑車俱樂部創始人付嵩洋、阿斯頓·馬丁（中國）董事長鄭挺、AG亞游集團澳門董事周天元為項目顧問。

　　1月22日，付嵩洋在個人微博上表態稱，與該項目沒有合作關系。鄭挺也在微博表態稱，與該項目無關。

　　記者從AG亞游官方獲得的“澄清公告”顯示，該公司稱，英雄鏈發布虛假新聞，強行與AG亞游集團進行捆綁。對于這種試圖借助AG亞游在博彩行業影響力進行炒作造勢的行為，AG亞游表示強烈譴責。

　　雖然英雄鏈官方工作人員在社區中稱，與付嵩洋已經達成合作協議，不過后者在微博上否認了這種說法，并表示將采取法律手段維權。新京報記者嘗試與“英雄鏈”官方就上述問題進行采訪，截至發稿時，對方未有回復。

　　除了涉嫌虛假宣傳，ICO白皮書中虛構團隊成員，也是ICO造假的常用套路。

　　“影視鏈”（MDC）白皮書存在團隊成員造假的情況。該項目宣稱，專注于影視領域去中心化區塊鏈的應用，意欲利用區塊鏈技術解決內容歸屬問題。不過，記者檢索發現，項目白皮書中團隊開發工程師之一Eugene Kyselov，其頭像為另一加拿大演員的照片。影視鏈白皮書已經被該團隊刪除。

　　目前，“影視鏈”MDC代幣已被海外交易所下架，停止交易。影視鏈內部群公告稱，該項目已退幣。

　　存在虛構項目成員情況的還有“礦世幣”。礦世幣（BMB）號稱要建立投資基金、高收益率的比特幣理財平臺和量化交易，最終達到礦世幣高市場流通性。

　　在白皮書成員一欄中，首席社群官為俄羅斯人，并配有一張頭像。檢索該圖像發現，該照片為美國攝影師哈羅德·桑德所拍攝的俄羅斯傳統人物肖像圖，并在網絡上公開出售。據幣世界求證，礦世幣相關負責人解釋稱“人在西伯利亞”、“不經常聯系”，最后稱“掛個名而已”。

　　代投費5%-10%，圈錢跑路頻發

　　2017年9月，監管層禁止ICO后，國內ICO活動轉向地下，原有的ICO項目停止，部分ICO項目前往海外發幣。趙明（化名）是一位幣圈資深玩家，據他介紹，ICO整治后，國內ICO沒有了公開路演，ICO項目開始在ICO微信群、QQ群中傳播。

　　早期參與虛擬貨幣炒作的人，一部分成為了ICO代投群中最早的一批群主。趙明介紹，最開始這批人會在群里翻譯海外ICO項目的英文白皮書，并且對一些項目的真實性做出初步評測，后來就逐漸給群里的投資者直接提供投資建議。

　　2017年12月初，比特幣、以太坊等主流虛擬貨幣大幅上漲，帶動了山寨幣行情，新幣翻5倍的火熱行情重現。這使得投資ICO項目成為當時“穩賺不賠”獲利巨大的生意。

　　游走在國內監管邊緣的ICO項目，開始采取以“私募”代替“公募”的形式，ICO代投群的群主通過向ICO項目爭取私募份額，繼而在微信群、QQ群中向投資者兜售。代投者會收取代投金額5%-10%作為提成。

　　代投群中，群主會主動推薦ICO項目，發出代投鏈接，對項目感興趣的投資者會主動與群主聯系。

　　趙明告訴記者，“這里存在很多貓膩，比如有的代投群主，會先按規定投幣，如果這個代幣開盤大漲，那么他很可能就自己把利潤吞下來，然后向其他玩家謊稱沒有發幣，原價退幣；如果跌的話，就正常給其他玩家發幣，他還能賺提成，不需要承擔風險。”

　　據投資者反映，暴利面前，一些小的代投方會以各種理由，不給投資者發幣，自己獨吞高額利潤，最后退幣，解散微信代投群。

　　記者在炒幣社區檢索發現，有數十條代投跑路的消息，受騙者會在社區公布騙子的微信號、QQ號、錢包地址，提醒其他投資者不要再被騙。

　　“圈內經常傳出代投跑路的消息，一些投資者輕信這些騙子能夠獲得私募份額，就輕易打幣，騙子拿到幣后就會直接斷絕聯系。由于ICO在國內本身就是禁止的，投資者幾乎無法從法律渠道維護自己的權益。”趙明表示。

　　由于ICO項目從募集到發幣，通常要1到3個月的時間，這期間的BTC、ETF差價也使得代投者可以有套利空間。“一些大群主，行情好的情況下，一個月可以獲利上百萬。”趙明稱。

　　3600元寫一份ICO白皮書，可虛構海外背景

　　記者在淘寶網檢索發現，有多家淘寶店鋪稱可以提供撰寫ICO白皮書的服務。

　　一位客服人員稱，“撰寫一份ICO白皮書3600元，這是起步價，根據最終意向最后協商。”該客服人員希望記者提供項目的主要思路，其稱：“主要是項目幣交易邏輯、項目幣應用場景、盈利模型、公開售賣計劃這幾塊。”

　　當記者詢問其能否幫忙添加團隊海外背景，希望不被網絡檢索發現時，對方稱：“可以”。

　　在另一家店鋪中，記者得到了相同的回復。客服人員還稱：“哈佛、耶魯、斯坦福、劍橋的專家，或者是蘋果、谷歌的程序員身份，我們都可以偽造，并且保證頭像在網絡上找不到。”

　　在代幣發行階段，市場上也已出現提供專業服務的公司，提供包括代幣發行、場內幣幣交易系統、場外點對點交易系統、區塊鏈錢包等多種業務的服務。

　　記者在一個QQ群中，聯系到一家名為“一鳴科技”的外包公司。該公司稱，代幣發行業務目前報價在3萬元以內。

　　據記者了解，目前ICO代幣的發行門檻較低。2013年年末，以太坊系統誕生，該系統是一款能夠在區塊鏈上實現智能合約、開源的底層系統。程序員基于以太坊的底層系統，簡單修改后就可以分離出一種新的ICO幣。

　　目前，網絡上已經有多種代幣發行教程。據業內人士介紹，程序員如果想要擁有一款屬于自己的簡單“代幣”，按照教程自學兩三個小時就可完成。

　　為何要買“空氣幣”？玩家賭上市暴漲

　　ICO多數為“空氣幣”，幾乎成為幣圈的潛規則，但為何還會有如此多的投資者甘愿進場冒險？

　　張天是一名炒幣者，他表示，新幣上交易所后的巨大漲幅，給投資者帶來極大的誘惑。

　　張天舉例稱，以亦來云為例，該項目稱，將通過構建區塊鏈驅動的智能萬維網，實現大型去中心化應用運行和數字內容的安全、可信交易，打造開放、共享的亦來云智能經濟生態。由于受到部分業內資深人士認可，該項目在交易所交易后，上漲近5倍，如果與早期私募價格相比較，亦來云在交易所交易后，價格一度上漲近30倍。

　　不過這種情況已經出現改變。

　　張天告訴記者，“市場太亂了，現在一批投機者已經不滿足在二級市場收割韭菜，他們現在打算在ICO的時候就收割中小玩家。”

　　“以前有5倍幣、10倍幣，現在一個新幣上市，有可能一個小時就暴跌89%，根本沒有團隊拉高市值再出貨，或者做一做莊，穩定幣價。”張天稱。

　　以火幣pro為例，記者統計整理了近期新上線代幣的破發情況，截至發稿時，僅在USDT交易區，破發新幣就已經有12個，幣價腰斬在破發新幣中較為普遍。

　　張天稱：“以前大家迷信大平臺，上了大交易所就感覺幣價穩了，現在完全不是那個邏輯，不靠譜的幣一周內就會破發，這樣有些在認購時簽鎖倉協議的投資者損失慘重。”

　　新入市的炒幣者王明（化名）告訴記者，他2月份投資了包括ELF、RUff在內的多種新發代幣，由于幣價持續大幅下跌，一周時間內，他投入的資金已經損失了60%。

　　半個月兩次警示海外ICO風險

　　目前國內搞ICO是禁止的。中國科技金融法律研究會理事、大成律師事務所合伙人肖颯律師認為，根據2017年9月4日《關于防范代幣發行融資風險的公告》，代幣發行被認為是一種“融資”行為，其核心目的是融資主體通過代幣的違規銷售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。

　　肖颯表示，上述法規認為代幣發行本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　近期監管部門對海外ICO、地下ICO越加重視。1月26日，互金協會發文警示海外ICO風險。

　　互金協會表示，目前，有關管理部門對境內ICO行為及“虛擬貨幣”交易場所的清理整治工作已基本完成，其間有部分投資者轉向境外開展相關活動。根據國家相關管理政策，境內投資者的網絡訪問渠道、支付渠道等可能會受到影響，投資者將蒙受損失。同時，由于在國際上也普遍缺乏規范，目前境外的交易平臺一樣存在系統安全、市場操縱和洗錢等風險隱患。

　　在去年9月，央行等七部委對ICO實施禁令前，也是互金協會提前向投資者警示風險。互金協會1月26日的表態，讓不少從業人員相信，新的監管動作或將臨近。

　　2月6日，北京互金協會也提示了風險：“虛擬貨幣”平臺、ICO平臺將業務活動轉移到中國境外，有部分社交平臺、非銀行支付機構為這些業務提供服務便利，公開誘導不具備識別能力的公眾繼續開展高金融風險業務，甚至出現演變為跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發行證券以及非法發售代幣票券等犯罪行為的傾向。

　　另一方面，此前“安居”香港的虛擬貨幣交易平臺，部分ICO項目將面臨監管壓力。

　　2月9日，香港證監會發布《證監會告誡投資者防范加密貨幣風險》的公告（簡稱“公告”）。

　　該公告稱，證監會先后致函七家位于香港或與香港有聯系的加密貨幣交易所，警告它們不應在未領有牌照的情況下買賣屬于“證券”的加密貨幣。證監會亦先后致函七個ICO發行人。證監會將會繼續密切監察ICO活動，且不會姑息任何違反香港證券法例的行為。

　　國外的炒幣風險也在增加，監管已經出手。

　　1月27日，日本最大的加密貨幣交易所之一Coincheck被黑客攻擊，平臺巨額NEM（新經幣）被盜，這批丟失的新經幣價值5億美元。

　　據媒體報道，美國證交會（SEC）日前表示，已獲得法院指令，查沒了數字貨幣銀行公司AriseBank所持數字貨幣，這被業界認為是美國聯邦監管機構對ICO市場規模最大的一次介入。此外，歐洲證券和市場管理局（ESMA）公布的監管工作議程顯示，2018年的首要任務之一就是監督金融創新的發展，金融創新包括數字貨幣和區塊鏈技術。

　　新京報記者 王全浩

責任編輯：李堅 SF163