百億規模平臺旌逸實控人自首，涉嫌自融兩年被罰5次，養生套路專盯老人

　　小犀財經（ID：xiyourun）

　　文|小犀財經 李玲

　　編|楊舒芳

　　2018年注定不平靜，繼南京錢寶后，上海又出現一家疑似爆雷的百億規模網貸平臺。

　　2月11日，有投資人曝料，上海理財平臺旌逸集團遭警方上門檢查，疑似爆雷。當晚22：00，上海市普陀分局官微發布消息稱，上海旌逸集團有限公司實際控制人孔某因涉嫌違法犯罪，于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首，相關案情正在進一步調查中。

　　在該條微博下面，眾多投資人留言詢問具體情況，牽涉其中的投資者從普通職員、企業主，到爺爺奶奶輩的老年人，幾乎覆蓋了各個年齡群體。

　　旌逸集團自稱資產規模超百億，在食品制造、高新科技、酒店餐飲等多領域有子公司，有望在2018年初實現澳洲上市。除了和錢寶一樣的虛假吹噓套路，旌逸集團還曾多次收到監管罰單，并被曝出過涉嫌自融。

　　目前旌逸集團入股了16家公司，隨著實控人的投資自首，旌逸旗下的P2P理財平臺將面臨嚴重的擠兌。

　　旌逸的套路

　　旌逸集團成立于2011年1月，前身為上海龍張進出口有限公司，注冊資本5000萬元，法定代表為孔祥友。官網稱，該公司以實業投資、投資管理、資產管理為主，主要從事金融投資、汽車貿易、房產開發、光電高科、國際貿易等。

　　目前旌逸集團入股的公司有16家，全資控股的P2P平臺為鯨億金服。鯨億金服于2017年7月上線，由杭州旌逸科技有限公司運營，擁有ICP經營許可證，但至今未上線銀行存管。

　　旌逸集團的主要獲客手段為線下門店推廣，資金的主要來源為超70家分公司和門店，據稱有員工數千人，以債權出讓、融資租賃為主業。旌逸門店期限為60天的標的，產品年化收益率在加息后可以達到近14%，遠高于目前行業平均年化9.56%的水平。鯨億金服的收益率與母公司類似。

　　2014年8月，上海人宇資產管理有限公司成立。同樣的注冊金額和法人代表，且宣稱是上海旌逸集團旗下產業，是孔祥友所控制的又一融資平臺。

　　兩公司的理財門店經營著基本相同的業務，宣傳業務的傳單上寫著“月月盈”、“單季盈”、“四季盈”、“年年盈”等各種年化收益率套餐，對應的年化利率普遍高于行業平均水平。

　　除了高息誘惑外，旌逸還通過組織觀光旅游、搞活動拉感情等套路吸引投資者。據媒體報道，這些活動包括郵輪境外游和國內游。去的最多的地方是武夷山風景區，因為那里有旌逸的酒店，同時可以帶客戶考察公司的光電產業項目。

　　此外，旌逸還會定期邀請投資人參加聚餐、養生講座、理財會等，并在逢年過節送上小禮品“聯絡感情”。這個套路，和騙取老年人錢財的保健品公司如出一轍。

　　為了取得投資人的信任，員工向客戶推介理財項目時宣城公司是上市企業。但事實上，所謂的“上市”，是指該公司在上海股權托管交易中心的股權掛牌。

　　此外，旌逸集團還熱衷于改名字，頻率幾乎達到每年更改一次。

　　工商信息顯示，2014年，旌逸公司名稱變更為上海旌逸資產管理有限公司后，主營業務從貨物及技術的進出口，變成了投資管理、資產管理、實業投資、投資咨詢等。此后又經過多次變更，終于在2016年改名為旌逸集團，同時增加了計算機科技領域內的技術咨詢、技術服務、技術轉讓、技術開發，電子產品等業務。

　　2年內被罰5次 擅長資產大挪移

　　2015年，旌逸正式進軍投資管理。但僅在短短2年內，就因違規不斷，遭到監管部門的高頻罰款。上海市浦東新區市場監督管理局、上海市寶山區市場監督管理局與上海市普陀區市場監督管理局等部門在2年內對其開出了5張罰單。

　　其中，工商信息顯示，在旌逸收到的2015年7月的罰單上，罰單類型為“當事人隱瞞重要事實，誘騙對方當事人作出錯誤意思表示訂立合同”，被上海市浦東新區市場監督管理局處以罰款 2.6萬元。其余4張罰單均因其違反廣告法，涉及虛假宣傳，被處罰金約3萬元。

　　除了因違規吃罰單，旌逸還被質疑涉嫌自融。

　　據新浪財經報道，旌逸集團以“上市”為信譽背書，理財公司、關聯項目、融資租賃等多方分工合作，以“左手倒右手玩自融”的方式，向以中老年群體為主的不特定對象吸攬巨資。

　　根據內部員工爆料，上海多家門店正在推介一個名叫廣德縣日泰新能源科技有限公司（下稱廣德日泰）的項目，聲稱融資額為7億元左右，而廣德日泰恰好為旌逸集團旗下的旌逸鑫泰光電所注資創立的企業。

　　廣德日泰以融資租賃項目向社會融資，為了規避相關法規，表面上借用公司跟上海萬悅融資租賃公司的資質和賬戶過橋，實際上客戶的一筆筆投資款又被轉給了旌逸鑫泰光電。

　　此外，該員工還反映，上海人宇資產原本不具備融資租賃資質，是跟上海萬悅融資租賃公司合作運營的，而“外借”資質的上海萬悅，不僅僅是從中掙點管理費那么簡單。

　　公開資料顯示，旌逸的實控人孔祥友也擔任上海萬悅的董事。而上海萬悅法人代表和董事長張雪，同時是上海萬悅股東之一的上海屹立投資咨詢有限公司的法人代表，該公司的聯系方式與上海旌逸集團顯示為同一號碼。此外，媒體還曝出，上海萬悅法定代表張雪在上海旌逸集團的關聯公司里，擔任多個職位。

　　目前，鯨億金服仍在正常運營，并且正在推廣針對春節的新春加息活動和投資返現活動年。其中，新春加活動年化利率超16%。

責任編輯：謝海平