每經記者 張祎    每經編輯 易啟江    

　　據銀保監會網站，陜西銀保監局于日前公布了對轄內6家金融機構的違規行為的行政處罰決定。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，9月23日公布的本批罰單共有23張，皆為2019年8月26日開出。其中，因未按照規定繳納抵押評估費、轉嫁經營成本等3宗違規行為，齊商銀行西安分行及相關責任人合計領到10張罰單，機構合計被罰121萬元。而西安高陵陽光村鎮銀行則收到了單筆罰金最大的一份罰單，因開辦及出借異地同業賬戶、違規劃轉資金、內控管理不到位，該行一次性被罰96萬元。

　　此外值得一提的是，恒豐銀行西安分行、寧夏銀行西安分行繼今年2月份被陜西銀保監局處罰后，再度出現在了本批被罰機構名單中。據統計，今年以來，恒豐銀行西安分行被陜西銀保監局查處的違規行為至少已達9宗，涉案罰金合計達295萬元。

　　齊商銀行西安分行涉10張罰單

　　9月23日，銀保監會網站發布了陜西銀保監局于8月26日開具的一批行政處罰決定書，文號從“陜銀保監銀罰決字〔2019〕32號”到“陜銀保監銀罰決字〔2019〕54號”，合計共有23張。

　　記者梳理發現，上述罰單所涉及的處罰對象為轄內6家金融機構，分別是恒豐銀行西安分行、齊商銀行西安分行、寧夏銀行西安分行、西安銀行西安曲江支行、西安高陵陽光村鎮銀行以及陜西省國際信托股份有限公司（證券簡稱：陜國投A，證券代碼：000563.SZ）。

　　值得注意的是，在此批罰單中，齊商銀行西安分行的身影出現最為頻繁，與之相關的罰單合計共有10張罰單，主要涉及該行3宗違規行為：一是未按照規定繳納抵押評估費、轉嫁經營成本，二是票據業務管控嚴重不足、違反審慎經營規則，三是發放貸款用于購買本行不良貸款和銀承墊款、發放貸款用于承接本行風險資產。

　　針對上述行為，陜西銀保監局對齊商銀行西安分行分別作出了罰款25萬元、28萬元、68萬元的行政處罰決定，合計罰金達到121萬元。與此同時，還有7名負領導責任、管理責任或承辦責任的相關責任人受到了警告。

　　公開信息顯示，齊商銀行的前身是淄博市商業銀行，是全國第四批由城市信用社組建的地方性股份制商業銀行，總部位于山東省淄博市，2009年2月13日更名為“齊商銀行”，2019年6月末集團口徑資產總額為1121.41億元。齊商銀行西安分行于2010年4月21日正式開業運營，截至2018年末共下轄9個網點，其中1家分行營業部，7家綜合型支行，1家小微支行。

　　西安高陵陽光村鎮銀行被罰96萬元

　　在此批處罰決定書中，雖然齊商銀行西安分行所涉罰單數量最多，但領到最大單筆罰金罰單的卻是一家村鎮銀行。

　　相關行政處罰決定書顯示，因開辦及出借異地同業賬戶、違規劃轉資金、內控管理不到位，西安高陵陽光村鎮銀行被陜西銀保監局處以96萬元罰款。前法定代表人武文忠因對高陵陽光村鎮銀行的上述行為負管理責任、監督責任和領導責任，被禁止五年從事銀行業工作。

　　公開資料顯示，西安高陵陽光村鎮銀行是西安市首家村鎮銀行，于2010年5月31日注冊成立，主要業務為吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項及保險業務；經銀行業監督管理機構批準的其他業務。截至2019年6月末，西安高陵陽光村鎮銀行總資產為3.83億元，總負債3.79億元，凈資產378萬元，凈利潤-578萬元。西安銀行持有其51%股權。

　　此外，西安銀行西安曲江支行因貸款管理不嚴、內控不審慎員工排查未發現參與民間借貸，本次也被處以了55萬元的罰款。一名負有主要監督和直接領導責任的相關責任人被警告，另一名負主要承辦責任、直接責任的相關責任人被警告并處以6萬元罰款。

　　陜國投A則是此批處罰對象中唯一的一家信托機構。因未及時向受益人披露信息，陜國投A被陜西銀保監局處以罰款28萬元，兩名對此分別負主要承辦責任和領導責任的相關責任人被警告。

　　對于此次受罰，陜國投A于9月25日發布了相關披露公告，并稱公司已按照陜西銀保監局現場檢查要求進行整改，對信托項目受益人補充披露了《信托事務管理報告書》，將進一步加強合規管理，持續做好信托業務的日常信息披露管理工作。

　　恒豐銀行西安分行、寧夏銀行西安分行今年二度領罰

　　值得一提的是，此次進入處罰名單的機構還有恒豐銀行西安分行、寧夏銀行西安分行，這也是這兩家機構于今年2月被陜西銀保監局處罰后再度遭遇監管。

　　文號為“陜銀保監銀罰決字〔2019〕48號”的行政處罰決定書顯示，因違規辦理票據轉貼現業務，恒豐銀行西安分行被處以30萬元罰款。一名負管理責任的相關責任人因此被警告。

　　另據文號為“陜銀保監銀罰決字〔2019〕35號”的行政處罰決定書，寧夏銀行西安分行因發放流動資金貸款信貸資金被挪作他用，也被處以30萬元罰款。一名對此負主要管理、監督和領導責任以及另一名對此負主要承辦和直接領導責任的相關責任人均被警告。

　　實際上，從銀保監會網站披露信息可見，今年2月份，陜西銀保監局就曾一口氣開出過31張行政處罰決定書，處罰對象涉及多家金融機構。

　　其中，恒豐銀行西安分行因“違規挪用信貸資金”“違規處置不良資產”“滾動簽發銀行承兌匯票，虛增資產負債規模”等8宗違規行為，合計被罰265萬元；寧夏銀行西安分行因“違規發放流動資金貸款用于房地產項目建設”“信貸資金回流借款人，違規改變貸款用途”等2宗違規行為，分別被罰30萬元、30萬元。

　　這也意味著，今年以來，恒豐銀行西安分行被陜西銀保監局查處的違規行為至少已達9宗，涉案罰金合計達295萬元；寧夏銀行西安分行被陜西銀保監局查處的違規行為至少已達3宗，涉案罰金合計達90萬元。

　　公開資料顯示，恒豐銀行西安分行成立于2011年5月10日，是目前為止恒豐銀行在西北地區設立的唯一一家一級分行，截至2018年末已設立兩家二級分行、16家同城網點及1家社區支行。寧夏銀行西安分行則成立于2009年12月8日，是寧夏銀行第一家跨區域設立的分行，也是西北城市商業銀行中首家跨省（區）設立的分支機構。

責任編輯：趙子牛