原標(biāo)題：因資金違規(guī)入樓市等案由 興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行合計(jì)被罰890萬元

　　來源：柒聞網(wǎng)

　　10月10日，北京銀保監(jiān)局公布行政處罰信息顯示，興業(yè)銀行北京分行、上海浦東發(fā)展銀行北京分行合計(jì)被罰890萬元。其中，興業(yè)銀行北京分行被處以600萬元罰款，上海浦東發(fā)展銀行北京分行被處以290萬元罰款。

　　處罰信息顯示，興業(yè)銀行北京分行主要違法違規(guī)事實(shí)為違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資、違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)、違規(guī)修改理財(cái)協(xié)議文本、違規(guī)向企業(yè)權(quán)益性投資提供融資、違規(guī)向普通客戶銷售投向非上市公司股權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品。

　　北京銀保監(jiān)局根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正，并給予合計(jì)600萬元罰款的行政處罰，作出處罰決定的日期為2019年10月8日。

　　另一則處罰信息顯示，上海浦東發(fā)展銀行北京分行主要違法違規(guī)事實(shí)有信貸資金轉(zhuǎn)存定期存單并用于開立銀行承兌匯票、違規(guī)辦理委托貸款業(yè)務(wù)、資金監(jiān)控不到位導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于投資及購房、個(gè)別貸款業(yè)務(wù)管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、同業(yè)投資違規(guī)通過信托通道發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、理財(cái)資金違規(guī)用于借款人支付土地出讓金、理財(cái)資金違規(guī)通過信托通道投向批準(zhǔn)文件不全的建設(shè)項(xiàng)目。

　　北京銀保監(jiān)局根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，責(zé)令上海浦東發(fā)展銀行北京分行改正，并給予290萬元罰款的行政處罰，作出處罰決定日期為2019年10月8日。

　　值得關(guān)注的是，銀保監(jiān)會(huì)掛牌成立后開出的首批罰單之中，興業(yè)銀行被點(diǎn)名。據(jù)柒財(cái)經(jīng)旗下柒聞網(wǎng)此前報(bào)道，早在2018年5月4日，銀保監(jiān)會(huì)公布了10張行政處罰單，也是銀保監(jiān)會(huì)4月8日掛牌成立后開出的首批罰單，其中，興業(yè)銀行獨(dú)資設(shè)立的興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司因未制定明確的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并公示、辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)搭售理財(cái)產(chǎn)品被罰款110萬元。

　　今年9月3日，央行北京營業(yè)管理部公布行政處罰信息顯示，興業(yè)銀行北京分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等違規(guī)行為合計(jì)被罰145.5萬元，其2名相關(guān)責(zé)任人共被罰9.25萬元。

　　事實(shí)上，這也不是上海浦東發(fā)展銀行今年所收第一張罰單。2019年8月12日，青海銀保監(jiān)局對(duì)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司西寧開發(fā)區(qū)支行作出處罰決定，主要違規(guī)案由為未嚴(yán)格進(jìn)行貸款用途審查及支付管理，導(dǎo)致脫離客戶有效需求發(fā)放貸款，大額貸款資金長期滯留形成存款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款30萬元。責(zé)任人祁理德被罰款5萬元。

責(zé)任編輯：張譯文