原標(biāo)題 區(qū)塊鏈“資金盤”騙局 傳銷式拉人頭，賭誰(shuí)跑得快

　　花式獎(jiǎng)勵(lì)鼓動(dòng)“拉人頭”，十幾萬(wàn)就能設(shè)計(jì)資金盤；玩家稱就像擊鼓傳花，不知道在誰(shuí)接盤的時(shí)候就崩了

PlusToken獎(jiǎng)勵(lì)模式。

玩家曬出的波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)收益記錄。

有網(wǎng)友查找自己在波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)存入的波場(chǎng)幣發(fā)現(xiàn)已被轉(zhuǎn)出。

孫宇晨回復(fù)網(wǎng)友關(guān)于波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)與波場(chǎng)關(guān)系。

波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)獎(jiǎng)勵(lì)制度。

　　李強(qiáng)（化名）至今還不愿相信自己居然也踩了雷。“我是個(gè)比特幣的礦工，自認(rèn)看過(guò)了上百個(gè)資金盤，也繞過(guò)了很多坑。沒想到最后還是栽在了波場(chǎng)（超級(jí)）社區(qū)。”

　　繼80萬(wàn)會(huì)員注冊(cè)的Tokenstore被爆“跑路”后，“幣圈第一大盤”PlusToken和宣稱與波場(chǎng)有關(guān)的波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)疑似崩盤，徹底讓一眾幣圈人士震驚于資金盤的“脆弱”。

　　“之前就算有各種資金盤跑路的消息，但我一直覺得它們兩個(gè)肯定沒問(wèn)題。”一位幣圈玩家對(duì)記者表示。

　　實(shí)際上，這些資金盤最核心的特點(diǎn)就是用高額返利，吸引玩家拉人頭。“這類項(xiàng)目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項(xiàng)目）在誰(shuí)接盤的時(shí)候就崩了，不過(guò)唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險(xiǎn)越大。”一位投資者形容。

　　而玩家并不是不了解其中的關(guān)竅，只是在跟“盤主”賭，賭誰(shuí)跑得快。新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，雖跑路頻發(fā)，但資金盤仍在活躍，花十幾萬(wàn)元就可以成為“盤主”，進(jìn)而“割韭菜”。

　　資金盤是指以資金流通形式，拆東墻補(bǔ)西墻，用后加入會(huì)員的錢支付給前面會(huì)員的網(wǎng)絡(luò)傳銷形式。中倫文德律師事務(wù)所高級(jí)合伙人陳云峰曾公開表示，區(qū)塊鏈會(huì)受到資金盤的青睞主要有三個(gè)原因：匿名性、熱度高、用戶重疊。

　　6月28日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于繼續(xù)警惕投資虛擬貨幣市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提醒廣大投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

　　新京報(bào)記者了解到，目前，尚有多個(gè)涉嫌傳銷性質(zhì)的項(xiàng)目正在運(yùn)行中，也有人對(duì)記者表示，自己正積極參與新盤的建設(shè)。

　　孫宇晨項(xiàng)目遇“李鬼”：波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)疑似崩盤

　　自6月30日晚起，波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)的APP就只能打開，不能登錄，有玩家查詢?cè)谄脚_(tái)上存儲(chǔ)的波場(chǎng)幣，發(fā)現(xiàn)疑似已被轉(zhuǎn)出。

　　李強(qiáng)說(shuō)，波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)的獎(jiǎng)勵(lì)制度、運(yùn)行機(jī)制跟其他的資金盤并沒有本質(zhì)不同，但是因?yàn)樵擁?xiàng)目對(duì)外宣傳時(shí)標(biāo)榜跟波場(chǎng)以及孫宇晨的緊密關(guān)系，因此才覺得“靠譜”。

　　孫宇晨，波場(chǎng)創(chuàng)始人，被部分媒體稱為“馬云最年輕的門徒”，其最近的一次集中曝光是6月初以破紀(jì)錄的天價(jià)拍下巴菲特慈善午宴。

　　“波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)”一直對(duì)外宣稱是uTorrent公司做的項(xiàng)目，而uTorrent是波場(chǎng)27個(gè)超級(jí)代表之一。

　　一位玩家給記者提供的項(xiàng)目宣傳資料介紹，“μTorrent超級(jí)社區(qū)，從波場(chǎng)拿到十塊錢的獎(jiǎng)勵(lì)，拿出9塊獎(jiǎng)勵(lì)給加入uTorrent超級(jí)節(jié)點(diǎn)的波粉。因?yàn)橛羞@些小節(jié)點(diǎn)加入，超級(jí)節(jié)點(diǎn)才會(huì)拿到更多獎(jiǎng)勵(lì)和收益。”

　　更令玩家感到信服的是，今年5月波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)線下活動(dòng)的合影中，除了13位社區(qū)核心成員，還有一位號(hào)稱是μTorrent超級(jí)社區(qū)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理Jeffe。

　　“宣傳資料中的節(jié)點(diǎn)我們查得到，也有運(yùn)營(yíng)經(jīng)理背書，我們自然就相信這個(gè)平臺(tái)跟波場(chǎng)有關(guān)”，李強(qiáng)說(shuō)，正是看到5月份的合影，他最后才決定加入該平臺(tái)。

　　記者查詢波場(chǎng)官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，uTorrent確實(shí)是波場(chǎng)27個(gè)超級(jí)代表之一。但值得注意的是，波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)的名稱是“μTorrent超級(jí)社區(qū)”。

　　而“uTorrent”與“μTorrent”是不是同一社區(qū)？孫宇晨曾在今年6月12日回復(fù)網(wǎng)友提問(wèn)時(shí)表示，“這個(gè)騙子明顯玩了文字游戲，你看u是怎么寫的”？

　　7月1日上午，也就是APP疑似跑路后一天，孫宇晨發(fā)微博警示資金盤風(fēng)險(xiǎn)，并提示投資者們警惕資金盤風(fēng)險(xiǎn)，“作為全球最為知名公鏈之一，全世界（不僅限于中國(guó)）存在一些打著波場(chǎng)名義做純資金盤的項(xiàng)目，這就跟索羅斯巴菲特孫正義馬云每天‘被投資’傳銷盤一樣。我們態(tài)度是明確的，官方不支持傳銷盤、資金盤，大家也要警惕傳銷盤、資金盤，務(wù)必注意資金安全。”

　　7月9日，波場(chǎng)發(fā)布公開聲明表示，所謂“波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)”假借波場(chǎng)TRON、BitTorrent和uTorrent官方的名義，許以高額返利，進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。波場(chǎng)TRON官方對(duì)于受騙者的心情與處境表示理解與同情，堅(jiān)決反對(duì)一切打著區(qū)塊鏈技術(shù)幌子的傳銷盤和資金盤行為；自2019年1月發(fā)現(xiàn)有“波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)”冒用波場(chǎng)TRON官方名義進(jìn)行資金盤詐騙以來(lái)，波場(chǎng)TRON官方不斷通過(guò)微信群、微博官方渠道、微博群和抖音等渠道進(jìn)行辟謠，引導(dǎo)投資者謹(jǐn)防詐騙，注意資金安全；網(wǎng)傳波場(chǎng)未辟謠或波場(chǎng)官方與其有關(guān)系的謠言，波場(chǎng)官方保留追究其誹謗與造謠法律責(zé)任的權(quán)利。

　　一字之差，是“李逵”與“李鬼”的區(qū)別。

　　記者在多個(gè)波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)維權(quán)群中發(fā)現(xiàn)，多數(shù)玩家此前都認(rèn)為該項(xiàng)目是“孫宇晨的項(xiàng)目”，因此才信心滿滿地入局。

　　花式獎(jiǎng)勵(lì)“拉人頭”，有人自掏腰包發(fā)展下家

　　根據(jù)維權(quán)群中玩家的統(tǒng)計(jì)，5個(gè)月的時(shí)間，玩家已達(dá)幾十萬(wàn)。按照近期波場(chǎng)幣0.24元左右的單價(jià)，涉及金額近10億元。

　　短時(shí)間內(nèi)這么快的擴(kuò)張，與波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)的類傳銷模式有關(guān)。

　　王波（化名）接觸到波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)，是因?yàn)樗诘亩鄠€(gè)資金盤微信群。今年5月，項(xiàng)目參與者（也就是他以后的“上家”）宣傳的獎(jiǎng)勵(lì)制度打動(dòng)了他。

　　根據(jù)波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)推廣群中發(fā)布的獎(jiǎng)勵(lì)制度，收益由兩部分組成，靜態(tài)收益和推廣獎(jiǎng)勵(lì)。

　　首先，以用戶在APP上激活的波場(chǎng)幣（TRX）數(shù)量為準(zhǔn)，將用戶分為三類：激活數(shù)在1000-30000個(gè)的用戶為一級(jí)節(jié)點(diǎn)；激活數(shù)30001-100000個(gè)為二級(jí)節(jié)點(diǎn)；激活數(shù)在100000個(gè)以上是三級(jí)節(jié)點(diǎn)。節(jié)點(diǎn)就是用戶的等級(jí)，后期收益與用戶等級(jí)直接相關(guān)。靜態(tài)收益為節(jié)點(diǎn)分紅獎(jiǎng)，將波場(chǎng)幣存入波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)APP獲取利息，目前返利水平一般為0.8%每天。

　　“炒幣我要去擔(dān)心比特幣今天價(jià)格高了，明天價(jià)格低了，這個(gè)項(xiàng)目有靜態(tài)收益，收益水平也比較合理，我更踏實(shí)”，王波說(shuō)。

　　更讓他心動(dòng)的是，除了分紅，如果他能成功將項(xiàng)目推薦給“下家”，收益會(huì)更高。根據(jù)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，“下家”在APP上儲(chǔ)存波場(chǎng)幣并激活后，王波獲得的推廣費(fèi)用將分為兩部分：一次性的推廣獎(jiǎng)，計(jì)算方式為“下家”激活TRX數(shù)量乘以相應(yīng)的返利比例，一到三級(jí)節(jié)點(diǎn)，返利比例分別是5%、10%、15%。“我是二級(jí)節(jié)點(diǎn)，我推薦的人存了1000個(gè)幣，我獲得的比例是1000×10%”，王波解釋。

　　推廣費(fèi)的另一部分則是每日產(chǎn)生的，按照下級(jí)會(huì)員每日的靜態(tài)收益計(jì)算，項(xiàng)目方將會(huì)給參與者開出社區(qū)運(yùn)營(yíng)獎(jiǎng)。以參與者等級(jí)決定代數(shù)，以下級(jí)會(huì)員每日節(jié)點(diǎn)分紅TRX數(shù)量為基準(zhǔn)：一級(jí)節(jié)點(diǎn)的一代返利額度為20%；二級(jí)節(jié)點(diǎn)的返利額度為一代20%，二代10%；三級(jí)節(jié)點(diǎn)的返利額度為一代20%，二代10%，三代20%。

　　除了以上獎(jiǎng)勵(lì)，還有所謂的績(jī)效獎(jiǎng)、專屬推廣激活獎(jiǎng)、新增業(yè)績(jī)獎(jiǎng)、擴(kuò)代運(yùn)營(yíng)獎(jiǎng)+績(jī)效獎(jiǎng)、群主獎(jiǎng)、幫扶獎(jiǎng)、BTT空投獎(jiǎng)等各種。“這些獎(jiǎng)勵(lì)的目的，就是為了讓你多拉點(diǎn)人”，王波說(shuō)。

　　不過(guò)，這樣的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制的確鼓勵(lì)了很多玩家積極發(fā)展“下家”。一位玩家表示，他自己投資了價(jià)值300萬(wàn)人民幣的波場(chǎng)幣，發(fā)展了近百個(gè)“下家”，“下家”累計(jì)投資金額達(dá)1000多萬(wàn)。

　　王波發(fā)展的80多個(gè)“下家”，是他“自掏腰包”：王波給每個(gè)人在APP上贈(zèng)送了1000個(gè)波場(chǎng)幣。根據(jù)波場(chǎng)幣近期徘徊在0.24元人民幣的單價(jià)，他送出的波場(chǎng)幣價(jià)值約2萬(wàn)元。“就是讓大家體驗(yàn)一下，如果他們覺得好，可以繼續(xù)充錢”。

　　他告訴記者，如果算上各類推廣獎(jiǎng)勵(lì)的返利，大概一年就能“回本”，如果有“下家”自行充錢，回本速度就會(huì)更快。

　　擊鼓傳花：永遠(yuǎn)不知道在誰(shuí)接盤的時(shí)候崩了

　　張磊（化名）手機(jī)里50多個(gè)資金盤的微信群幾乎24小時(shí)響個(gè)不停，不斷有人推薦新的項(xiàng)目。

　　隨著今年3月起幣圈的回暖，一眾資金盤也開始活躍起來(lái)。

　　張磊今年初開始投資資金盤，在十?dāng)?shù)個(gè)資金盤里投資了200多萬(wàn)，有的項(xiàng)目比較幸運(yùn)，有人接盤，有的項(xiàng)目遭遇跑路，血本無(wú)歸。“折騰了將近半年，幾乎不賺不賠”。

　　最近他開始變得更謹(jǐn)慎，“主要因?yàn)樽罱粌芍芘苈返馁Y金盤不僅數(shù)量多，而且規(guī)模都相當(dāng)大”。

　　除了前面提到的波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)，號(hào)稱“幣圈第一大盤”，資金規(guī)模達(dá)200億的PlusToken也在近日疑似崩盤。

　　根據(jù)玩家趙明（化名）的介紹，PlusToken一直對(duì)外宣稱自己是“幣圈余額寶”，智能搬磚錢包，也就是通過(guò)在多個(gè)交易所，利用價(jià)差高賣低買獲利。與波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)類似，PlusToken為了“拉人頭”，也頗為“慷慨”，賬戶分四個(gè)等級(jí)，直推一層可分得100%全額獎(jiǎng)勵(lì)，二層到十層的各分10%獎(jiǎng)勵(lì)，十層之外獎(jiǎng)勵(lì)15%。只需要用戶花500美元開啟智能狗，然后不斷發(fā)展下線，一旦達(dá)到“創(chuàng)始”等級(jí)，便能獲得150萬(wàn)美元獎(jiǎng)勵(lì)。

　　“當(dāng)時(shí)我投資50萬(wàn)元，我的上家告訴我復(fù)利一年就能賺到超300萬(wàn)元。”趙明表示，她在今年4月，經(jīng)朋友介紹在PlusToken投了50萬(wàn)。

　　湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)顯示，實(shí)際上，早在今年3月，長(zhǎng)沙市天心區(qū)文源派出所已對(duì)當(dāng)?shù)亍癙lusToken區(qū)塊鏈錢包”宣傳窩點(diǎn)進(jìn)行查處。警方表示，“PlusToken區(qū)塊鏈錢包”假借區(qū)塊鏈名義，收取門檻費(fèi)、發(fā)展下線、層層獎(jiǎng)勵(lì)，具備傳銷的典型特征。

　　而一個(gè)名為“比特狗”的平臺(tái)，把傳銷資金盤包裝成區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺(tái)。該平臺(tái)稱，“比特狗”是由“狗狗幣”開發(fā)團(tuán)隊(duì)聯(lián)合游戲開發(fā)公司以及美國(guó)Bitdog Games基金會(huì)共同研發(fā)的區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺(tái)。據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)，“比特狗”體驗(yàn)版自6月5日上線不到一個(gè)月內(nèi)，參與者已將突破2萬(wàn)人，每日新增超2000人。

　　其運(yùn)作方式也離不開“拉人頭”。“比特狗”平臺(tái)規(guī)定，參與者需要通過(guò)推薦人推薦才能注冊(cè)成為普通會(huì)員。普通會(huì)員想要通過(guò)喂養(yǎng)“比特狗”挖礦賺錢，需要先通過(guò)推薦人創(chuàng)建一個(gè)“比特狗”賬戶，并支付99元領(lǐng)養(yǎng)一只“比特狗”。然后購(gòu)買喂養(yǎng)套餐喂養(yǎng)“比特狗”，在喂養(yǎng)的過(guò)程中，“比特狗”就能通過(guò)每天挖礦產(chǎn)生BTGS虛擬貨幣。

　　記者發(fā)現(xiàn)，眾多平臺(tái)最顯著的特點(diǎn)就是通過(guò)層層獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)玩家發(fā)展下線。

　　“這類項(xiàng)目因?yàn)闆]有實(shí)際業(yè)務(wù)，要想讓盤子變大，就要不斷圈錢，進(jìn)來(lái)的錢一部分用于支付前期高額的返利，目的是吸引更多人入局，另一部分就被‘盤主’套現(xiàn)。一旦當(dāng)資金盤沒有足夠的資金用于支付提現(xiàn)的時(shí)候，基本就會(huì)崩盤，”張磊說(shuō)。

　　律師王德怡表示，有的資金盤在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，以發(fā)展下線、復(fù)式計(jì)酬方式進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣，而這些資金盤沒有真實(shí)的項(xiàng)目或產(chǎn)品為支撐。

　　財(cái)經(jīng)評(píng)論員肖磊認(rèn)為，資金盤其實(shí)是傳銷的一種變體，由于很多標(biāo)的具有標(biāo)準(zhǔn)化和交易的便捷性，導(dǎo)致資金盤能夠在很短的時(shí)間內(nèi)吸引更多的資金聚集，比以前靠拉人頭的方式來(lái)集資的方式危害更大。傳銷的話有很多法律層面的界定，比如超過(guò)三級(jí)返利體系等，但目前看，資金盤往往更具有隱蔽性，但可以達(dá)到傳銷的效果，由于拉盤導(dǎo)致前期進(jìn)入的人更容易獲利，這些人為了更多人進(jìn)來(lái)拉盤，就會(huì)用拉人頭的方式去傳銷式營(yíng)銷，跟傳銷的本質(zhì)邏輯是一致的。

　　“你知不知道，這些項(xiàng)目做的是傳銷？”面對(duì)記者的提問(wèn)，張磊顯得并不介意，“目前很多區(qū)塊鏈資金盤都是這樣，你可以認(rèn)為它是傳銷，但我認(rèn)為也會(huì)有真正在做事情的項(xiàng)目方，我也能賺到錢。”

　　“實(shí)際上這類項(xiàng)目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項(xiàng)目）在誰(shuí)接盤的時(shí)候就崩了。不過(guò)唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險(xiǎn)越大”，王波說(shuō)。

　　十幾萬(wàn)就能設(shè)計(jì)資金盤，拼的是誰(shuí)跑得快

　　錢浩（化名）是一位比特幣場(chǎng)外交易員，在之前的一場(chǎng)“非吸案”中，被卷走了200多萬(wàn)。最近，他對(duì)記者表示，開始考慮參與資金盤，并拉了一個(gè)百人的微信群準(zhǔn)備推介項(xiàng)目。

　　“我之前認(rèn)識(shí)了一個(gè)打算當(dāng)‘盤主’運(yùn)作資金盤的人，我打算作為早期參與者投資，也幫他拉人頭。”錢浩說(shuō)。

　　據(jù)他介紹，發(fā)行一款虛擬數(shù)字貨幣就是坐莊，目前有一些“外包商”提供礦機(jī)，每天能產(chǎn)出幣，同時(shí)還提供資金盤APP開發(fā)的服務(wù)，可以幫莊家設(shè)計(jì)交易系統(tǒng)。系統(tǒng)可以租用國(guó)外的服務(wù)器，把APP和網(wǎng)站都存儲(chǔ)在國(guó)外。

　　“其實(shí)很簡(jiǎn)單，一般十幾萬(wàn)左右就可以讓一個(gè)外包商幫你設(shè)計(jì)一個(gè)資金盤，一般包裝成理財(cái)產(chǎn)品，最近這類（理財(cái)）非常多”，錢浩表示。

　　錢浩表示，當(dāng)盤主不僅可以收取交易手續(xù)費(fèi)，前期還可以囤幣，等到價(jià)格上漲后賣出賺差價(jià)。而像他們這些早期投資者，也會(huì)跟莊家一起囤幣，然后主動(dòng)拉群宣傳。針對(duì)如何抬高虛擬幣價(jià)格，他說(shuō)，“還是要給人一種項(xiàng)目很有前景，供不應(yīng)求的感覺，價(jià)格就起來(lái)了”。

　　是否會(huì)擔(dān)心項(xiàng)目跑路？錢浩表示，即使后來(lái)項(xiàng)目跑路了，他也不會(huì)賠錢。在他看來(lái)，他是跟莊家“打天下”的早期會(huì)員，要與盤主一起囤幣等到高點(diǎn)拋售，因此，短期內(nèi)利益是相通的。“莊家感覺賺夠了，項(xiàng)目的確有可能下線，但那時(shí)候我早就退出來(lái)了，這類項(xiàng)目都是賭博，拼得就是跟盤主比誰(shuí)跑得快”，他說(shuō)。

　　當(dāng)記者問(wèn)起項(xiàng)目名稱時(shí)，他表示不愿意透露，但已經(jīng)準(zhǔn)備好白皮書，即將上線。

　　區(qū)塊鏈投資人王豐（化名）表示，實(shí)際上資金盤運(yùn)作套路很類似，在推出新盤早期，他們不僅會(huì)向市場(chǎng)拋售高額的報(bào)單虛擬幣，還會(huì)給前期投資者幾十倍的回報(bào)率，使其“嘗到大甜頭”。這樣一來(lái)，會(huì)有更多的人隨之入盤投資，圈住更多資金。然而當(dāng)盤主覺得賺夠了的時(shí)候，這個(gè)資金盤就會(huì)變成“死盤”，投資人也無(wú)法提現(xiàn)，被套牢。

　　“更有甚者，盤主可能會(huì)開個(gè)新盤，讓被前個(gè)資金盤‘套牢’的投資者的資金中的部分投到新盤再啟動(dòng)運(yùn)作。此時(shí)，一些投資人甚至?xí)驗(yàn)殄X‘重新活了’而喜出望外，可能會(huì)抱著挽回?fù)p失的心態(tài)再次投資”，王豐表示。

　　根據(jù)記者調(diào)查，目前尚有多個(gè)帶有傳銷性質(zhì)的項(xiàng)目處于運(yùn)營(yíng)狀態(tài)中。

　　■ 延伸

　　投資者維權(quán)難

　　親朋好友介紹進(jìn)退兩難

　　記者通過(guò)在PlusToken、波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)的多個(gè)維權(quán)群中觀察發(fā)現(xiàn)，與大多數(shù)傳銷類似，很多參與者都是經(jīng)親人、朋友介紹加入的。這就導(dǎo)致在項(xiàng)目跑路時(shí)，不少人表示如果報(bào)警，“感覺對(duì)不住親朋好友，怕最后查起來(lái)，讓他們被罰錢，甚至面臨牢獄之災(zāi)”。但是，不報(bào)警又想追回本金，因此進(jìn)退兩難。

　　也有玩家會(huì)在群中公開勸告：“有沒有想過(guò)，主動(dòng)報(bào)案協(xié)助調(diào)查，和包庇犯罪的區(qū)別，還有報(bào)案可以以傳銷、非法集資來(lái)追回自己的資金。早報(bào)案，早追回，控制團(tuán)隊(duì)頭目。”一些投資人決定報(bào)案。

　　實(shí)際上，早在2017年9月，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等七部門就發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告明確表示，任何代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

　　該公告還指出，代幣本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

　　知名律所合伙人肖颯公開建議投資人要收集證據(jù)。為了后續(xù)的維權(quán)道路，最現(xiàn)實(shí)的是收集一切自己與該平臺(tái)之間存在的關(guān)系，比如平臺(tái)充值、投資明細(xì)記錄截圖，加蓋公章的銀行流水等。其次，由于這種案件屬于涉眾案件，單獨(dú)一個(gè)投資人遇到的問(wèn)題可能代表不了什么，但是如果很多人都存在類似的情況，那么可以建立維權(quán)群交流情況，分享信息，也方便去公安局辦案，引起重視。

　　針對(duì)此類案件將以什么罪名立案，尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》中規(guī)定：［集資詐騙案（刑法第192條）］以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；（二）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。

　　根據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，涉及“資金盤”的刑事案由的裁判文書有139個(gè)，其中一般涉及組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪涉及案件數(shù)最多，達(dá)86個(gè)；非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪有12個(gè)，剩余為其他類型罪名。

　　王德怡表示，當(dāng)前諸多借區(qū)塊鏈技術(shù)做資金盤的項(xiàng)目崩盤跑路，而投資者難以追回?fù)p失。出現(xiàn)此類情況投資者難以通過(guò)民事訴訟途徑維護(hù)自己的權(quán)益，只能請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)予以刑事立案。而此類案件的“受害人”分布在全球，這些資金盤的幕后控制人有可能在境外或者隱藏了真實(shí)身份，投資者投入的資金或代幣很可能被對(duì)方通過(guò)技術(shù)手段轉(zhuǎn)移了，因此，即便有公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋嚓P(guān)案件的辦理也很可能十分漫長(zhǎng)。

　　新京報(bào)記者 張姝欣 陳鵬

責(zé)任編輯：楊希 1904183207