山東首例“套路貸”案主犯獲刑15年

　　每日經濟新聞

　　每經記者 邊萬莉    每經編輯 盧九安    

　　原本是深受“套路貸”迫害的在校大學生周某，最終卻變身成為“套路貸”公司的業務員，并因涉嫌敲詐勒索罪被公訴。據了解，周某所在的放貸公司是于某某、齊某合伙成立的，從事非法高利放貸業務，誘騙借款人掉入“套路貸”陷阱以及暴力催債。

　　近日，濟南市中級人民法院對于某某等14人惡勢力犯罪團伙案件作出二審宣判，該案系山東省偵破的首例“套路貸”案件，兩名主犯均獲刑15年，并處罰金25萬元。

　　“套路貸”主犯獲刑15年 處罰金25萬

　　2016年5月至2018年1月，于某某、齊某對外以“齊魯投資公司”和“齊魯私貸”（均未進行工商登記）的名義，從事非法高利貸放貸業務。其中，有兩名業務員擔任小組長，負責于某某、齊某與其他業務員的聯系，帶領手下業務員審核借款人資料后提交給于某某和齊某。各業務員從自己所做的每筆業務中提取30%的利潤。值得一提的是，業務員還包含兩名在校大學生，其中年齡最小的周某曾經也是“套路貸”受害人，卻不知為何也加入到了團伙之中。

　　據了解，于某某、齊某提供資金，規定放貸利息、手續費、逾期費等收費標準以及業務員的提成比例、是否上門催債等事項，各自帶領業務員從事非法高利貸放貸業務，收益平分。放貸過程中，于某某、齊某等人以“保證金”等名目要求借款人簽訂明顯對其不利的虛高借款數額的合同，再以收取“手續費”、“中介費”的名義預先扣除一定比例的款項，使被害人實際到手的數額明顯低于借條及合同金額，通過轉賬痕跡，制造被害人已經取得合同所借全部款項的假象，或者強迫被害人達成前述交易。

　　當借款人無力償還債務時，業務人員就會一步一步將其誘騙進“套路貸”的陷阱，采取介紹他人向其放貸，扮演其他公司人員與被害人簽訂新的虛高借款合同，或者謊稱為被害人償還其他債務等手段，騙取借款人財物。此后，若是借款人不能及時還款，該公司就會采用各種暴力手段逼迫借款人償還虛高債務；如言語威脅、發送侮辱短信等方式要挾借款人及其親屬償還虛高債務；采取限制被害人的人身自由、傷害被害人的手段。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，濟南市長清區人民法院曾于2018年10月公開開庭審理了于某某等14人敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、強迫交易一案。于某某、齊某均以敲詐勒索罪、詐騙罪、非法拘禁罪、故意傷害罪判處有期徒刑15年，并處罰金25萬元。原審被告人不服判決，提出上訴。濟南中院立案后，作出刑事裁定，駁回上訴，維持原判。

　　建議：借錢做好功課 盡量從源頭遠離“套路貸”

　　“套路貸”以民間借貸為幌子，通過騙取受害人簽訂虛假合同虛增債務，偽造資金流水等虛假證據，惡意制造違約迫使受害人繼續借貸平賬，不斷壘高債務，最后通過滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力和軟暴力手段催討債務，達到非法侵占受害人錢財的目的。

　　公安部在2月26日的新聞發布會上指出，“套路貸”是一種新業態的黑惡犯罪，這類新型黑惡犯罪不僅嚴重侵害當事人的合法權益，也擾亂了金融市場秩序，影響社會和諧穩定。截至目前，全國公安機關共打掉“套路貸”團伙1664個，共破獲詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件21624起，抓獲犯罪嫌疑人16349名，查獲涉案資產35.3億余元。

　　如何才能有效識別“套路貸”？麻袋研究院高級研究員蘇筱芮向《每日經濟新聞》記者表示，“套路貸”之所以存在“套路”，是因為存在層層遞進，精心鋪設的陷阱，要有效識別“套路貸”，就需要先對“套路貸”的特征進行充分把握，以做到對癥下藥、各個擊破。她建議，借款人在借款前提前做好功課，查詢機構是否為正規持牌金融機構，是否曾存 “套路貸”等不法行為的劣跡等，盡量從源頭遠離“套路貸”。

　　相關人士建議，鏟除“套路貸”滋生土壤可以從以下幾個方面入手：倡導理性消費，控制透支消費；加強學生管理，深化法治教育；倡導科學的家庭教育方式，既要關心、愛護孩子，又要注重方式方法；深化普法宣傳，增強全民尊法、知法、守法、用法水平，共建法治社會；加強市場和金融監管，規范信貸機構設立資質和貸款流程，依法保護雙方合法利益。

責任編輯：張譯文