新浪財經訊 2月11日消息，中國銀監會就《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》公開征求意見，《指引》包括總則、從業人員行為管理的治理架構、從業人員行為管理的制度建設、從業人員行為管理的監管和附則共五章28條。主要包括三個方面的內容：一是明確從業人員行為管理的治理架構；二是規范從業人員行為管理的制度建設；三是加強從業人員行為管理的外部監管。

　　銀監會相關負責人在回答記者中稱，《指引》首次從規范從業人員行為管理的角度對銀行業金融機構提出了系統性的要求，具體表現在以下四個方面：一是明確要求銀行業金融機構應對本機構從業人員行為管理承擔主體責任；二是規范銀行業金融機構從業人員行為管理的治理架構，應在黨組織的領導下，明確董事會、監事會、高級管理層和相關職能部門在從業人員行為管理中的職責分工；三是從行為守則和行為細則的制定、從業人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對行為的要求、以及對不當行為的舉報和處理等方面規范了從業人員行為管理的制度要求；四是從監管報告、日常監管、信息報送等方面完善了銀行業監督管理機構對銀行業金融機構從業人員行為管理的監管要求。

　　中國銀監會關于《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》公開征求意見的公告

　　為進一步規范銀行業金融機構從業人員行為，加強對銀行業金融機構對其從業人員行為管理的監管，中國銀監會制定了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》，現向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

　　一、通過電子郵件將意見發送至：gzzx@cbrc.gov.cn

　　二、通過傳真將意見發送至：010-66299189

　　三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區金融大街甲15號中國銀監會審慎規制局（郵編：100140），并在信封上注明“銀行業金融機構從業人員行為管理指引征求意見”字樣。

　　意見反饋截止時間為2018年3月10日。

　　中國銀監會   

　　2018年2月11日

　　　中國銀監會就《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》公開征求意見

　　為進一步規范銀行業金融機構從業人員行為，加強對銀行業金融機構對其從業人員行為管理的監管，銀監會制定了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），現向社會公開征求意見。銀監會將根據各界反饋意見，進一步修改完善并適時發布。

　　《指引》包括總則、從業人員行為管理的治理架構、從業人員行為管理的制度建設、從業人員行為管理的監管和附則共五章28條。

　　一是明確從業人員行為管理的治理架構。《指引》明確了從業人員行為管理的組織架構，董事會、監事會和高管層各自的職責，要求銀行業金融機構明確從業人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負責從業人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立從業人員管理信息系統，持續收集從業人員行為的相關信息。

　　二是規范從業人員行為管理的制度建設。《指引》要求，銀行業金融機構的從業人員行為管理應以風險為本，應制定全行遵守的行為守則和針對各業務條線的行為細則，要求從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，并針對全體員工開展教育培訓。《指引》要求，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，并將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

　　三是加強從業人員行為管理的外部監管。《指引》要求，銀行業金融機構應將從業人員行為守則及評估報告報送銀行業監督管理機構，銀行業監督管理機構應加強銀行業金融機構從業人員行為管理的評估、監管和信息收集。對于不能滿足從業人員行為管理相關要求的銀行業金融機構，銀行業監督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監管措施。

　　《指引》首次對銀行業金融機構從業人員行為管理予以規范，有利于規范銀行業從業人員的行為、維護銀行業聲譽、保護消費者、促進銀行業安全穩健。

　　銀監會有關部門負責人就《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》答記者問

　　為進一步規范銀行業金融機構從業人員行為，加強對銀行業金融機構對其從業人員行為管理的監管，中國銀監會制定了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》）。銀監會有關部門負責人回答了記者提問。

　　一、《指引》制定的背景是什么？

　　答：近年來，銀行業金融機構從業人員數量不斷增加，與此同時，銀行業案件頻發，多與銀行從業人員內外勾結、違規操作相關，暴露了銀行對從業人員行為管理不足、部分從業人員行為缺乏有效約束等問題。

　　二、《指引》的主要內容和要求是什么？

　　答：《指引》包括總則、從業人員行為管理的治理架構、從業人員行為管理的制度建設、從業人員行為管理的監管和附則共五章28條。主要包括三個方面的內容：

　　一是明確從業人員行為管理的治理架構。《指引》明確了從業人員行為管理的組織架構，董事會、監事會和高管層各自的職責，要求銀行業金融機構明確從業人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負責從業人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立從業人員管理信息系統，持續收集從業人員行為的相關信息。

　　二是規范從業人員行為管理的制度建設。《指引》要求，銀行業金融機構的從業人員行為管理應以風險為本，應制定全行遵守的行為守則和針對各業務條線的行為細則，要求從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，并針對全體員工開展教育培訓。《指引》要求，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，并將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

　　三是加強從業人員行為管理的外部監管。《指引》要求，銀行業金融機構應將從業人員行為守則及評估報告報送銀行業監督管理機構，銀行業監督管理機構應加強銀行業金融機構從業人員行為管理的評估、監管和信息收集。對于不能滿足從業人員行為管理相關要求的銀行業金融機構，銀行業監督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監管措施。

　　三、與原有相關規制相比，《通知》有哪些新的要求？

　　答：《指引》首次從規范從業人員行為管理的角度對銀行業金融機構提出了系統性的要求，具體表現在以下四個方面：一是明確要求銀行業金融機構應對本機構從業人員行為管理承擔主體責任；二是規范銀行業金融機構從業人員行為管理的治理架構，應在黨組織的領導下，明確董事會、監事會、高級管理層和相關職能部門在從業人員行為管理中的職責分工；三是從行為守則和行為細則的制定、從業人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對行為的要求、以及對不當行為的舉報和處理等方面規范了從業人員行為管理的制度要求；四是從監管報告、日常監管、信息報送等方面完善了銀行業監督管理機構對銀行業金融機構從業人員行為管理的監管要求。

責任編輯：楊群