原標題：170人被抓！全國最大販賣銀行卡團伙落網

　　來源：支付界

　　“亮劍 2020”行動中，在河北省公安廳的組織指揮下，石家莊市公安機關縝密偵查、重拳出擊，成功偵破省督“3.15”特大販賣銀行卡案，打掉組織辦卡團伙30個，抓獲犯罪嫌疑人170人，繳獲涉案銀行卡1萬余套，涉案金額5000余萬。

　　這是迄今為止河北省公安機關打掉的規模最大的、直接為境外電信詐騙團伙和地下錢莊非法提供對公和個人銀行賬戶的犯罪團伙，也是今年全國范圍內打掉的最大販賣銀行卡通道，為推動全省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作做出了貢獻。

　　3月15日，石家莊市反電詐中心接到省廳下發的第二批涉電信網絡詐騙銀行對公賬戶線索，石家莊市副市長、公安局長黃三平要求，開展全鏈條打擊整治，從源頭上切斷支撐電信網絡詐騙犯罪的銀行賬戶黑色產業鏈條。副局長吳志亭組織部署，由刑警支隊牽頭組織，從新華、長安、裕華、鹿泉、正定、元氏、欒城、趙縣、橋西、藁城、行唐、新樂等分縣市局抽調精干警力120余名，成立“3.15”專案組，迅速開展案件偵查工作。

　　在下發的線索中，辦案民警發現可疑人員高某（男，34，邢臺人）。高某在某銀行更改對公賬戶業務時，被民警第一時間追蹤到并將他控制。隨后，又牽出了高某上線馬某。

　　經了解，高某是底層辦卡人，馬某為組織辦卡頭目，該團伙其中一窩點位于廊坊固安。通過偵查工作，專案組精確掌握了以犯罪嫌疑人李某成（男，34歲，邯鄲人）為頭目，犯罪嫌疑人陳某民（男，30歲，邯鄲人）、王某賓（男，35歲，石家莊人）等為成員的特大販賣銀行賬戶犯罪團伙的基本情況，并摸清了該團伙位于北京、廊坊、石家莊等地的藏匿窩點。

　　專案組深度分析犯罪嫌疑人的資金流向、營業執照關系、資金交叉關系等，初步明確了該犯罪團伙的組織架構。3月20日，專案組兵分多路，在河北、北京、山西、吉林、內蒙古、福建等多個省、市展開集中收網行動，從源頭上切斷支撐電信網絡詐騙犯罪的銀行賬戶黑色產業鏈條。先后抓獲犯罪嫌疑人170人，其中團伙頭目1人、收卡驗卡團伙成員4人、結賬售后團伙成員4人、上游收卡團伙成員1人，組織辦卡團伙30個共計160人，繳獲涉案銀行卡1萬余套。

　　該團伙頭目李某主要在北京、柬埔寨、泰國居住 ，與境外不法分子對接，根據境外不法分子需求下派辦卡任務，層層分解，直至底層辦卡人員。

　　因辦卡需實名制，涉嫌人員數量龐大。對于底層辦卡人員，上線會許以800元至1000元的“甜頭”。因法律意識淡薄，以及受經濟利益誘惑，這些人員非常容易配合不法分子犯罪。而辦理的所有卡由下至上，最終匯總至團伙頭目李某處，進而提供給境外詐騙團伙，產生一系列犯罪行為。最終，出售給境外不法分子的個人賬戶價格3000至6000元，而對公賬戶出售價格在10000至13000元不等。

　　偵查中發現，該犯罪團伙呈“金字塔”式集團化公司化運營，有收卡驗卡團伙、結賬售后團伙、組織辦卡團伙等，底層辦卡人員多抱有不勞而獲的想法，受利益誘惑，甚至將辦卡業務發展至自己的親朋好友。而驗卡團伙則要測試卡是否開通了國際漫游等基本業務以供境外使用，其余各團伙各司其職，組織結構、分工分成明確。

　　經查，自2019年以來，該團伙組織人員大量非法辦理、出售銀行對公和個人銀行賬戶，直接出售給境外電信網絡詐騙團伙和地下錢莊，被冒充公檢法、貸款、兼職刷單、網絡賭博等詐騙團伙用于資金支付結算，共涉及直接辦卡人近3000人，涉案銀行卡1萬余套。

　　對公賬戶，原本是用于企業之間資金往來結算的專用賬戶。近期，全國多地公安機關披露，對公賬戶成為電信詐騙和洗錢團伙的高級犯罪工具。注冊、買賣對公賬戶，成了電信詐騙黑市的一條專門產業鏈。這些被買賣的對公賬戶，經幾道手之后，最終成為電信網絡詐騙團伙、境外賭博團伙的洗錢賬戶。

　　電信詐騙、洗錢團伙之所以更加青睞對公賬戶，是因為對公賬戶有公司的名頭，當受害人將錢打到對公賬戶時，他的警惕性會降低。另一方面，對公賬戶的限額高，當大量資金在對公賬戶上流動時，被風控的可能性也會減小。

　　今年以來，石家莊市公安局以公安部“長城2號”打擊網絡黑產專項行動為契機，持續加大對電信網絡詐騙犯罪的打擊力度，著重開展了針對銀行賬戶黑灰產的經營、打擊。

　　警方提醒

　　售賣“偽實名”電話卡、手機卡涉嫌違法

　　根據《中華人民共和國電信條例》，未取得電信業務經營許可證，任何組織或者個人不得從事電信業務經營活動。售賣“偽實名”電話卡、手機卡的行為，屬于違反國家規定的非法經營行為，情節嚴重的，或構成非法經營罪；其竊取或以其他方式非法獲取公民個人信息的行為或構成侵犯公民個人信息罪。

　　出售自己的銀行卡，也要承擔責任

　　2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯合印發《對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》，明確規定，金融機構應嚴格按照規定，對相關個人實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結束日期將通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發布。懲戒期滿后，對上述個人辦理新開立賬戶業務的，銀行和支付機構應加大審核力度。

　　明知將銀行卡出售給別人，極大可能用于電信網絡詐騙、洗錢及逃稅等違法犯罪行為，但是因貪圖蠅頭小利，不顧后果，仍然非法出售銀行卡給他人使用。其行為已經涉嫌妨害信用卡管理罪。提醒廣大市民，提高防范意識，妥善保管好身份證、銀行卡、對公賬戶等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶，及時辦理銷戶。發現買賣銀行卡和對公賬戶的違法犯罪行為，請及時撥打110向公安機關舉報。

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責任編輯：潘翹楚