原標題：老騙局盯上抖音用戶：7萬元打水漂的背后，牽出一條讓你細思極恐的產業鏈
來源：每日經濟新聞
每經記者 謝婧
張女士被抖音上認識的陌生人一步步引入了押注游戲陷阱，為領20萬元“獎金”損失了7萬元。這個案例看似不稀奇，但種種細節卻展現出一個讓更多人擔心的行當——買賣個人銀行卡。
“小朋友，你是否有很多問號”，“我懷疑你在無中生有、暗度陳倉憑空想象”……在大街上隨便走走，就可能會聽到抖音里的這些“神曲”。如今，刷短視頻已成為了人們常用的消遣方式。然而，當你沉浸在用短視頻分享生活、排遣無聊時，殊不知自己可能已經被騙子盯上。
日前，《每日經濟新聞》記者采訪到的一位受害者，就被抖音上認識的陌生人一步步引入了押注游戲陷阱。而這個案例背后，更是展現出一個讓人擔憂的行當——買賣個人銀行卡。
她被步步引入押注游戲，為領“20萬”交了7萬多
來自湖南的張女士（化名）平時愛刷抖音解悶，熱愛生活的她，自己也愛拍點視頻上傳。
4月初時，張女士自己發的抖音作品下面，出現了一位頻繁留言的網友。一番互動之后，兩人加上了微信。
張女士告訴記者，這位網友微信名叫“心無雜念”。對方先只是偶爾和張女士閑聊，拉拉家常、分享生活，看似和身邊的朋友并無兩樣。
在與張女士熟絡之后，“心無雜念”透露自己在玩一款“押注買號碼”的游戲，并發來一張二維碼，告訴張女士掃描可以進入小程序押注賺錢，自己則可為張女士規劃走勢圖。
“心無雜念”與張女士對話截圖 圖片來源：微信截圖
“他說，你什么都不要想，就按我說的去做就可以了。”張女士告訴《每日經濟新聞》記者。
“他說他媽媽也在做，自己不告訴別人，是看我人挺好的，才告訴了我。”張女士回憶說，對方還主動提供100元給張女士，讓張女士“試水”。在“心無雜念”的引導下，張女士充值了100元，按照指示，短短幾分鐘便贏了幾十元。然后，“他讓我把里面的錢全部提出來了”。
之后，張女士又充值了兩次，“最后一次我充了1000元，他讓我全部單押，沒想到最后顯示我中了20萬！”
張女士按“心無雜念”的說法，去找小程序客服提現，但客服告訴她提現需要“交稅”。
為拿到獎金，張女士向客服提供的銀行賬戶里打了2萬多元的“稅費”。因為“心無雜念”說，“他也曾經中了80萬，在交了15萬‘稅費’后就提現成功了，他還把交稅的截圖發給我看”。
但在繳納2萬多元稅費后，張女士還是無法提現。客服表示，若要提現，還要再投5萬元成為VIP會員，“說是成為會員后，就可以馬上可以提現了，我就相信了”。
這5萬元會員費依然沒換回20萬元的獎金，倒是對方稱要再打2萬元，成為星級客戶才能拿到獎金。
幸好，此刻張女士的家人及時發現此事，阻止了交易。至此，為了拿到這20萬元的“大獎”，張女士已經投入了7萬多元。
張女士提供的匯款單 圖片來源：受訪者提供
而當張女士試圖找“心無雜念”要回血汗錢時，對方卻表示，自己與小程序無關，張女士提不出來錢，需找小程序理論。這時，張女士才選擇了報警。
對于張女士與“心無雜念”之間的糾紛，上海文飛永律師事務所高飛表示：“這需要分情況討論。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。因此，如果網友與制作小程序的負責人有串謀實施詐騙行為的故意，存在利益分成關系，或者網友為小程序公司的員工，明知小程序相關負責人具有非法占有他人財產的目的，以虛構‘押注買號碼’游戲能賺錢的事實，實施騙取他人錢財的行為，還為了獲取不正當利益故意為之，則構成詐騙罪的共同犯罪；如果網友就像她說的那樣，只是熱心推薦，自己同樣投入很多錢，不知道小程序是個詐騙平臺，或者是按照約定成功推薦客戶加入拿到相應傭金的獲客行為，那就不以詐騙罪論處。”
而對于張女士該如何維權，高飛認為：“可以提供相關證據。按照《最高人民法院關于修改<關于民事訴訟證據的若干規定>的決定》，現在越來越多的證據可以使用電子數據的形式展示出來，比如郵件、網絡聊天記錄、網站訪問記錄等等。因此，微信聊天記錄只是其中的一種有力證據。如果微信聊天記錄刪除了，仍有其他相關的證據可以輔助證明，形成一條清晰的證據鏈，依然可以維權；如果只有微信聊天記錄唯一的證據，可以嘗試尋找技術公司幫忙恢復聊天記錄。”
張女士的遭遇，似乎是一個司空見慣的騙局。但其實在她的遭遇中，還隱藏著一個“細思極恐”的細節。
對方給張女士的一個收款方，顯示為“民茂裝飾”，看起來與游戲毫無關系
圖片來源：受訪者提供
老套騙局牽出的灰色產業：銀行卡買賣
在張女士描述被騙過程時，曾提到客服每次提供的收款銀行賬戶及收款人信息都不一樣。
“他說系統的業務比較多，有時候是會變動的，匯款的時候要提前打招呼，我給你提供了賬號，你就按照提供的賬號去付款。”張女士回憶道。
那么這些不同的收款方及身份信息從何而來，收款人又是否知道自己的個人信息正為他人所用？
事實上，在警方通報的多起電信詐騙案例中，都有涉及買賣銀行卡的灰色行當。
近期，桂林資源縣公安局獲取可靠情報，一名涉嫌參與電信詐騙的人員在資源境內活動。辦案民警隨后將嫌疑人制服抓捕，經調查了解，犯罪嫌疑人李某軍從2019年就開始多次為電信詐騙提供條件。
桂林警方解釋，這種“提供條件”即：為電信詐騙實施提供所需要的服務、硬件、軟件、設備等。
李某軍的服務對象，是某網絡“時時彩”網站。
這個“時時彩”是一個網絡賭博的“黑彩”網站，這種網站的窩點常常設立在國外。整個賭博的環節都由莊家操控，玩家基本上最終都是血本無歸。
據嫌疑人供述，李某軍自2019年開始，就多次以有償的方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給境外“時時彩”網站用于轉賬。
2020年后，李某軍又向親朋好友收購成套銀行卡（一套銀行卡包括：銀行卡、U盾、手機電話卡），并將購入的成套銀行卡分多次轉賣給境外不法分子。
經調查，嫌疑人蔣某華、蘇某青、王某山、謝某、謝某武、謝某燕，該6人均為李某軍的“下線”。他們不但自己辦卡賣給李某軍，還找其他親朋好友辦卡來賣給李某軍。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
當前，電信網絡新型違法犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全和合法權益，嚴重影響人民群眾安全感，而公安部門對此也集中精力精準打擊。2018年底，全國部署開展了為期一年的打擊治理專項行動，2019年，全國共破獲電信網絡詐騙案件20萬起、抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人，同比分別上升52.7%、123.3%，發案數同比下降3.1%。
網上的銀行卡販子，整出一套自己的黑話
盡管警方大力打擊，但“買賣銀行卡”中間的巨額利益，仍吸引著一些人鋌而走險。
《每日經濟新聞》記者曾嘗試在貼吧、QQ等平臺搜索“銀行卡”，但無法顯示結果。不過，當打出銀行卡的縮寫“yhk”后，便出現不少信息。
記者在加了一名販子的QQ好友后，只見其QQ空間內宣傳道：“新貨到，全新四件套，公司賬戶，電話卡到貨！”
什么是四件套？一名販子解釋稱，即“身份證、銀行卡、手機卡、U盾”。
記者與販子的聊天記錄 圖片來源：QQ截圖
在不同販子手里，“四件套”的價格從幾百元至幾千元不等。其中一位販子告訴記者，自己做這生意已經10年了，手里的貨鮮少會出事，“會出現鎖手機卡、卡被凍結這些情況，這個半年內出現問題可以包解鎖、包解凍”。
為證明自己手中貨源充足，這位販子給記者發來了一條視頻。視頻中，一個紙箱里裝著透明塑料袋，地上也散落著透明塑料袋——這些塑料袋里裝的便是“四件套”貨物。
販子發給記者的“四件套”圖
當記者提出想購買時，對方問道：“你是做菠菜的？”當記者問起什么是“菠菜”時，販子表示：“就是博彩”。
見記者猶豫，販子表示：“我可以發快遞給你，一天發多個快遞，還是不同快遞公司，這樣才不會敏感。”這名販子還給記者計算起來，“兩天能發將近300張卡給你，我有快遞關系，可以一次性給你多發幾張”。
當記者問到銀行卡何時到期時，販子告訴記者：“4到10年，不過一般都沒客戶用那么久的。身份證你放心，都沒有違法記錄的。”
另一位銀行卡販子告訴記者：“最近因為疫情原因，有些小弟還沒回來復工，近期都沒有現貨。”為了證明自己手里的貨物質量高，這位販子還說道：“我是做安全卡的，我打出去的廣告也是打著安全卡。”
同樣，這位販子也提供了視頻。《每日經濟新聞》記者在視頻中看到厚厚的一疊信封以及一些裝著身份證的透明塑料袋。“這些是今晚要發走的。”這位販子告訴記者，“我就有客戶做‘菠菜’的，兄弟你是在國外？”
記者與販子的聊天記錄 圖片來源：QQ截圖
顯然，這些買賣銀行卡的販子清楚買卡人的購買目的，但依舊為了高額利益選擇出售銀行卡，甚至還發展下線進行售賣。“我就是頭兒，下面全部是一手小弟，都能控制到的。”一個販子吹噓道。
這樣的買賣銀行卡的背后，則是公民的個人信息受損。好在，監管部門對此類行為也開展了嚴厲打擊。
根據公安部今年1月發布的消息，最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》和相關典型案例，著力解決辦理電信網絡詐騙犯罪的案件管轄、證據標準、法律適用等難題；工信部組織開展打擊治理手機“黑卡”專項行動，查源頭、斷通道、堵漏洞，累計封停疑似涉詐電話號碼47萬個。
據悉，為最大限度挽回受害群眾經濟損失，公安部與網信、工信等部門以及互聯網企業密切協作，建立了一大批預警攔截系統，在全國推廣“96110”反詐專線，不斷提升主動發現和預警勸阻能力，共向各地推送預警線索170萬條，勸阻受害人101.6萬人次，挽回直接經濟損失56.1億元，會同中國人民銀行、銀保監會持續完善健全涉案資金緊急止付和快速凍結機制，7×24小時不間斷運行，止付凍結涉案銀行賬戶55.5萬個，攔截涉案資金373.8億元。
責任編輯：潘翹楚
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