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監管整治證券公司違規情況力度不減。北京商報記者梳理公開資料發現，從各監管機構2月下發的罰單來看，共有18家券商收到31張罰單。其中，人民銀行2024年1號罰單直指中國銀河證券的違規情況并罰沒其159萬元。與此同時，中國證監會也針對招商證券旗下從業人員違規炒股集中追罰，合計罰沒超8000萬元。有業內人士建議，券商機構應持續加強合規性，如從業人員需要定期參加系統培訓業務，提升業務規范運作能力、增強合規水平等。
中國銀河證券收百萬罰單
公開資料顯示，今年2月，共有招商證券、中國銀河證券、粵開證券、民生證券、中泰證券、華林證券、中金公司、華龍證券、華安證券、聯儲證券、開源證券、平安證券、申萬宏源證券、中山證券、東吳證券、中航證券、興業證券、西南證券18家券商收到人民銀行、中國證監會及各派出機構、滬深交易所等監管部門發出的31張罰單。
其中，招商證券、粵開證券、華安證券、民生證券、中山證券、西南證券6家券商在2月收到2張及以上的罰單，相關機構的違規情況多集中于內部制度不完善、未依法履行職責、營業部從業人員違規開展業務，處罰措施則涉及責令改正、警示函、罰款等。
值得一提的是，人民銀行于2月8日發布2024年1—3號罰單，直指券商涉反洗錢工作違規情況。據悉，中國銀河證券因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易或者可疑交易報告遭人民銀行罰沒159萬元，兩名相關負責人宋某洋（時任中國銀河證券信息技術部副總經理）、劉某（時任中國銀河證券財富管理總部副總經理）分別被罰款2.5萬元、1萬元。
深圳中金華創基金董事長龔濤解釋道，未按規定履行客戶身份識別義務，即沒有實名制和驗證客戶信息。部分券商屢屢出現相關違規問題，主要因為背后有利用他人賬戶操縱市場或進行其他違法犯罪活動的灰色利益鏈存在，一方面有不法分子甘愿出借個人賬戶，并且手段隱蔽、監控查證難度大，另一方面則是券商疏于內部管理，工作重心往往集中在開戶和業績上，為不影響自身業績對于異常交易麻痹大意，甚至視而不見。
“要解決以上問題，就得從根源抓起。由于相關違規行為的處罰基本采取罰款的形式，較低的犯罪成本也導致少數券商為了自身利益考量忽略其風險。所以建議加大處罰力度，增加犯罪成本，如引入刑罰責任，行政方面限制違法券商的經營范圍，或降低其評級、加大罰款力度等。”龔濤說道。
據悉，《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，如果金融機構存在未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等七種行為的，將責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可（金麒麟分析師）證。
監管“重拳”追責招商證券
除對券商反洗錢工作違規情況處以百萬罰單外，監管部門也在2月針對證券從業人員違規炒股情況“重拳”出擊并集中追罰，合計罰沒金額超8000萬元。
此前在2月9日，中國證監會發文稱，近期組織稽查執法、日常監管力量集中查辦了招商證券多名從業人員買賣股票等違法違規行為。具體而言，中國證監會對招商證券63人作出行政處罰，合計罰沒8173萬元，對1人作出終身證券市場禁入措施。同時，將1人涉嫌內幕交易行為移送司法機關處理；并對46人采取行政監管措施，其中擬對3人采取認定為不適當人選，對5人采取監管談話、38人采取出具警示函。
與此同時，中國證監會也對負有從業人員管理責任的招商證券，采取責令增加合規檢查次數的行政監管措施，對公司董事長霍達采取出具警示函，2名時任合規總監趙斌、胡宇采取監管談話的行政監管措施，并督促招商證券啟動內部問責，約談相關違規人員，落實問責全覆蓋。此外，招商證券前投資銀行部項目負責人、投資銀行業務十部負責人宗長玉，招商證券前運行管理部副總經理、私人客戶部總經理、資產管理部總經理、招商證券資產管理有限公司總經理吳光焰分別被深圳證監局認定為不適當人選。
回顧近年來，中國證監會持續嚴厲打擊證券從業人員違規買賣股票行為。據中國證監會披露，2019—2023年，中國證監會共查辦67起從業人員違法炒股案件，對139人作出行政處罰，著力構筑“不敢、不能、不想”違規炒股的長效機制。
針對中國銀河證券、招商證券上述違規行為的整改進展，北京商報記者發文采訪相關機構，截至發稿未收到相關回復。
從嚴打擊違規進行時
除上述2家機構遭重罰外，2月還有粵開證券、中山證券、華安證券因內部制度不完善，遭監管責令改正。同期，中泰證券、華龍證券、開源證券、申萬宏源證券則因未依法履行職責遭監管責令改正、警示或被要求提交書面承諾。
此外，2月也有多張罰單直指證券公司從業人員違規情況。罰單內容顯示，民生證券、中航證券、興業證券、西南證券有營業部員工因存在違規登錄與操作客戶賬戶、違規開展投資顧問業務、未取得基金從業資格的情況下從事基金業務等違規行為遭監管警示。
那么，相關機構應如何規范執業行為并進一步約束證券從業人員的違規行為？龔濤認為，要加大券商內部人員管理，也需要建立完善的券商人才信用體系建設，建議對有違法經歷的從業人員實施永久禁入，對于違規人員采取信用懲戒，如不允許其擔任高級管理人員等，從而起到制約作用。
財經評論員郭施亮也提到，券商機構在合規等方面需要持續加強，包括從業人員需要持續加強業務能力，定期參加系統培訓業務，提升業務規范運作能力、增強合規性水平。此外，從業人員應該熟讀《證券法》，守住底線，在從業前需要充分了解不能買賣股票等規定，提升法律意識、增強業務能力。
同時，郭施亮表示，監管加強對證券從業人員的管理，也體現出A股持續注重合規性水平，而券商在合規的前提下開展業務，也有利于持續增強業務能力、提升經營水平、強化客戶服務意識。
展望后市，中國證監會表示，下一步將協同行業協會持續深入開展完善制度機制、強化監管執法、持續凈化行業生態等工作。完善從業人員執業行為基本規范和操守準則，建立健全從業人員分類名單制度和執業聲譽管理機制，加快形成從業人員管理“嚴”的氛圍。
北京商報記者?李海媛
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