原標題：永安財險編制、提供虛假報告被監(jiān)管開出今年2號罰單

　　2月23日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布2號行政處罰決定書，即銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號，直指永安財險編制、提供虛假報告的違法行為。

　　具體而言，2019年4月17日至26日，永安財險審計中心對公司2018年度關聯(lián)交易管理情況進行了專項審計，發(fā)現(xiàn)永安財險存在1827筆未識別保險業(yè)務關聯(lián)交易，保費收入金額416.9萬元，業(yè)務范圍涉及車險管理部、人身險管理部等部門。2019年8月14日，永安財險向中國銀保監(jiān)會上報了《永安財產(chǎn)保險股份有限公司關于股權和關聯(lián)交易專項整治工作的自查報告》（永保字〔2019〕626號），報告中未如實反映該問題。

　　在永安財險2019年股權和關聯(lián)交易專項整治自查工作中：時任公司董事會辦公室主任擔任自查領導小組辦公室主任，牽頭公司自查工作，審核、匯總公司各股東單位和相關部門自查報告并上報監(jiān)管機關；時任公司審計責任人、審計中心總經(jīng)理、審計委員會辦公室主任牽頭公司審計中心自查工作，審核審計中心自查報告并上報公司董事會辦公室；時任公司車險管理部總經(jīng)理牽頭公司車險管理部自查工作，審核車險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室；時任人身險管理部總經(jīng)理牽頭人身險管理部自查工作，審核人身險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室。

　　中國銀保監(jiān)會決定作出如下行政處罰：上述編制和提供虛假報告的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條，對永安財險罰款20萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對上述當事人分別警告并共計罰款6萬元。

　　事實上，若按照罰款金額排名，2020年，“編制、提供虛假資料”為保險業(yè)最頻“踩雷”處罰事由，平均每五張罰單就有一張與其相關。進一步看，在財險公司中，“編制虛假材料”以及“虛構中介業(yè)務套取費用”兩項行為出現(xiàn)的頻率高，且單次平均罰款金額高。

　　根據(jù)普華永道的報告，從趨勢上可以看出，銀保監(jiān)加大處罰力度，整頓保險業(yè)亂象；監(jiān)管規(guī)定頻繁發(fā)布，嚴監(jiān)管態(tài)勢已納入公司常態(tài)化的管理要求；打建結合，有序推進保險行業(yè)健康發(fā)展。

　　普華永道建議，在公司層面上，在滿足公司業(yè)務目標的同時，需始終如一堅持監(jiān)管合規(guī)要求的底線，將滿足監(jiān)管要求提升到公司戰(zhàn)略層面，進行從上到下的管理。在具體操作層面上，加強風險及合規(guī)內(nèi)控的管控力度，建立良性的管理機制確保合規(guī)及業(yè)務有效融合，聯(lián)動一二三道防線形成閉環(huán)的監(jiān)督體系，進一步加強考核及問責，應用自動化合規(guī)工具提前預警，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務過程中的合規(guī)問題，為公司的健康持續(xù)發(fā)展提供保證。

　　（作者：李致鴻）

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經(jīng)APP

責任編輯：潘翹楚