一、重要提示

　　本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證2019年第三季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。

　　本行董事會會議于2019年10月17日審議通過了本行2019年第三季度報告。會議應參會的10名董事全部出席會議，本行監事和高級管理人員列席了本次會議。

　　本行董事長李慶萍、行長兼財務總監方合英、財務會計部總經理李佩霞聲明并保證2019年第三季度報告中財務報表的真實、準確、完整。

　　本報告中的財務報表按照中國會計準則編制且未經審計。

　　本報告中“本行”指中信銀行股份有限公司，“本集團”指中信銀行股份有限公司及其附屬公司。

　　本報告除特別說明外，金額幣種為人民幣。

　　二、公司基本情況

　　2.1?主要財務數據

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　注：為便于分析，本表及2.8“經營情況討論與分析”中涉及的發放貸款及墊款總額、吸收存款總額均不含相關應收利息或應付利息數據。

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　2.2?非經常性損益項目和金額

　　√適用?□不適用

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　2.3?按中國會計準則與按國際財務報告準則編制的財務報表差異說明

　　本集團根據中國會計準則及國際財務報告準則計算的截至報告期末的凈資產、報告期凈利潤無差異。

　　2.4?資本充足率分析

　　本集團根據原中國銀行業監督管理委員會頒布的《商業銀行資本管理辦法（試行）》（自2013年1月1日起實施）有關規定計算和披露資本充足率，報告期內滿足監管相關資本要求。

　　截至報告期末，本集團核心一級資本充足率8.76%，比上年末上升0.14個百分點；一級資本充足率9.51%，比上年末上升0.08個百分點；資本充足率11.82%，比上年末下降0.65個百分點。本行核心一級資本充足率8.53%，比上年末上升0.11個百分點；一級資本充足率9.29%，比上年末上升0.05個百分點；資本充足率11.69%，比上年末下降0.73個百分點。

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　注:?本行于2014年8月26日發行的2014年二級資本債券票面金額為人民幣370.00億元，期限為10年，附第5年末有前提條件的發行人贖回權，票面年利率為6.13%。本行已于2019年8月26日提前贖回該債券。

　　2.5?杠桿率分析

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　注：上表為本行口徑數據

　　2.6?流動性覆蓋率分析

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　2.7?資產質量分析

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　注：根據原銀監會《關于調整商業銀行貸款損失準備監管要求的通知》（銀監發﹝2018﹞7號）規定，對各股份制銀行實行差異化動態調整的撥備監管政策。

　　2.8經營情況討論與分析

　　報告期內，面對復雜嚴峻的國內外經濟金融形勢，本行扎實推進2018—2020年發展規劃實施，堅持“穩中求進”的總基調，把握發展大勢，搶抓市場機遇，各項業務積極穩步推進。

　　經營發展穩中有進。報告期內，本集團實現歸屬于本行股東的凈利潤407.52億元，同比增長10.74%；實現營業收入1,423.87億元，同比增長17.30%。其中，利息凈收入872.54億元，同比增長13.52%；非利息凈收入551.33億元，同比增長23.83%。

　　資產質量整體可控。截至報告期末，本集團不良貸款余額681.90億元，比上年末增加41.62億元；不良貸款率1.72%，比上年末下降0.05個百分點；撥備覆蓋率174.82%，比上年末上升16.84個百分點；貸款撥備率3.01%，比上年末上升0.21個百分點。

　　業務規模穩步增長。截至報告期末，本集團資產總額64,619.10億元，比上年末增長6.51%；發放貸款及墊款總額39,561.04億元，比上年末增長9.64%；負債總額59,759.05億元，比上年末增長6.45%；吸收存款總額40,175.38億元，比上年末增長11.09%。

　　2.9截至報告期末的普通股股東總數、前十名普通股股東及前十名無限售條件普通股股東持股情況表

　　單位：股

　　■

　　■

　　■

　　■

　　■

　　注：（1）除中國中信有限公司（簡稱“中信有限”）外，上表中股東持股情況分別根據中國證券登記結算有限責任公司上海分公司和香港中央證券登記有限公司提供的本行股東名冊統計。

　　（2）香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。香港中央結算（代理人）有限公司所持股份總數是該公司以代理人身份，代表截至報告期末，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數。香港中央結算有限公司是以名義持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的機構，其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。

　　（3）中信有限為中國中信股份有限公司（簡稱“中信股份”）的全資子公司。中信有限確認，截至報告期末，中信股份及其下屬子公司（含中信有限）合計持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份總數的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份總數的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。

　　（4）冠意有限公司（Summit?Idea?Limited）確認，截至報告期末，其通過香港中央結算（代理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份總數的4.685%。冠意有限公司為新湖中寶股份有限公司（簡稱“新湖中寶”）的全資附屬公司。除上述股份外，新湖中寶全資子公司香港新湖投資有限公司通過香港中央結算（代理人）有限公司持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份總數的0.314%。

　　（5）上表中普通股股東關聯關系或一致行動的說明：香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。根據《中國建設銀行股份有限公司2019年半年度報告》，截至2019年6月30日，中央匯金投資有限責任公司及其全資子公司中央匯金資產管理有限責任公司合計持有中國建設銀行股份有限公司57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股東之間存在關聯關系或一致行動關系。

　　2.10?截至報告期末的優先股股東總數、前十名優先股股東、前十名無限售條件優先股股東持股情況表

　　√適用?□不適用

　　單位:股

　　■

　　注：（1）優先股股東持股情況是根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

　　（2）上述股東關聯關系或一致行動的說明：根據公開信息，本行初步判斷中國人壽保險股份有限公司－分紅－個人分紅－005L－FH002滬、中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品－005L－CT001滬存在關聯關系，中國平安人壽保險股份有限公司－萬能－個險萬能、中國平安人壽保險股份有限公司－分紅－個險分紅存在關聯關系。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前十名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。

　　（3）“持股比例”指優先股股東持有優先股的股份數量占優先股股份總數的比例。

　　（4）本行無表決權恢復的優先股股東。

　　三、重要事項

　　3.1?本集團主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因

　　√適用?□不適用

　　2019年前三季度變動幅度超過30%以上的主要項目及變動原因如下：

　　單位：百萬元人民幣

　　■

　　3.2重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

　　√適用?□不適用

　　2017年2月7日，本行2017年第一次臨時股東大會、2017年第一次A股類別股東會及2017年第一次H股類別股東會表決通過了關于公開發行A股可轉換公司債券（簡稱“可轉債”）并上市方案的議案及各項相關議案，本行擬公開發行不超過400億元A股可轉債。2019年3月4日，上述公開發行可轉債并上市方案取得中國銀行保險監督管理委員會和中國證券監督管理委員會批準后，本行完成了400億元A股可轉債發行工作；2019年3月19日，上述A股可轉債在上海證券交易所掛牌交易。

　　本行發行的A股可轉債轉股期自可轉債發行結束之日滿6個月后的第1個交易日起至可轉債到期之日止，即自2019年9月11日至2025年3月3日。截至2019年9月30日，累計已有人民幣91,000元中信轉債轉為本行A股普通股，累計轉股股數為12,598股，占中信轉債轉股前本行已發行普通股股份總額的0.000026%；尚未轉股的中信轉債金額為人民幣39,999,909,000元，占中信轉債發行總量的比例為99.9998%。

　　上述發行A股可轉債有關情況請參見本行在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）、香港聯合交易所有限公司披露易網站（www.hkexnews.hk）和本行網站（www.citicbank.com）發布的相關公告。

　　3.3報告期內超期未履行完畢的承諾事項

　　□適用?√不適用

　　3.4預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明

　　□適用?√不適用

　　中信銀行股份有限公司

　　董事長、執行董事：李慶萍

　　2019年10月17日

　　證券代碼：601998?證券簡稱：中信銀行?編號：臨2019-052

　　中信銀行股份有限公司

　　優先股股息派發實施公告

　　本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　重要內容提示：

　　●優先股代碼：360025

　　●優先股簡稱：中信優1

　　●每股優先股派發現金股息人民幣3.80元（含稅）

　　●最后交易日：2019年10月24日（星期四）

　　●股權登記日：2019年10月25日（星期五）

　　●除息日：2019年10月25日（星期五）

　　●股息派發日：2019年10月28日（星期一）

　　一、通過優先股股息派發方案的董事會會議情況

　　中信銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）2014年度股東大會審議并通過了《關于提請股東大會授權董事會辦理本次非公開發行優先股相關事宜的議案》，授權董事會在股東大會審議通過的框架和原則下根據發行方案的約定，決定并辦理向優先股股東支付股息事宜。本行優先股（????證券簡稱：中信優1，證券代碼：360025）2019年度股息分配方案已經本行2019年8月27日召開的董事會審議通過，董事會決議公告已于2019年8月28日刊登在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）和本行網站（www.citicbank.com）。

　　二、優先股股息派發方案

　　1、計息期間：2018年10月26日至2019年10月25日。

　　2、派息金額：按照中信優1票面股息率3.80%計算，每股優先股發放現金股息人民幣3.80元（含稅），以中信優1發行量3.5億股為基數，本行本次派發優先股現金股息共計人民幣13.30億元（含稅）。

　　3、派息對象：截至2019年10月25日上海證券交易所收市后，在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司登記在冊的本行全體中信優1股東。

　　4、扣稅情況：

　　（1）對于持有中信優1的屬于《中華人民共和國企業所得稅法》規定的居民企業股東（含機構投資者），其現金股息所得稅由其自行申報繳納，本行向其每股優先股實際派發現金股息人民幣3.80元。

　　（2）其他中信優1股東現金股息所得稅的繳納，根據相關規定執行。

　　三、優先股派息具體實施日期

　　1、最后交易日：2019年10月24日（星期四）

　　2、股權登記日：2019年10月25日（星期五）

　　3、除息日：2019年10月25日（星期五）

　　4、股息派發日：2019年10月28日（星期一）

　　四、優先股派息實施辦法

　　全體中信優1股東的優先股股息均由本行自行發放。

　　五、咨詢方式

　　咨詢機構：中信銀行股份有限公司資產負債部、董事會辦公室

　　咨詢電話：010-89938634，85230010

　　特此公告。

　　中信銀行股份有限公司董事會

　　2019年10月18日

　　證券代碼：601998?證券簡稱：中信銀行?編號：臨2019-053

　　中信銀行股份有限公司

　　董事會會議決議公告

　　本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　中信銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）于2019年9月20日以書面形式發出有關會議通知和材料，于2019年10月17日在北京市東城區朝陽門北大街9號以現場會議形式完成一次董事會會議召開并形成決議。本次會議應出席董事10名，實際出席董事10名。本次會議由李慶萍董事長主持，本行監事和高級管理人員列席了會議。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》等有關法律、行政法規、部門規章、規范性文件和《中信銀行股份有限公司章程》以及相關議事規則的規定。根據表決結果，會議審議通過了以下議案：

　　一、?審議通過《中信銀行2019年第三季度報告》

　　表決結果：贊成10票反對0票棄權0票

　　《中信銀行2019年第三季度報告》見與本公告同時刊載于上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）和本行網站（www.citicbank.com）的相關公告。

　　二、審議通過《關于修訂〈中信銀行股份有限公司銀行賬簿利率風險管理辦法〉的議案》

　　表決結果：贊成10票反對0票棄權0票

　　三、審議通過《關于修訂〈中信銀行股份有限公司董事會對董事履職評價辦法〉的議案》

　　表決結果：贊成10票反對0票棄權0票

　　四、審議通過《關于增補郭黨懷先生為董事會風險管理委員會委員的議案》

　　表決結果：贊成10票反對0票棄權0票

　　董事會同意增補郭黨懷先生為本行董事會風險管理委員會委員，自2019年10月17日起就任。

　　五、審議通過《給予關聯方企業授信額度》的議案

　　1.?給予中信集團關聯方企業授信額度

　　李慶萍、曹國強董事因與該項議案中本項表決事項存在利害關系，需回避表決，本表決事項的有效表決票數為8票。

　　表決結果：贊成8票反對0票棄權0票

　　2.?給予保利集團關聯方企業授信額度

　　表決結果：贊成10票反對0票棄權0票

　　經審議，本行董事會同意給予中國銀保監會監管口徑下中信集團關聯方企業授信額度410.07億元人民幣，根據監管規定占用關聯授信額度409.07億元人民幣，納入中信集團關聯方企業關聯授信限額管理；同意給予中國銀保監會監管口徑下保利集團關聯方企業授信額度8億元人民幣，根據監管規定占用關聯授信額度8億元人民幣，納入保利集團關聯方企業關聯授信限額管理。

　　本次關聯授信所涉及的中信集團和保利集團關聯方企業具體情況請見附件1。

　　本行獨立董事何操、陳麗華、錢軍、殷立基關于本次關聯交易的獨立意見函請見附件2。

　　特此公告。

　　中信銀行股份有限公司董事會

　　2019年10月18日

　　附件1：

　　關聯方企業具體情況

　　給予關聯方企業授信額度議案項下授信交易所涉及的中信集團和保利集團關聯方企業具體情況如下：

　　1.中信建投證券股份有限公司

　　中信建投證券股份有限公司由中國中信集團有限公司通過中信證券股份有限公司、鏡湖控股有限公司間接持有股權，無控股股東和實際控制人。公司注冊資本為764,638.5238萬元人民幣，注冊地址為北京市朝陽區安立路66號4號樓，法定代表人為王常青。公司經營范圍為證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務；融資融券業務；代銷金融產品業務；保險兼業代理業務；股票期權做市業務；證券投資基金托管業務；銷售貴金屬制品。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）

　　截至2019年6月末（未經審計），公司總資產2,482.1億元人民幣，2019年上半年實現營業收入59.06億元人民幣，凈利潤23.42億元人民幣。

　　2.中信港通國際物流有限公司

　　中信港通國際物流有限公司由中國中信集團有限公司通過中信興業投資寧波有限公司間接持有股權，實際控制人是中國中信集團有限公司。公司注冊資本為2億元人民幣，注冊地址為浙江省寧波市北侖區梅山欣港路8號1幢1號，法定代表人為劉志勇。公司經營范圍為自營和代理各類貨物和技術的進出口業務（除國家限定公司經營或禁止進出口的貨物及技術）；以及其他按法律、法規、國務院決定等規定未禁止或無需經營許可的項目和未列入地方產業發展負面清單的項目（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。

　　截至2018年末，公司總資產15.61億元人民幣，2018年實現營業收入33.43億元人民幣，凈利潤65萬元人民幣。

　　3.山東魏橋鋁電有限公司

　　山東魏橋鋁電有限公司由中國中信集團有限公司通過中信信惠國際資本有限公司、信銀（香港）投資有限公司間接持有股權。公司注冊資本為130億元人民幣，注冊地址為山東省鄒平縣經濟開發區工業六路，法定代表人為張波。公司經營范圍為生產熱電（僅限于本企業使用），粉煤灰及粉煤灰空心砌磚、彩色高強鋪地磚；鋁礦砂（鋁礬土）貿易及加工；粉煤灰綜合利用生產氧化鋁及氧化鋁銷售；鋁錠、鋁板、鋁箔、鋁帶和鋁制品的加工及銷售；備案范圍內的進出口業務（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。

　　截至2018年末，公司總資產1,481.46億元人民幣，2018年實現營業收入769.78億元人民幣，凈利潤43.89億元人民幣。

　　4.金拱門（中國）有限公司

　　金拱門（中國）有限公司是中國中信集團有限公司的控股子公司。公司注冊資本為11,000萬美元，注冊地址為上海市徐匯區虹梅路1801號A區凱科國際大廈名義樓室號1801-1808室、1901-1908室和2001-2008室，法定代表人為張家茵。公司經營范圍為：1、在國家允許外商投資的領域依法進行投資；2、向其所投資企業、其關聯方和被特許人提供下列服務：（1）協助或代理其所投資的企業、其關聯方和被特許人從國內外采購自用的機器設備、辦公設備、交通工具和生產、維修設備等所需的原材料、元器件、零部件和在國內外銷售其所投資企業、其關聯方和被特許人生產的產品，并提供售后服務；（2）在外匯管理部門的同意和監督下，在其所投資企業及其關聯方之間平衡外匯；（3）為其所投資企業、其關聯方和被特許人提供產品生產、銷售和市場開發過程中的技術支持、企業內部人事管理等服務；（4）協助其所投資企業及其關聯方尋求貸款及提供擔保；（5）為其所投資企業、其關聯方和被特許人提供運輸、倉儲、店面裝潢設計、技術服務等綜合服務；（6）為其所投資企業、其關聯方和被特許人設計、制作、代理及發布各類廣告；3、從事新產品的研究開發，轉讓其研究開發成果，并提供相應的技術服務；4、承接境內外的服務外包業務；5、與麥當勞相關的技術進出口；6、與麥當勞相關的產品、原輔材料、計算機軟件的批發、進出口，傭金代理及相關配套服務（不涉及國營貿易管理商品，涉及配額、許可證管理商品的，按國家有關規定辦理申請）；7、在其所投資企業及其關聯方投產前或其新產品投產前，為進行產品市場開發，允許從其母公司進口與產品相關的母公司產品在國內試銷；8、委托境內其他企業生產/加工其產品或其母公司產品并在國內外銷售；9、采購并進、出口境內外供應商生產的麥當勞獨有的和專用的食品制成品、半制成品及帶有麥當勞標記或商標的食品包裝材料（不涉及國營貿易管理商品，涉及配額、許可證管理商品的，按國家有關規定辦理申請）；10、圖書、報紙、期刊、電子出版物零售；11、從事商業特許經營活動；12、提供與麥當勞經營有關的培訓及咨詢服務。13、食品銷售，食用農產品（除稻谷、玉米、小麥）、酒類、日用百貨、玩具、辦公用品、服裝、箱包、工藝品（文物除外）、飾品、鞋帽、文具、紡織品的進出口、批發、網上零售、傭金代理（拍賣除外）；14、銷售麥當勞品牌的單用途預付卡。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）

　　截至2018年末，公司總資產36.60億元人民幣，2018年實現營業收入28.03億元人民幣，凈利潤1.61億元人民幣。

　　5.白銀有色集團股份有限公司

　　白銀有色集團股份有限公司由中國中信集團有限公司直接并通過中信國安集團有限公司間接持有股權，無實際控制人。公司注冊資本為721,233.5491萬元人民幣，注冊地址為甘肅省白銀市白銀區友好路96號，法定代表人為張錦林。公司經營范圍為有色金屬、貴金屬采礦、選礦、冶煉及壓延加工；礦產品及延伸產品研發、生產及銷售；冶金、工程技術科學研究與技術服務、研發及咨詢；項目投資、投資管理、資產管理、投資咨詢；境內外自營期貨業務；國內外貿易；進出口業務；互聯網、軟件和信息技術服務、產品開發、生產和銷售；物流及鐵路運輸、道路運輸；廢棄資源綜合利用；承包境內外招標工程；地質勘查；爆破作業（設計施工）；租賃（不含金融租賃服務）；水的生產及供應；化學原料和化學制品制造、倉儲（不包括危險化學品，硫酸、氧氣、氮氣、氬氣除外）；設備制造；電氣機械和器材制造（以上項目不含國家限制經營和法律、行政法規及國務院決定規定需辦理前置許可或審批的項目；依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。

　　截至2019年6月末（未經審計），公司總資產463.14億元人民幣，2019年1-6月實現營業收入266.88億元人民幣，凈利潤0.39億元人民幣。

　　6.中信機電制造公司

　　中信機電制造公司是中國中信集團有限公司的全資子公司。公司注冊資本為148,134.88萬元人民幣，注冊地址為山西省侯馬開發區澮濱街紡織東巷85號，法定代表人為張俊國。公司經營范圍為特種車輛、汽車、汽車底盤、掛車、汽車總成、柴油機、汽油機、電動車、鐵路貨車、飛機零部件、電機、電器、儀器、電子產品、機械設備及零部件、工業專用設備、鑄鍛件、金屬結構及其構件、工具、橡膠制品、塑料制品、無機化學品（危險化學品除外）、碳素制品、建筑材料的制造、加工和自銷；鋼鐵冶煉、鋼材軋制；電力生產和供應；建筑工程勘察、設計、施工（丙級）；租賃；與主營項目有關的科研、設計、研制、技術咨詢、技術服務。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，依相關部門批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）

　　截至2019年6月末（未經審計），公司合并總資產45.34億元人民幣，2019年1-6月實現合并營業收入7.69億元人民幣，合并凈利潤0.42億元人民幣。

　　7.中信證券股份有限公司

　　中信證券股份有限公司由中國中信集團有限公司通過中國中信有限公司間接持有股權，無控股股東和實際控制人。公司注冊資本為1,211,690.84萬元人民幣，注冊地址為廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座，法定代表人為張佑君。公司經營范圍為證券經紀（限山東省、河南省、浙江省天臺縣、浙江省蒼南縣以外區域）；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；融資融券；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務；代銷金融產品；股票期權做市等。

　　截至2019年6月末（未經審計），公司總資產7,238.66億元人民幣，2019年1-6月實現營業收入217.91億元人民幣，凈利潤66.64億元人民幣。

　　8.中信建設有限責任公司

　　中信建設有限責任公司是中國中信集團有限公司的控股子公司。公司注冊資本為66.37億元人民幣，注冊地址為北京市朝陽區東三環北路丙2號天元港中心B座27層，法定代表人為陳曉佳。公司經營范圍為對外派遣境外工程所需的勞務人員；承包境外工程、境內國際招標工程和境內外資工程；工程勘測、設計、咨詢、項目管理；工程施工總承包；裝飾裝修工程的設計、施工；鋁幕墻的設計、制造、安裝；建筑材料、機電設備的銷售；鋁及鋁合金制品的加工、銷售；成套機電設備的設計、銷售、安裝、調試；進出口業務；與上述業務相關的技術轉讓、技術服務；建筑行業人防工程設計；建筑工程及相應的工程咨詢和裝飾設計；人防工程施工圖審查；城市園林綠化管理；銷售食用農產品、飼料；銷售食品。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；銷售食品及依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）

　　截至2019年6月末（未經審計），公司總資產459.6億元人民幣，2019年1-6月實現營業收入36.8億元人民幣，凈利潤4.91億元人民幣。

　　9.中信國安建工集團有限公司

　　中信國安建工集團有限公司由中國中信集團有限公司通過中信國安集團有限公司間接持有股權。公司注冊資本為16億元人民幣，注冊地址為成都市武侯區草金路9號，法定代表人為程曉波。公司經營范圍包括許可經營項目：承包與其實力、規模、業績相適應的國外工程項目；對外派遣實施上述境外工程所需的勞務人員。（以上項目及期限以許可證為準，以下范圍不含前置許可項目，后置許可項目憑許可證或審批文件經營。）房屋建筑工程、市政公用工程、建筑裝修裝飾工程、鋼結構工程、消防設施工程、機電設備安裝工程、建筑幕墻工程、公路工程、土石方工程、地基與基礎工程、建筑防水工程、防腐保溫工程、金屬門窗工程、水利水電工程、建筑智能化工程、起重設備安裝工程、電梯安裝工程、附著升降腳手架專業承包；工程設計；工程管理服務；建筑機械與設備租賃；商品批發與零售；電子元件制造；軟件業；教育咨詢服務、項目投資（不得從事非法集資、吸收公眾資金等金融活動）、電力工程、橋梁工程、隧道工程、古建筑工程、城市及道路照明工程、公路路面工程、公路路基工程、環保工程、特種工程；園林綠化工程。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）

　　截至2019年6月（未經審計），公司總資產31.95億元人民幣，2019年1-6月實現營業收入18.1億元人民幣，凈利潤0.3億元人民幣。

　　10.?中信網安（武漢）投資發展有限公司

　　中信網安（武漢）投資發展有限公司由中國中信集團有限公司通過中信工程設計建設有限公司、中信建筑設計研究總院有限公司、中國市政工程中南設計研究總院有限公司間接持有股權，無實際控制人。公司注冊資本為1億元人民幣，注冊地址為武漢臨空港經濟技術開發區五環大道666號（21），法定代表人為王勝凱。公司經營范圍為工程項目的投資、勘察、規劃、設計、建設、經營管理；建筑裝飾材料、建筑機械、建筑設備批發零售；代收水電費（依法須經審批的項目，經相關部門審批后方可開展經營活動）。

　　截至2019年6月末（未經審計），公司總資產27.75億元人民幣，由于項目尚處于建設期，2019年上半年營業收入為0，凈利潤-293.66萬元人民幣。

　　11.寧波保利實業投資有限公司

　　寧波保利實業投資有限公司由中國保利集團有限公司通過浙江保利房地產開發有限公司間接持有股權。公司注冊資本為5,000萬元人民幣，注冊地址為浙江省寧波市海曙區麗園北路755號1606室，法定代表人為張磊。公司經營范圍為實業投資、房地產開發以及其他按法律、法規、國務院決定等規定未禁止或無需經營許可的項目和未列入地方產業發展負面清單的項目。（未經金融等監管部門批準不得從事吸收存款、融資擔保、代客理財、向社會公眾集（融）資等金融業務。依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）　　

　　截至2019年6月（未經審計），公司總資產60.29億元人民幣，由于項目尚處于建設期，2019年上半年營業收入為0，凈利潤-862萬元人民幣。

　　附件2：

　　中信銀行股份有限公司獨立董事

　　關于關聯交易的獨立意見函

　　中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）擬向中國銀行保險監督管理委員會監管口徑下中國中信集團有限公司（簡稱“中信集團”）關聯方企業提供合計410.07億元人民幣授信，根據監管規定占用關聯授信額度409.07億元人民幣，納入中信集團關聯方企業關聯授信限額管理；擬向中國銀行保險監督管理委員會監管口徑下中國保利集團有限公司（簡稱“保利集團”）關聯方企業提供8億元人民幣授信，根據監管規定占用關聯授信額度8億元人民幣，納入保利集團關聯方企業關聯授信限額管理。

　　根據中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、香港聯合交易所有限公司、上海證券交易所等監管部門要求和《中信銀行股份有限公司章程》、《中信銀行股份有限公司關聯交易管理辦法》等有關規定，我們作為中信銀行獨立董事，事前認真審閱并認可了相關議案及文件，現就上述關聯交易事項發表如下意見：

　　一、中信銀行第五屆董事會第十七次會議分項審議通過中信銀行向中信集團關聯方企業、保利集團關聯方企業進行上述授信的相關議案。在該議案提交董事會會議審議前，基于中信銀行信用審批委員會審查意見，董事會審計與關聯交易控制委員會審查了相關議案，我們作為中信銀行獨立董事對相關議案予以認可。董事會會議在分項審議與本次關聯交易有關的議案時，關聯董事回避表決，本次董事會會議召開程序及決議合法、有效。

　　二、中信銀行向中信集團關聯方企業、保利集團關聯方企業進行上述授信的相關議案，符合中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、上海證券交易所等監管部門要求，符合《中信銀行股份有限公司章程》、《中信銀行股份有限公司關聯交易管理辦法》及其他相關規定，履行了相應的審批程序。

　　三、中信銀行上述關聯交易系依據市場定價原則和一般商業條款，于中信銀行日常業務過程中進行，公平合理且符合中信銀行和全體股東的利益，不存在損害中信銀行及中小股東利益的情況，不會對中信銀行本期及未來的財務狀況產生不利影響，也不會影響上市公司的獨立性。

　　中信銀行股份有限公司獨立董事

　　何操、陳麗華、錢軍、殷立基

　　2019年10月17日

　　證券代碼：601998?證券簡稱：中信銀行?編號：臨2019-054

　　中信銀行股份有限公司

　　監事會會議決議公告

　　本行監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　中信銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）于2019年9月23日以書面形式發出有關會議通知和材料，于2019年10月17日在北京市東城區朝陽門北大街9號以現場會議形式完成一次監事會會議召開并形成決議。本次會議應出席監事8名，實際出席監事8名。劉成監事長主持會議，本行部分高管列席了會議。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》等有關法律、行政法規、部門規章、規范性文件以及《中信銀行股份有限公司章程》和相關議事規則的規定。根據表決情況，會議審議通過以下議案：

　　一、審議通過《中信銀行2019年第三季度報告》

　　表決結果：?贊成8票????????反對0票????????棄權0票

　　監事會對《中信銀行2019年第三季度報告》（簡稱“季度報告”）出具審核意見如下：

　　1.季度報告的編制和審議程序符合法律、行政法規和中國證券監督管理委員會的規定，符合本行章程和本行內部管理制度的相關規定；

　　2.季度報告在編排順序、格式和內容上符合中國證券監督管理委員會和證券交易所的各項規定，所包含的信息真實、準確、完整地反映出本行當期的經營管理和財務狀況等事項；

　　3.監事會出具本意見前，未發現參與季度報告編制和審議的本行相關人員有違反保密規定的行為。

　　二、審議通過《關于增補李剛監事為中信銀行第五屆監事會監督委員會委員的議案》

　　因與本議案表決事項存在利害關系，李剛監事回避表決，本議案有效表決票數為7票。

　　表決結果：?贊成7票????????反對0票????????棄權0票

　　監事會同意增補李剛監事擔任本行第五屆監事會監督委員會委員，自2019年10月17日起就任。

　　三、審議通過《關于修訂〈中信銀行股份有限公司監事會議事規則〉的議案》

　　表決結果：?贊成8票????????反對0票????????棄權0票

　　監事會同意修訂《中信銀行股份有限公司監事會議事規則》，同意提交股東大會審議。

　　《〈中信銀行股份有限公司監事會議事規則〉修訂案及說明》請見本行隨同本公告在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）和本行網站（www.citicbank.com）披露的相關信息。

　　四、審議通過《關于修訂〈中信銀行股份有限公司監事會對董事會、監事會、高級管理層履職評價辦法〉的議案》

　　表決結果：?贊成8票????????反對0票????????棄權0票

　　五、審議通過《關于修訂〈中信銀行股份有限公司監事會對董事、監事、高管人員履職評價辦法〉的議案》

　　表決結果：?贊成8票????????反對0票????????棄權0票

　　特此公告。

　　中信銀行股份有限公司監事會

　　2019年10月18日