官宣！600億螞蟻戰配基金可以退了！影響1360萬人，該不該退？7大要點必讀

　　備受市場關注的螞蟻戰略配售基金又迎來新進展。

　　由于涉及1360萬投資人和600億資金，此事件備受關注。

　　11月20日，華夏、易方達、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創新未來基金齊齊發布“增設B份額并修訂基金合同及招募說明書”公告。

　　這也意味著，前期“五家聯合聲明”正式進入實際操作階段。

　　據公告顯示，這五只創新未來基金新設B類份額，可供持有人申請退出所用，投資者可以按基金份額凈值退出，并自11月23日起正式生效。

　　也就是說，下周一開始，這5只創新未來基金合計1360萬戶持有人可以“自由選擇贖回”。

　　多位業內人士認為，螞蟻戰略配售基金此次推出的退出方案，給予投資者充分的選擇權。投資者可以在這個周末好好思考下，多思考、多審視下5只產品背后的投資價值。

　　我們梳理了投資者關心的問題“10問10答”，供投資者參考。

　　五只創新未來基金

　　正式官宣增加“B份額”

　　11月19日下午，支付寶發布了一個“重要提醒”，是關于創新未來基金安排的聯合說明。

　　此次支付寶提醒的“聯合說明”主要是涉及到創新未來基金退出的問題。

　　就在11月20日的零點，五大基金公司均發布了公告稱，為更好地服務投資者，從保護投資者利益的原則出發，經與基金托管人上海浦東發展銀行協商一致，并向中國證監會備案，易方達、華夏、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創新未來18個月封閉運作混合型基金增設B類基金份額，并對基金合同、招募說明書進行修訂。

　　而此次修訂將自2020年11月23日起正式生效?？梢哉f，“聯合聲明”正式進入實際操作。

　　此外，這些基金的修訂的招募說明書和基金合同也同時發布了。

　　這些公告內容基本一致，以匯添富基金公告為例：

　　我們整理了目前公告的核心細節：

　　1、增設自動贖回B類基金份額。

　　目前創新未來基金在指定期間內新增B類基金份額，投資者認購并持有的創新未來基金現有基金份額為C類基金份額。在指定期間內，允許基金份額持有人申請自C類基金份額轉入并自動贖回的基金份額為B類基金份額。（注意看B類、C類的代碼）

　　2、指定時間是一個月。

　　公告顯示，指定期間的具體時間為2020年11月23日0時至2020年12月22日15時，基金份額持有人可在指定期間提出相關申請。指定期間屆滿后，就不再接受轉為B類基金份額的申請，B類基金份額注銷，未選擇退出的基金份額持有人將繼續持有原份額。B類基金份額的存續時間與指定期間相同。

　　3、B份額不開放申購。

　　在指定期間內，B類基金份額不開放申購，僅接受基金份額持有人將持有的全部或部分C類基金份額轉為B類基金份額并自動贖回的申請。

　　基金份額持有人于指定期間工作日（T日）提出的將C類基金份額轉為B類基金份額并自動贖回的申請，以T日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算，登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。

　　4、退出金額的計算公式。

　　指定期間內，基金份額持有人指定期間工作日（T日）申請以將其持有的C類基金份額轉為B類基金份額并自動贖回的方式退出，所得的退出金額的計算方式如下：

　　C類份額轉出金額 = C類份額轉出份額×T日基金份額凈值

　　B類份額轉入份額 = C類份額轉出金額 / T日基金份額凈值

　　退出金額 = B類份額轉入份額×T日基金份額凈值

　　以上涉及金額、份額的計算結果，均按照四舍五入方式，保留小數點后兩位，不過，具體以基金登記機構計算并確認的結果為準。

　　5、期間免收管理費、托管費、銷售服務費。

　　自基金成立日起至2020年12月22日期間內，創新未來基金不收取管理費、托管費、銷售服務費。指定期間內，基金份額持有人無需支付將C類基金份額轉為B類基金份額并自動贖回的費用，基金管理人及相關機構將保障按照基金合同規定應當歸入基金資產的部分贖回費不會受到影響。

　　6、指定期間屆滿后，B類基金份額注銷。

　　此次，5只創新未來給出了持有人退出方案，切實回應了投資者的合理訴求，保護了基金持有人合法權益。

　　5只產品悉數斬獲正收益

　　建倉期運作穩健

　　從5只創新未來基金最新運作情況看，截至最新凈值更新（11月13日），5只產品成立時間皆達到1個月及以上，仍處于初步建倉期，但基金凈值表現相對穩健，5只產品平均收益率1.13%，且悉數斬獲正收益。

　　其中，收益率最高的產品1個月凈賺2.19%，還有多只產品收益率在1%上下浮動，基金的運作管理相對平穩。

　　投資者注意了！7大退出Tips

　　接下來，就看投資者是去是留了。

　　遙想當時，5只創新未來基金火爆上線，借助直播等渠道，熱鬧得猶如“雙十一”。彼時的公募基金和支付寶，大有互相成就、勢不可擋之勢。

　　不過，因為螞蟻上市生變，打出“1元參與螞蟻戰略配售”廣告的創新未來基金遭遇變數。最終，基金公司多方尋求解決辦法，選擇通過增設份額的方式，為持有人提供退出渠道。

　　1、 選擇繼續持有：

　　還是按基金合同約定，需在18個月封閉運作期屆滿后，轉為開放式基金，供靈活申贖；其中，18個月封閉期是從基金成立日開始算，以華夏創新未來18個月為例，其成立日為10月13日，即從該日開始計算。

　　2、 選擇退出：

　　5只創新未來基金擬增設B類份額，供基金持有人申請退出所用。

　　退出時間：2020年11月23日0時至2020年12月22日15時期間提出相關申請。

　　退出金額計算公式：

　　C類份額轉出金額=C類份額轉出份額×T日基金份額凈值

　　B類份額轉入份額=C類份額轉出金額/T日基金份額凈值

　　退出金額=B類份額轉入份額×T日基金份額凈值

　　以上計算結果均按四舍五入并保留小數點后兩位的方式。

　　3、 過了選擇期限后能否退出？

　　當前正推進開通場外基金份額轉場內交易，可在未來轉入場內賣出。

　　4、 能否加倉？

　　本次僅供持有人退出，不能買進，可等上市交易后在場內買入。

　　5、未來有機會參與戰略配售嗎？

　　創新未來基金目前仍保留戰配上市公司的機會，屆時以相關公告為準。

　　6、退出基金是否收費？

　　不收取費用，此外，將對所有投資者免除基金成立以來至12月22日的基金管理費、托管費和銷售費用。

　　7、 基金經理是否會更換，以及有基金經理自購的資金是否會中途退出？

　　目前公告顯示，不會更換；華夏創新未來18個月的公告顯示，基金經理自購資金會留在原份額，封閉18個月，中途也不會退出；

　　此外，支付寶平臺上也發布了一些回復，也可以供投資者參考：

　　退出還是持有？

　　不少網友進退兩難

　　據悉，螞蟻暫緩上市，有部分投資者希望贖回，也有部分投資者希望繼續持有。

　　根據5只基金的公告，按正常的程序申請基金份額上市交易，不愿意繼續持有的資金，可以申請轉到B份額退出。這個方案既滿足一部分投資者要退出的要求，同時又給另一部分投資者一個可以繼續留在里面的選擇。

　　那么，是選擇退出還是繼續持有？不少網友表示進退兩難。

　　待螞蟻集團重新上市，這批螞蟻戰配基金還有無繼續參與戰略配售的可能和意義呢？

　　有投資者認為，有繼續參與的可能，但螞蟻的估值和空間都發生了較大的變化，意義減弱。

　　但也有投資者認為，可能性來說，若螞蟻能在半年內重新上市，還是有繼續參與戰略配售的可能的；但如果螞蟻不能在半年內上市，由于股份封閉期的關系，在基金合同不進行調整的前提下，這種可能性會比較小。

　　“從意義上而言，是有繼續參與戰略配售的意義的。由于金融制度的變革，螞蟻集團估值大概率會有所下降，但其發行價格也會進行相應調整，且螞蟻集團仍然在該領域處于行業龍頭的低位，戰略配售后的投資收益仍然大概率是正的。”基金豆資深分析師孫龍分析。

　　投資有風險，包括政策風險。對于購買打新基金的人，需要深刻人士到金融領域風險的普適性，即使看上板上釘釘的事，依然有風險。

　　對此，多位業內人士認為，螞蟻戰略配售基金此次推出的退出方案，給予投資者充分的選擇權。投資者可以在這個周末好好思考下，多思考、多審視下5只產品背后的投資價值。

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責任編輯：逯文云