原標題：涉“七宗罪” 事關房地產！某國有行收近300萬罰單！

　　來源： 行長助手

　　丁丹

　　因涉并購貸款管理不到位、違規為地方政府提供融資等7項違法違規事實，交通銀行深圳分行被深圳銀保監局罰款290萬元。

　　（來源：銀保監會網站）

　　具體來看，7項違法違規事實包括：并購貸款管理不到位；違規為地方政府提供融資；借道固定資產支持融資貸款用于房地產開發；支付管理不合規；向投資公司發放的貸款管理不到位；小微企業貸款房產評估費由客戶承擔；存貸掛鉤。

　　根據罰單，此次深圳銀保監局對交行深圳分行作出處罰的依據包括《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條規定，商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入帳，壓單、壓票或者違反規定退票的；（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

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責任編輯：潘翹楚