原標題：中國銀保監會辦公廳關于進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知

　　來源：中國銀保監會法規部

　　中國銀保監會辦公廳關于進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知

　　銀保監辦發[2019]238號

　　各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產管理公司，保險公司，保險資產管理公司：

　　為加強銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作， 提升銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資工作水平，現將有關事項通知如下：

　　一、銀保監會及其派出機構應當按照相關法律、行政法規及規章的規定，做好銀行保險機構市場準入環節的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準。

　　二、銀保監會及其派出機構應當將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機構日常監管工作范圍，督促銀行保險機構建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制。

　　三、銀保監會及其派出機構應當在現場檢查工作中貫徹反洗錢和反恐怖融資監管要求，現場檢查工作要重點對機構反洗錢和反恐怖融資內控制度建立和執行情況進行檢查。

　　四、銀保監會及其派出機構應當加強與人民銀行及其分支機構的溝通協作，在規則制定、現場檢查、非現場監管及行政處罰工作中加強溝通協調，推動形成監管合力。

　　五、銀行保險機構應當強化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強對從業人員的反洗錢和反恐怖融資培訓，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。

　　六、各銀行保險機構應當于每年度結束后20個工作日內，按照附件1規定的模板向銀保監會或屬地銀保監局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關附表。

　　法人機構的反洗錢和反恐怖融資年度報告內容應當覆蓋本機構總部和全部分支機構；非法人機構的反洗錢和反恐怖融資年度報告內容應當覆蓋本級機構及其所轄分支機構。

　　七、銀行保險機構發生下列情況的，應當及時向銀保監會或屬地銀保監局提交臨時報告：

　　（一）主要反洗錢和反恐怖融資內部控制制度修訂；

　　（二）反洗錢和反恐怖融資工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；

　　（三）涉及本機構反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項；

　　（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；

　　（五）境外分支機構和附屬機構受到當地監管部門或者司法部門與反洗錢和反恐怖融資相關的現場檢查、行政處罰、刑事調查或者發生其他重大風險事項；

　　（六）其他需要報告的反洗錢和反恐怖融資工作情況。

　　其中，第五項境外機構工作情況由法人機構報送。

　　八、銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資年度報告和臨時報告按照以下路徑報送：

　　（一）各會管銀行業金融機構向銀保監會報送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各地方法人銀行業金融機構和會管銀行業金融機構的分支機構向屬地銀保監局報送反洗錢和反恐怖融資工作材料。

　　（二）各保險公司、保險資產管理公司向銀保監會報送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各保險公司省級分支機構匯總本級及以下分支機構的反洗錢和反恐怖融資工作材料向屬地銀保監局報送。

　　九、各保險公司、保險資產管理公司法人機構應當于每季度結束后10個工作日內，按照附件2規定的模板通過互聯網“保險監管專項數據采集平臺”向銀保監會報送協助查證洗錢案件信息。

　　十、各銀保監局應當于每年3月31日前，按照附件3規定的模板向銀保監會報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告，并填報相關附表。

　　各銀行保險機構2019年反洗錢和反恐怖融資年度報告請于2020年2月15日前報送。《關于加強保險業反洗錢工作信息報送的通知》（保監稽查〔2016〕273號）自本通知印發之日起廢止。

　　附件：1．銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資年度報告模板

　　2．保險公司、保險資產管理公司季度報告模板

　　3．銀保監局反洗錢和反恐怖融資年度報告模板

　　中國銀保監會辦公廳

　　2019年12月30日

　　（此件發至地方法人銀行保險機構）

　　附件1

　　銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資年度報告模板

　　附件2

　　保險公司、保險資產管理公司季度報告模板

　　附表文件名（EXCEL格式）：XXXX年度．X季度．XXXX機構．協助查證涉嫌洗錢案件情況表

　　附件3

　　銀保監局反洗錢和反恐怖融資年度報告模板

　　XXX銀保監局XXXX年反洗錢和反恐怖融資監管年度報告

　　銀保監會：

　　現將我局上一年度反洗錢和反恐怖融資（以下簡稱反洗錢）工作情況報告如下：

　　一、反洗錢工作總體情況

　　本局反洗錢工作總體情況。包括反洗錢工作機制建立情況、制度制定情況、轄內主要洗錢威脅情況、工作重點、工作成效等。

　　二、轄內機構反洗錢義務履行情況

　　轄內銀行保險機構反洗錢工作的整體情況，包括轄內機構概況、機構反洗錢內部控制制度建立情況、通過現場檢查、非現場監管等方式發現的各類機構及業務洗錢風險狀況分析、轄內各類機構反洗錢工作存在的問題和缺陷等。

　　三、市場準入中反洗錢審查工作情況

　　本局市場準入工作中，對銀行保險機構法人機構設立、分支機構設立、股權變更、變更注冊資本、調整業務范圍和增加業務品種、董事及高級管理人員任職資格許可進行反洗錢審查的情況，因不符合反洗錢和反恐怖融資審查標準拒絕的情況。市場準入反洗錢審查過程中發現的問題。

　　四、反洗錢現場檢查和處罰情況

　　本局開展反洗錢現場檢查工作情況，包括反洗錢專項檢查、聯合檢查及其他檢查項目中包含反洗錢內容。本局作出的反洗錢相關的行政處罰情況。

　　五、洗錢案件及風險情況

　　涉及轄內銀行保險機構的重大洗錢案件及反洗錢工作重大風險情況。

　　六、反洗錢宣傳培訓情況

　　本局開展反洗錢宣傳、培訓工作的情況。

　　七、與人民銀行等其他部門開展反洗錢合作工作的情況

　　本局與人民銀行簽訂合作協議、開展聯合檢查、開展信息共享等工作情況，以及與其他部門開展反洗錢合作工作的情況。

　　八、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

　　重點報告工作中發現的突出矛盾和問題，以及反洗錢工作改進建議等。                  

　　填報日期：        

　　聯系人：

　　聯系電話：

責任編輯：潘翹楚