【銀監(jiān)會】對不完全符合規(guī)定的商業(yè)銀行現(xiàn)有股東 將有序開展清理規(guī)范

　　3月9日，銀監(jiān)會發(fā)布關(guān)于做好《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》實施相關(guān)工作的通知。通知要求，商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定準確識別主要股東，并于《辦法》施行之日起三個月內(nèi)將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合關(guān)于入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)按照持股比例和持股數(shù)量只減不增的原則引導(dǎo)其逐步符合《辦法》要求。

　　據(jù)通知，商業(yè)銀行股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當在取得相應(yīng)股權(quán)后十個工作日內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。上市商業(yè)銀行股東應(yīng)當在知道或應(yīng)知道單獨或合計持有商業(yè)銀行股份總額百分之一以上、百分之五以下之日起十個工作日內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。

　　以下為通知全文：

　　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》實施相關(guān)工作的通知

　　銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號

　　各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

　　為穩(wěn)步推進《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）實施，加強商業(yè)銀行股權(quán)管理，按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進、保持穩(wěn)定”的原則，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下： 

　　一、在《辦法》施行前，未經(jīng)批準單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應(yīng)于《辦法》施行之日起六個月內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出股東資格申請。提出申請但經(jīng)審核不符合股東資格條件的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。限期未改正或未按時提出行政許可申請的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依照《商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定進行查處。

　　二、商業(yè)銀行應(yīng)按照《辦法》第九條、第二十九條等規(guī)定準確識別主要股東，并于《辦法》施行之日起三個月內(nèi)將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

　　三、在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關(guān)于入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)按照持股比例和持股數(shù)量只減不增的原則引導(dǎo)其逐步符合《辦法》要求。持股比例和持股數(shù)量被動增加的除外。

　　四、商業(yè)銀行對主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等主體的存量授信余額不符合《辦法》第三十二條、第三十三條等規(guī)定的，應(yīng)根據(jù)存量授信業(yè)務(wù)期限制定整改方案，在整改完成前，不得續(xù)作或新增授信業(yè)務(wù)。

　　五、商業(yè)銀行公司章程不符合《辦法》第二十八條規(guī)定的，應(yīng)修改公司章程，并原則上于《辦法》施行之日起一年內(nèi)完成章程修改工作。

　　六、在《辦法》施行前，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五，或商業(yè)銀行主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份的，原則上應(yīng)于《辦法》施行之日起一年內(nèi)完成整改。

　　七、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)負責(zé)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行股權(quán)管理的規(guī)范工作，可根據(jù)《辦法》相關(guān)規(guī)定對商業(yè)銀行報送的信息進行核查，對存在違法違規(guī)行為或限期未整改的股東或商業(yè)銀行及相關(guān)責(zé)任人依法采取監(jiān)管措施或進行處罰。

　　2018年2月2日

　　銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》配套文件

　　為落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》相關(guān)要求，銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好<商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法>實施相關(guān)工作的通知》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》兩個配套文件。

　　《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好<商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法>實施相關(guān)工作的通知》主要就《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》實施前后涉及的重點問題明確監(jiān)管要求。對于不完全符合《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行現(xiàn)有股東，銀監(jiān)會將按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進、保持穩(wěn)定”的原則，有序開展清理規(guī)范工作，主要包括強化資格管理、落實穿透識別要求、逐步引導(dǎo)落實入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定、加強關(guān)聯(lián)交易管理、修改公司章程、規(guī)范金融產(chǎn)品持股和依法查處違法違規(guī)行為等內(nèi)容。

　　《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》主要是落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四條第二款規(guī)定。該通知規(guī)定了投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨和合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的具體要求和程序，包括報告材料目錄、關(guān)注重點和報告流程等，以加強事中事后監(jiān)管，防止規(guī)避監(jiān)管現(xiàn)象。

　　銀監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》兩個配套文件答記者問

　　為落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》相關(guān)要求，銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好<商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法>實施相關(guān)工作的通知》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》兩個配套文件。銀監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人回答了記者提問。

　　1．對于《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》施行前，未經(jīng)批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，銀監(jiān)會計劃如何規(guī)范？

　　答：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好<商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法>實施相關(guān)工作的通知》中明確，在《辦法》施行前，未經(jīng)批準單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應(yīng)于《辦法》施行之日起六個月內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出股東資格申請。提出申請但經(jīng)審核不符合股東資格條件的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。限期未改正或未按時提出行政許可申請的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依照《商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定進行查處。

　　2．對于入股商業(yè)銀行數(shù)量不符合《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定的，銀監(jiān)會準備如何處理？

　　答：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好<商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法>實施相關(guān)工作的通知》規(guī)定，在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關(guān)于入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)按照持股比例和持股數(shù)量只減不增的原則引導(dǎo)其逐步符合《辦法》要求。持股比例和持股數(shù)量被動增加的除外。持股比例被動增加，主要指因其他股東持股變化，導(dǎo)致該主要股東持股比例增加的情形；持股數(shù)量被動增加，主要指因配股等情形，導(dǎo)致該主要股東持股數(shù)量增加。

　　3．《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》主要落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》哪些要求？

　　答：《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四條第二款規(guī)定，投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當在取得相應(yīng)股權(quán)后十個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。報告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。此外，《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第三十九條也規(guī)定，商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。為落實上述要求，銀監(jiān)會制定了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》。

　　4．就落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，銀監(jiān)會還將采取哪些舉措？

　　答：下一步，銀監(jiān)會將著重從以下幾方面推動《辦法》施行：一是加強宣傳培訓(xùn)。《辦法》就商業(yè)銀行股權(quán)管理提出了一些新舉措和新要求。我們將通過培訓(xùn)會、經(jīng)驗交流等形式加強對《辦法》的培訓(xùn)宣傳。二是指導(dǎo)商業(yè)銀行加強股東管理，強化源頭風(fēng)險控制。堅決制止股東對銀行施加不當控制和謀取不當利益。相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門和派出機構(gòu)已經(jīng)或計劃通過監(jiān)管會談、專題會議、發(fā)布文件等方式，對商業(yè)銀行提出明確監(jiān)管要求。三是嚴格股東資質(zhì)，把好準入關(guān)口，支持依法合規(guī)、資質(zhì)優(yōu)良的投資者入股商業(yè)銀行。四是組織開展商業(yè)銀行股東履職和履約情況評估，加強對股東行為的持續(xù)監(jiān)管。五是將中小商業(yè)銀行股東與股權(quán)作為公司治理重點內(nèi)容，納入2018年現(xiàn)場檢查計劃。六是加強對商業(yè)銀行及股東違法違規(guī)行為的查處力度。

　　此外，銀監(jiān)會已經(jīng)啟動《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》的制定工作，探索通過股權(quán)托管制度，提高商業(yè)銀行股權(quán)管理規(guī)范性和股權(quán)信息透明度。

責(zé)任編輯：杜琰 SF007