【獨家】連發8道令，日本金融廳肅清虛擬貨幣交易市場

　　來源：鏈得得

　　據鏈得得App編輯統計，日本監管機構日本金融服務管理局（FSA）于今日（3月8日）發布了8道“肅清令”，第一道為成立了“虛擬貨幣交易從業者研究會”；余下7道均為“罰單”，2家被關停，5家被要求整改。

　　這7張罰單均先由金融廳下設的11個大區財務分局發出，金融廳派人完成入駐式檢查后（具體參看鏈得得APP之前跟蹤報道：日本金融廳正集中審查申請中的虛擬貨幣交易所）各地方分局發布行政處罰措施。

（圖片來源于金融廳官網）

　　暫被關停的2家及關停理由

　　1.Bit Station Co．，Ltd（運營Bit Station交易所）

　　這張罰單由東海財務局長發出。主要內容如下：Bit Station株式會社（總部愛知縣名古屋市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月26日接受金融廳的入駐檢查時發現，擁有100%股份的公司經營企劃部長將用戶預存金挪為私用，違反了63-11（用戶財產管理）和63-10（用戶保護措施），遂責令整改。并于2018年3月8日至4月7日期間，公司關停除返還用戶資金的所有業務。

　　金融廳或將對名古屋Bit Station交易所經營企劃部長進行刑事指控。

　　　2.FSHO株式會社

　　這張罰單由關東財務局長發出。主要內容如下：FSHO株式會社株式會社（總部神奈川縣橫濱市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，平臺出現多次高額交易時交易確認義務（用戶身份認證）未履行。公司職員管理、公司規則等相關規定不合格，公司無法確保虛擬貨幣交易業務順利進行，違反了63-10（用戶保護措施），遂責令整改，2018年3月8日至4月7日，公司關停除返還用戶資金的所有業務。

　　5家交易所被要求整改及整改方向

　　這5家分別是：Coincheck、TechBureau、GMOCoin、Bicrements與Mr.Exchange，其中TechBureau的Zaif交易所和GMOCoin的GMOCoin交易所為完成金融廳登錄的交易所，也就是已經拿到交易牌照的平臺，其他3家尚未完成登錄，但為正在申請審核中的交易平臺，日本稱“等同交易所”。這可能意味著這3家公司申通通過率大大降低。

　　1．株式會社Mr． Exchange

　　這張罰單由福岡財務支局長發出，主要內容如下：株式會社Mr． Exchange（總部：福岡縣福岡市，根據2009年資金決算法第59號附則8條為虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，公司經營了超過向當局報告的虛擬貨幣幣種，非法擴大業務。公司不遵守法令，業務運營無法確保、經營管理態勢堪憂，再加上用戶財產不當管理、置用戶的財產于危險中，遂責令改善。

　　2． Bicrements， Inc．（運營Lemuria交易所）

　　這張罰單由關東財務局長發出。主要內容如下：Bicrements株式會社（總部東京都港區，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，該公司未執行內部監察，不遵守法令，業務運營無法確保、經營管理態勢堪憂，用戶財產不當管理、賬簿文件部分未完成等一系列業務運營狀況的問題，責令整改。

　　3.GMOCoin

　　這張罰單由關東財務局長發出，主要內容如下：GMOCoin株式會社（總部：東京都澀谷區，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時發現，虛擬貨幣交易業務急速擴大，但是系統漏洞問題頻發，在沒有分析根本原因、拿出對策的情況下盲目擴張。

　　該公司需要在3月22日提出書面報告，并且每月10日提交上月業務實施情況報告。

　　4． Tech Bureau（運營Zaif交易所）

　　這張罰單由近畿財務局長發出。主要內容如下：Tech Bureau株式會社（總部大阪府大阪市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時發現，該公司系統漏洞問題頻發，非法提現、非法交易案件頻發，但是經營管理人員沒有充分分析根本原因，事故再發對策未提出，為采用對用戶的信息公開措施，責令整改。

　　該公司需要每月10日提交上月業務實施情況報告。

　　5.Coincheck

　　Coincheck應該是重點整治對象。這張罰單由關東財務局長發出，主要內容如下：Coincheck株式會社（總部：東京都澀谷區，虛擬貨幣交換業者）。2018年1月26日發生NEM（新經幣）流失事件，具體參看鏈得得APP之前報道：受黑客攻擊，日本第二大虛擬幣交易平臺Coincheck約5.33億美元新經幣不翼而飛。公司根據資金決算法第63-15-1，同日向金融廳報告，29日金融廳責令公司提交系統的風險管理體系的報告，公司2月13日完成提交。

　　2月2日，金融廳對Coincheck施行入駐檢查時發現，平臺未正確評估相關虛擬貨幣交易風險，如洗錢和恐怖融資風險。自去年秋季以來，業務范圍迅速在擴張，但是公司內部控制制度、內部審計制度并未因業務擴展而得到改善或加強。經營管理理念上，一味將業務擴張放在首位，而置用戶保護與不顧，而且公司監察機能發揮不足，責令整改。

　　Coincheck需要保證平臺交易重啟、新用戶創建賬戶等業務的開展，并且對NEM事件中受到損失的用戶進行賠償。在3月22日提出書面報告，并且每月10日提交上月業務實施情況報告。

　　目前，Coincheck已經發出公告表示，將在3月22日之前提交業務整改計劃，設立內部委員會，進行系統管理、信息安全管理，并在下周（3月18日以前）對受損用戶實行補償，同時也恢復部分業務服務。

　　整改方向幾乎都差不多，放到一起總結：

　　以上幾家公司必須在2018年3月22日之前向當局提交書面報告，報告內容主要包括：

• （1）業務管理系統的構建

• （2）用戶財產分類管理系統的構建

• （3）系統風險管理體系的構建

• （4）反洗錢和恐怖融資相關的管理的構建

• （5）申訴處理機制管理的構建

　　新設“虛擬貨幣交易從業者研究會”

　　日本金融廳總括了成立研究會的背景：為了應對洗錢、恐怖分子非法融資等國際相關要求，也因為國內當時最大規模的虛擬貨幣交易所出現破綻（門頭溝事件），所以在2017年4月對所有虛擬貨幣交易平臺施行登錄制、本人確認義務等一系列措施。

　　隨后，針對Coincheck的新經幣流失事件，金融廳對包括已經登錄完成的16家平臺和正在申請登錄中的“等同交易所”進行了入駐式檢查，掌握了各大平臺的內部管理態勢等的不足。在虛擬貨幣價格大幅震動、虛擬貨幣并沒有只作為結算功能而是作為投機對象、投資者保護措施不足等情況，再加上虛擬貨幣融資（ICO）、非法使用虛擬貨幣交易保證金等一系列錯綜復雜的現象，金融廳宣布成立一個應對關于虛擬貨幣交換業各項問題的研究會——“虛擬貨幣交易從業者研究會”。

　　構成人員主要包括：研究會成員包括學者、金融實業家、虛擬貨幣交易從業者等業界團體、相關部委和機構人員，事務局工作地點由金融廳提供。（本文獨家首發鏈得得App）

責任編輯：李堅 SF163