光大保德信紅利股票型投資基金招募說明書(7)

　　七、 基金合同的生效

　　(一)基金合同的備案

　　本基金募集期限屆滿，具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金合同備案手續(xù)：

　　1、基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；

　　2、基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集期結(jié)束達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件下，基金管理人在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日公告基金合同生效。

　　(二)基金合同不能生效時(shí)已募集資金的處理方式

　　基金募集期滿，未達(dá)到基金合同規(guī)定的條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金募集失敗。

　　在基金募集失敗的情況下，基金管理人應(yīng)當(dāng)以其固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)同期銀行活期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還給基金投資人。

　　(三)基金存續(xù)期內(nèi)基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)凈值

　　基金合同有效期間，連續(xù)20個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人，或基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5，000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案；連續(xù)60個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5，000萬元的，基金管理人有權(quán)宣布終止基金合同，并組織基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算，清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

　　八、 基金份額的申購與贖回

　　(一)申購、贖回場(chǎng)所

　　基金合同生效后，基金的申購和贖回將通過本基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)(具體名單見基金份額發(fā)售公告)進(jìn)行。若發(fā)生銷售機(jī)構(gòu)變更，基金管理人應(yīng)在銷售機(jī)構(gòu)變更后2日內(nèi)在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　(二)申購、贖回開放日及開放時(shí)間

　　本基金的日常申購、贖回自基金合同生效后不超過3個(gè)月的時(shí)間開始辦理，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，基金管理人應(yīng)最遲在開放申購和贖回2日前在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　申購、贖回的開放日為證券交易所的正常交易日。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人在基金份額發(fā)售公告中明示。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間改變等其他特殊情況，基金管理人可視情況對(duì)前述開放日及時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并最遲在調(diào)整前2日在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　投資人在開放日及開放時(shí)間之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。

　　(三)申購與贖回的數(shù)額限制

　　1、代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)賬戶每次申購的最低金額為人民幣1，000元；

　　2、投資

　　3、本基金對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)限制，法律另有規(guī)定的除外；

　　4、贖回的最低份額為100份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于100份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回；

　　5、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前2日在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　(四)申購與贖回的原則

　　1、“未知價(jià)”原則，即基金的申購與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

　　2、“金額申購，份額贖回”原則，即本基金申購以金額申請(qǐng)，基金贖回以基金份額申請(qǐng)；

　　3、在分級(jí)申購限制的情況下，申購費(fèi)用按單筆申購申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計(jì)算；

　　4、當(dāng)日的申購和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；

　　5、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況在不損害基金份額持有人利益的前提下更改上述原則。基金管理人必須最遲于新規(guī)則開始實(shí)施前2日在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　(五)申購與贖回的程序

　　T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　1、申購與贖回的申請(qǐng)方式

　　基金投資人須按照基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購或贖回的申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)。投資人提交申購申請(qǐng)時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))必須有足夠的基金份額余額。否則，所提交的申購、贖回的申請(qǐng)無效，不予成交。

　　2、申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

　　對(duì)在T日規(guī)定時(shí)間內(nèi)受理的申請(qǐng)，在正常情況下，基金份額持有人可在T＋2個(gè)工作日到其辦理申請(qǐng)業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的確認(rèn)情況。

　　3、申購與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付

　　申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能全額到賬，則申購不成功。若申購不成功或無效，基金銷售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

　　基金份額持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)通常在T＋7日內(nèi)劃往贖回人預(yù)留的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照有關(guān)巨額贖回的條款處理。

　　(六)申購與贖回的數(shù)額和價(jià)格

　　1、申購數(shù)額、余額的處理方式

　　申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位；由此誤差產(chǎn)生的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有。

　　贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值的金額，贖回凈額為贖回金額扣除相應(yīng)的費(fèi)用的金額，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位；由此誤差產(chǎn)生的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有。

　　2、基金申購份額的計(jì)算：

　　基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，計(jì)算公式如下：

　　申購價(jià)格＝申購日基金份額凈值

　　申購費(fèi)用＝申購金額×申購費(fèi)率

　　申購份額＝(申購金額-申購費(fèi)用)／申購價(jià)格

　　申購費(fèi)用按申購金額按采用比例費(fèi)率。投資人在一天內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。具體費(fèi)率如下：

　　例：某投資人投資5，000元申購本基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日的基金份額凈值為1.20元，則其可得到的基金份額為：

　　申購費(fèi)用＝5，000×１.5%＝75元

　　凈申購金額＝5，000-75＝4，925元

　　申購份額＝4，925／1.20＝4，104.17份

　　即投資人投資5，000元申購本基金，可得到4，104.17份基金份額。

　　3、基金贖回金額的計(jì)算：

　　基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費(fèi)用，計(jì)算公式如下：

　　贖回價(jià)格＝申請(qǐng)日基金份額凈值

　　贖回金額＝贖回份額×贖回價(jià)格

　　贖回費(fèi)用＝贖回金額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額＝贖回金額-贖回費(fèi)用

　　贖回費(fèi)用按持有期遞減，最高不超過贖回總額的0.5%，由贖回人承擔(dān)。具體費(fèi)率如下：

　　注：贖回費(fèi)的計(jì)算中1年指365個(gè)公歷日。

　　例：某投資人投資贖回5000份本基金，持有時(shí)間為1年以內(nèi)，在對(duì)應(yīng)費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日的基金份額凈值為1.20元，則其可得到的贖回金額為：

　　贖回總金額＝5，000×１.2＝6，000元

　　贖回費(fèi)用＝5，000×１.2×０.5%＝30元

　　贖回金額＝6，000-30＝5，970元

　　即投資人贖回5，000份本基金，可得到5，970元。

　　4、基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式

　　申請(qǐng)日(T日)的基金份額凈值在當(dāng)天證券交易所收市后計(jì)算，并在下一交易日(T＋1日)公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　基金份額凈值的計(jì)算公式為：

　　T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值總額／T日基金份額總份數(shù)。

　　(七)申購和贖回的費(fèi)用及其用途

　　本基金的申購費(fèi)由申購人承擔(dān)，用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售及注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不記入基金資產(chǎn)。

　　本基金的贖回費(fèi)由贖回人承擔(dān)，贖回費(fèi)中25%歸入基金資產(chǎn)，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等手續(xù)費(fèi)用。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，調(diào)低后的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率應(yīng)在最新的招募說明書中列示。在招募說明書有效期間上述費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)最遲在調(diào)整實(shí)施新的費(fèi)率之日前2日在至少一種指定報(bào)刊和網(wǎng)站上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資人以及以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。