來源：金融時報

　　前不久，一名上了年紀的女士來到郵儲銀行四川德陽寶山街支行，試圖通過柜面取款4.27萬元。

　　在核實情況時，網點工作人員發現，其戶籍在省內其他城市，之前在郵儲銀行經濟技術開發區支行同樣辦理過取款業務，但因可疑情況被拒絕。

　　為以防萬一，工作人員再次詢問資金來源和支取用途，但她依舊含糊其詞，且無法提供轉賬方的詳細信息，同時試圖通過轉賬到其他銀行以逃避審查。

　　緊接著，又有一位老人來到該網點，申請取款4.83萬元。雖然該客戶在核查過程中對答如流，但因與前一位老人的銀行賬戶開戶地、資金進賬時間和方式高度相似，尤其二人異常接近的進賬時間讓工作人員懷疑這是一起團伙作案，便立即通過“警銀協作”平臺聯系上旌陽區反詐中心。

　　進一步核實時，反詐中心又陸續接到轄區其他銀行網點來電，反映發生多起外地人員當日取現但資金來源異常情況。將這些線索拼湊起來后，民警發現：這些取款人平均年齡在60歲，戶籍地都是省內某市，取現金額幾乎都在3萬元到5萬元之間。

　　民警從入賬資金順藤摸瓜，發現這些錢款中有一部分涉及外省的一起電信網絡詐騙案，并確認這些老人是有組織有計劃地來到德陽，通過分散取現的方式為電信網絡詐騙洗錢。

　　民警當即聯系銀行凍結資金，同時組織警力將涉案人員逐一抓獲。

　　經訊問，案情終于水落石出——

　　2019年，涉案人朱某因參與電信網絡詐騙被判入獄服刑，去年刑滿釋放后無所事事，便在網上尋找“商機”。朱某在某平臺結識了一名自稱是某單位負責扶貧業務的工作人員，對方聲稱要發放一筆扶貧款項，只需要按照指令下載某APP，再完成銀行開戶等流程就可以獲得98萬元資金。

　　見錢眼開的朱某照辦，卻沒有通過資格審批，于是在這名工作人員的“指導”下，開始“發展”身邊的親朋，并向他們承諾一定的開戶獎勵。

　　雖然此前朱某察覺到不對勁，但為了拿到98萬元，就以同樣的話術誘騙10多名老人下載該APP，然后按照指令，帶這些老人“組團”到德陽分批取錢。

　　據統計，此次涉案金額達40余萬元，朱某目前已被公安機關依法刑事拘留，其余人員也被依法采取強制措施，案件還在進一步辦理當中。

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責任編輯：秦藝