專題：幣安向美國認罪并支付43億美元 CEO趙長鵬認罪并卸任

　　來源：證券時報

　　當地時間11月21日，美國司法部官網發布新聞稿稱，運營著全球最大加密貨幣交易所Binance.com的幣安控股有限公司（Binance Holdings Limited，簡稱Binance）承認參與涉嫌洗錢、無證匯款和違反制裁的行為，并同意支付43億美元罰款；同時，幣安創始人兼首席執行官（CEO）趙長鵬承認自己未能維持有效的反洗錢計劃，并已辭去Binance首席執行官的職務。

美國司法部官網截圖

　　據了解，幣安在2022年年底擁有超過1.2億用戶，每天處理價值約650億美元的交易，占據了最高達70%的市場份額。

　　幣安認罪

　　新聞稿指出，作為認罪協議的一部分，幣安同意被沒收25億美元，并支付18億美元的刑事罰款，總計罰款43億美元。幣安還同意保留一名獨立的合規監察員三年，糾正和加強其反洗錢和制裁合規計劃。

　　根據法庭文件，幣安承認將增長和利潤置于遵守美國法律之上。幣安于2017年推出，專注于吸引包括美國客戶在內的大量客戶。幣安迅速成為世界上最大的加密貨幣交易所，其最大份額的客戶來自美國。由于為美國客戶提供服務，幣安被要求向FinCEN注冊為貨幣服務業務，并實施有效的反洗錢計劃，該計劃旨在合理防止幣安被用于為洗錢提供便利。幣安選擇不遵守美國法律，也沒有實施防止洗錢的控制和程序。幣安也沒有實施阻止美國客戶與受制裁司法管轄區的客戶進行交易的控制措施，盡管它知道用于匹配客戶交易的系統必然會導致出現違反《國際緊急經濟權力法》（IEEPA）的交易。

　　新聞稿還稱，2019年，幣安沒有遵守美國法律，而是宣布將屏蔽美國客戶，并推出了一個單獨的美國交易所Binance． us。盡管宣布了這一消息，幣安還是采取措施維護了大量美國客戶。特別是，幣安專注于留住有價值的“VIP”客戶，這些客戶占幣安交易量和收入的很大一部分。這些VIP客戶對幣安的業務至關重要，因為他們幫助提供了必要的流動性，以促進數字資產的交易。例如，包括趙長鵬在內的幣安高管制定了一項計劃，聯系VIP客戶，幫助VIP為離岸實體注冊一個新賬戶，并將所持股份轉移到該賬戶。幣安員工還致電美國貴賓，鼓勵他們提供表明客戶不在美國的信息。

　　此外，幣安沒有實施有效的反洗錢計劃。多年來，幣安允許用戶在不提交電子郵件地址以外的任何身份信息的情況下開立賬戶和進行交易。2017年8月至2022年10月，包括VIP在內的美國用戶在該平臺上進行了數萬億美元的交易，為幣安帶來了超過16億美元的利潤。

　　同時，美國的制裁法禁止美國人與其受美國制裁的客戶進行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管轄區的客戶。盡管如此，幣安并沒有實施阻止美國用戶與伊朗用戶交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，幣安故意導致美國用戶與通常居住在伊朗的用戶之間的交易超過8.98億美元。

　　美國司法部長梅里克·加蘭說：“幣安成為世界上最大的加密貨幣交易所，部分原因是它犯下的罪行——現在它正在支付美國歷史上最大的企業罰款之一。”

　　美國財政部長珍妮特·耶倫表示，“幣安在追求利潤的過程中對自己的法律義務視而不見。它故意的失敗讓資金通過它的平臺流向恐怖分子、網絡罪犯和虐待兒童者。為了確保遵守美國法律法規，今天的歷史性處罰和監督標志著虛擬貨幣行業的一個里程碑。任何想從美國金融體系中獲益的機構，無論位于哪里，都必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國敵對勢力和犯罪侵害的要求，否則將面臨后果。”

　　趙長鵬回應

　　公司方面，趙長鵬將卸任幣安CEO。幣安宣布全球區域市場負責人Richard Teng將接任CEO一職，立即生效。

　　趙長鵬在社交平臺上表示，對于卸任首席執行官在情感上放下并不容易，但這是一件正確的事，對幣安、他自己和整個社區都更好，“我犯了錯，必須承擔責任?！彼€強調，在與美國監管機構達成的決議中，幣安未被指控挪用任何用戶資金、參與任何市場操縱行為。

　　目前，趙長鵬將保留在幣安的多數股權，仍然是幣安的大股東。他于2017年創立幣安。2021年11月30日，趙長鵬身價達到900億美元，超越農夫山泉董事長鐘睒睒，成為華人首富。但隨著加密貨幣市值持續動蕩，趙長鵬手持資產大幅縮水，其真實身價也成為一個謎。

　　值得一提的是，近期，加密貨幣行業一直面臨著美國司法部、其他政府機構和立法者的審查。

　　美國司法部最近在紐約起訴FTX聯合創始人SBF（Sam Bankman-Fried），指控他策劃了數十億美元的挪用客戶資金，并導致該加密貨幣交易所倒閉。在一場備受矚目的刑事審判后，SBF被判犯詐騙罪。

　　今年早些時候，美國商品期貨委員會（CFTC）和美國證券交易委員會（SEC）都起訴了幣安和趙長鵬，指控他們存在一系列違規行為，包括不當處理客戶資金，以及允許美國人非法訪問該平臺。

　　不過，周二達成的協議不包括幣安與SEC的和解，幣安等主要加密貨幣交易所已決定提起訴訟，聲稱他們可以證明加密貨幣不符合SEC監管的投資類型。

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責任編輯：李桐