北京青年報

　　你可能想不到吧？新證券法實施后，較為常見的用父母配偶賬戶打新股的行為可能成為“違法行為”，理論罰款上限高達50萬元！

　　2020年3月1日正式實施的新證券法第五十八條規(guī)定：任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

　　新證券法第195條規(guī)定：違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

　　這意味著，法律規(guī)制的對象從法人擴大到個人，今后任何人都不得出借或借用證券賬戶從事證券交易。

　　據(jù)悉，今年以來，監(jiān)管部門對賬戶實名制的監(jiān)管力度正在不斷加大。矛頭主要指向兩類：一是非法證券活動，如非法出借賬戶、非法代客理財?shù)龋欢抢米C券賬戶洗黑錢等行為。

　　據(jù)了解，券商開始從嚴監(jiān)控“出借或借用他人股票賬號操作”的問題。有券商明確表示，同一設備登錄超過兩個以上不同身份賬戶交易，將面臨賬戶凍結(jié)的風險。

　　有不少投資者習慣使用自己以及父母、配偶的賬戶一塊兒打新。他們認為，將資金分散于多個賬戶同時打新，有利于提高打新的中簽率以及收益率。

　　值得注意的是，新證券法實施后，這種操作存在一定法律風險。

　　近期，某券商投資者反映，收到來自券商的通知：“凡同一手機，同一電腦mac地址，不得登錄兩個以上不同身份賬戶交易，超出將被系統(tǒng)自動預警凍結(jié)。”據(jù)悉，已經(jīng)有投資者賬戶因為存在上述情況被凍結(jié)。券商對多賬戶的監(jiān)控正在趨嚴。不同券商在具體落實時執(zhí)行的標準有所差異，有券商表示5個以上賬戶使用一設備將觸發(fā)預警，還有券商表示主要重點監(jiān)控開戶手機號碼和實際交易手機號碼不一致的情況。

　　滬上某中型券商經(jīng)紀業(yè)務人表示，現(xiàn)在通過后臺監(jiān)控系統(tǒng)就能自動監(jiān)測出多賬戶通過同一IP發(fā)出委托的情況，如果是手機，賬戶數(shù)超過預警值將會進入重點關(guān)注名單；如果是電腦，考慮到局域網(wǎng)等原因，會根據(jù)賬戶數(shù)量，登錄時間、頻次等情況綜合判斷。

　　據(jù)悉，一旦券商監(jiān)測到多賬戶登錄的情況，將會很快安排電話回訪，如果回訪不到賬戶正主，就會采取凍結(jié)賬戶等措施。

　　針對投資者所擔心的，借親朋好友的賬戶操作，會不會有法律風險？

　　據(jù)悉，到目前為止，尚未出現(xiàn)因為使用家人賬戶被處罰的情況。不過，有律師表示，證券投資賬戶的實名制對保障證券市場賬戶信息真實性，維護市場秩序奠定了基礎(chǔ)性作用，同時也對個人投資者敲響警鐘：有必要立即糾正以往在親友間隨意借用賬戶買賣股票的不良習慣，更不能把賬戶出借給他人用以配資等業(yè)務，堅持用自己本人的賬戶依法理性投資，做個合法合規(guī)的投資者。

　　有券商人士告訴記者，如果確實要借用親屬賬戶，建議在券商見證下簽署一份證券交易賬戶授權(quán)書。

　　據(jù)悉，授權(quán)人可以是賬戶持有人的直系親屬，包括父母、夫妻、子女、兄弟姊妹(必須提供關(guān)系證明文件)。授權(quán)范圍可以包括買入、賣出證券等操作。

　　文/北京青年報記者劉慎良

責任編輯：陳悠然 SF104