央行反洗錢“下沉” 大通證券“中槍”

　　易妍君

　　又一家券商因違反《反洗錢法》而被央行開出了罰單。

　　日前，中國人民銀行大連市中心支行公示的一則行政處罰信息顯示，大通證券存在“未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄”的違規行為，該證券公司及相關責任人員合計被處以35萬元罰款。值得注意的是，近兩年來，央行對于證券公司反洗錢監管日益趨嚴，而對于券商而言，搭建反洗錢制度機制仍存難點。

　　此外，《中國經營報》記者注意到，今年年內，除了被央行處罰，大通證券還因為新三板業務違規、分支營業部違規，分別被兩地證監局出具了警示函或是采取了責令改正措施。加之經營業績連年下滑，大通證券當下面臨著雙重挑戰。其所經歷的業績下滑、內控失察，也是目前中小型券商發展現狀的一個縮影。

　　反洗錢工作存難點

　　就行業整體情況來看，嚴監管環境下，一家證券公司存在多項業務違規的情形，并非個案。

　　同時，央行對于證券公司反洗錢工作提出了更高要求。2017年10月以來，央行陸續出臺了《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》等文件。

　　在此背景下，“回頭看”式的監管動作也在增加，過去在業務操作中存在不規范行為的券商一一被處罰。近兩年來，很多券商都因為合規管理、反洗錢、投資銀行、資產管理或是自營債券交易等業務違規而被采取行政監管措施。

　　有券商人士向記者指出，行業內處罰案例之所以增加，有一部分原因是，個別券商的業務人員及分支機構主動合規意識不夠，對監管形勢認識不足，存在重業務發展輕合規、合規制度執行力不強等現象。

　　另一方面，記者在采訪中也了解到，目前，券商在開展合規管理工作時，往往也會遇到一些難點問題。以搭建反洗錢制度機制為例，一位從事反洗錢工作的業內人士向記者指出，反洗錢有兩個比較核心的工作，一是身份識別，二是可疑交易監測。監管方面要求以客戶為維度進行反洗錢安全系統建設，但證券公司各個業務系統之間是分離的，從一個維度進行監控，比較難實現。另外，證券公司本身有信息隔離要求，資管業務、經紀業務等都有相應隔離，但目前的要求是除了合規部門，券商業務部門也要承擔客戶監控的工作，讓單一業務部門對客戶進行統一管理的確存在難度。

　　至于反洗錢工作的其他操作難點，他還提到，對于身份識別，證券公司始終不能像銀行那樣，可以獲取客戶比較全面的信息，所以核查客戶身份存在一定難度。同時，各個業務部門需要識別的范圍，監管目前還沒有給出明確的界定。

　　在上述券商人士看來，隨著證券監管的不斷趨嚴以及行業的快速發展，證券公司合規風控管理工作也面臨嚴峻形勢和挑戰，在實際操作中也存在著一些難點和薄弱環節。“比如，證券公司股權質押項目在觸發平倉線時，根據減持新規，券商不能隨意減持上市公司大股東所質押的股票，從而導致券商所承擔的風險大幅增加。”他舉例說道。

　　年內三次被罰

　　去年以來，大通證券業務違規的情況不斷暴露出來，為其后續發展帶來不少壓力。

　　僅今年年內，大通證券就收到了3張罰單。8月29日，央行大連市中心支行官網公布了針對大通證券的行政處罰信息。據了解，大通證券此次被罰是因為，該公司在2017年1月1日至2018年7月31日之間，未按照《中華人民共和國反洗錢法》的相關規定履行反洗錢義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄。

　　而就在央行開出罰單的前一周，8月22日，股轉系統剛剛公布了關于對大通證券采取自律監管措施的決定。該決定顯示，經查明，大通證券督導的掛牌公司煥鑫新材（831143.OC）存在三項違規行為：關聯方資金占用、違規對外擔保和未披露出售子公司股權。為此，股轉系統認為，大通證券作為主辦券商，對于煥鑫新材的信息披露違規行為負有重要責任。

　　記者了解到，早在今年3月，針對大通證券作為煥鑫新材主辦券商出現的違規行為，江蘇證監局已對大通證券出具了警示函。彼時，江蘇證監局要求大通證券采取有效措施對上述問題進行整改，杜絕問題再次發生。

　　目前，大通證券是否已完成了整改，整改效果如何？為杜絕類似問題再次發生，又采取了哪些具體措施？針對這些疑問，記者向其官方郵箱發送了采訪函，但截至發稿前，大通證券未作出回應。

　　此外，今年2月27日，遼寧證監局官網則披露了對大通證券撫順新華大街證券營業部實施責令改正等行政監管措施的決定。經查，遼寧證監局發現，該營業部存在五項問題，包括營業部部分員工私自推介或銷售非大通證券股份有限公司自主發行或代銷的金融產品；營業部在發現有員工私自代銷產品，引發投資者投訴維權后，未及時向證監局報告等情況。在證監局對該營業部履行事先告知程序后，后者還曾提出了書面申辯意見，但最終未被采納。

　　一直以來，大通證券的發展較為緩慢，受大環境影響，近幾年，該公司開始出現業績下滑的趨勢。

　　來自中國證券業協會的數據顯示：2018年度，大通證券營業收入為4.35億元，凈利潤為1.05億元，較2017年分別下滑了24.08%和45.03%。2017年度，該公司營收及凈利潤較2016年分別下降了19.04%和6.87%。不過，從近兩年來看，大通證券的凈利潤可以排在行業內居中的位置。2017和2018年度，該公司營收雖然都排在行業第83名，但其凈利潤排名則分別為第67位和55位。

責任編輯：陳悠然 SF104