原標題：銀保監會一日開出9張罰單金額近2000萬 農行獨領兩份被罰430萬

　　來源：財聯社

　　財聯社（北京，記者 李愿）訊，5月9日，銀保監會一次開出九張罰單，包括六大行、光大銀行、中信銀行等八家銀行受罰，罰款共計1970萬。其中，農業銀行獨領兩張罰單，罰款共計430萬。

　　從罰單原因來看，其中八張罰單均與監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在違法違規行為有關，包括理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報等。

　　財聯社記者查詢銀保監會歷史罰單信息發現，因監管標準化數據系統數據產生的罰單還是首次。

　　EAST系統為銀保監會檢查分析系統，為增強系統性、區域性風險識別監測能力，并督促銀行業金融機構加強數據治理，2019年銀保監會曾下發《銀行業金融機構監管數據標準化規范（2019版）》，要求相關銀行于2019年11月18日前完成2019版規范數據的首次報送工作。

　　上述罰單具體為，中國銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等六項違規被罰270萬。

　　工商銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貸款核銷業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；委托貸款業務應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等八項違規被罰270萬。

　　建設銀行因資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；銀行承兌匯票業務漏報；貿易融資業務漏報和錯報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等七項違規被罰230萬。

　　農業銀行因資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等六項違規被罰230萬。

　　交通銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；信貸業務擔保合同漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等七項違規被罰260萬。

　　郵儲銀行因資金交易信息漏報嚴重；貸款核銷業務漏報或錯報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；錯報總賬會計數據；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等七項違規被罰190萬。

　　光大銀行因分戶賬明細記錄應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤；向檢查組提供與事實不符的材料；賬戶設置不能如實反映業務實際等四項違規被罰160萬。

　　中信銀行因理財產品數量漏報；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等六項違規被罰160萬。

　　此外，農業銀行因“兩會一層”境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團成員納入集團客戶統一授信管理四項違規被罰200萬。

責任編輯：陳鑫