原標題：金融業8月罰款金額降40%，中行、中信銀行被罰過千萬，國信證券列為被執行人次數最多丨金融合規月報

　　今年8月份金融機構共收到863張罰單，被處罰金額合計1.55億，相比7月環比減少40.18%。其中銀保監會及派出機構開出的罰單依然最多，共開653張罰單，合計處罰金額1.28億。

　　從不同機構類型來看，8月銀行業罰單數量和處罰金額依然最多，其中8月合計被罰金額過千萬的銀行有中國銀行、中信銀行。8月合計被罰金額最多的非銀機構為新時代信托。

　　8月金融機構被列為被執行人和失信被執行人的次數環比略增，其中證券公司（含券商資管）被列為被執行人的數量大增，有167條，相比7月環比增377.14%。其中以國信證券最多，有142條被執行人信息。

　　一、金融行業8月被罰總體情況

　　二、銀行機構和非銀機構8月罰單排行

　　三、金融機構被罰緣由分布

　　8月銀行業和保險業被處罰最多的違規原因為未依法履行職責，銀行業違規經營、違反反洗錢法的罰單也不少。提供虛假資料證明文件、信息披露虛假或嚴重誤導性陳述則為保險業處罰頻次較高的違規行為。

　　四、金融機構被列為被執行人、失信被執行人情況

　　8月金融機構共有3526條被執行人信息（含已撤銷，下同），相比上月環比增加9.23%。失信被執行人信息有19條，相比上月略增。

　　從不同機構金融機構來看，8月銀行業有413條被執行人信息，相比上月環比略減少6.35%。其中撫順銀行被法院列為被執行人次數最多。其次是工商銀行和農業銀行。

　　保險公司8月份有2715條被執行人信息，相比上月環比增13.13%。

　　8月證券公司（含券商資管）被列入被執行人的數量大增，有167條，相比7月環比增377.14%。其中以國信證券最多，有142條被執行人信息，執行法院包括成都市錦江區人民法院、彭州市人民法院、成都市溫江區人民法院、成都市青白江區人民法院、大邑縣人民法院、金堂縣人民法院等，其中以成都市錦江區人民法院最多。有律師告訴記者，執行法院和被執行人是同一個，有一種可能是集體訴訟，也有可能是同一性質的訴訟。

　　8月國信證券部分被執行人信息

　　基金公司8月份被法院列入被執行人的信息有70條，相比上月環比減少12.5%。其中被列入被執行人次數最多的是賀天（上海）資產管理有限公司。

　　信托公司8月有11條被執行人信息，相比上月減少。其中新華信托、五礦國際信托、渤海國際信托均有2條被執行人信息。

　　2、金融機構被列入失信被執行人名單情況

　　8月銀行業機構僅中國郵政儲蓄銀行股份有限公司長沙市火星大道營業所被法院列入失信被執行人名單；保險公司中，中國人壽財產保險股份有限公司8月兩次被列入失信被執行人名單，涉及分支機構泗洪縣支公司、高安支公司。

　　私募基金有13條被法院列入失信被執行人名單的信息，其中以廣州基巖資產管理公司上“老賴”名單的次數最多。

　　五、8月典型合規案例

　　1、8月銀行業有11個罰單涉及“貪污、挪用、侵占銀行或者客戶的資金”

　　8月銀行業的違規原因當中，除了未依法履行職責、違規經營、違反反洗錢法、涉嫌違反法律法規的罰單依然較多外，8月涉及“貪污、挪用、侵占銀行或者客戶的資金”的罰單也較多，共有11張罰單，包括浦發銀行原客戶經理挪用客戶資金、郵儲銀行原員工挪用公款及違法發放貸款、農業銀行員工利用職務便利挪用客戶資金等均被罰。 “貪污、挪用、侵占銀行或者客戶的資金”案件的相關個人及責任人也因此收到罰單被重罰，有5人被罰終身禁止從事銀行業工作。

　　通常侵占或挪用客戶資金或給客戶帶來直接損失，挪用公款會給機構帶來直接損失，因此處罰力度較大，尤其針對個人的處罰力度較大，通常會被終身禁止從事銀行業工作。包括責任人也被終身禁止從事銀行業工作，王瑩因對挪用客戶資金造成損失負有直接責任，王國飛和范文萍因對挪用公款、違法發放貸款行為負直接責任，均被罰終身禁止從事銀行業工作。

　　2、加強金融消費者權益保護類處罰增多

　　金融消費者權益保護日益受到監管重視，相關罰單增多，并且處罰力度較大。8月份包含關鍵詞“金融消費”的罰單有16張， 7月份也有10張相關罰單。

　　比如農業銀行甘肅省分行8月份收到一張136.15萬元的罰單，處罰的其中一項違規行為就包括“金融消費權益保護業務方面存在利用技術手段，強制消費者接受金融服務”， 并且“未對投訴進行正確分類并按時報送相關信息；投訴數據存在漏報等”。

　　農業銀行廈門市分行因未按要求對金融消費者投訴【進入黑貓投訴】進行正確分類且錯報、漏報投訴數據、未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容等違法違規行為被警告并罰款196.5萬元。

　　江西銀行因未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務相關的重要內容、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定等違法違規行為被警告并罰款324.5萬元。

　　（企業預警通為本文提供數據支持）

　　（作者：唐曜華 編輯：方海平）

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責任編輯：李琳琳