因信貸資金回流和空轉(zhuǎn)等，中國進出口銀行遼寧分行被罰

　　陳偲 陳小凡

　　3月20日，大連銀保監(jiān)局開出了5張罰單，中國進出口銀行遼寧省分行、上海浦發(fā)銀行大連分行、華夏銀行大連分行、中國銀行大連分行、建設銀行大連分行等5行被罰款共計250萬元。

　　3月20日，大連銀保監(jiān)局開出了5張罰單，中國進出口銀行遼寧省分行、上海浦發(fā)銀行大連分行、華夏銀行大連分行、中國銀行大連分行、建設銀行大連分行等5行被罰款共計250萬元。

　　其中，中國進出口銀行遼寧省分行存在“信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓盡職調(diào)查不充分，導致信貸資金回流和空轉(zhuǎn)行為”，大連銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對其罰款50萬元。

　　記者注意到，這已是中國進出口銀行遼寧省分行今年收到的第二張罰單。2月21日，該行也曾受到大連銀保監(jiān)局的行政處罰。

　　根據(jù)行政處罰信息公開表（大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕7號）披露，中國進出口銀行遼寧省分行存在“超授信額度發(fā)放貸款，導致信用風險”，大連銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對其處以50萬元的罰款。

　　公開信息顯示，進出口銀行是由國家出資設立、直屬國務院領導、支持中國對外經(jīng)濟貿(mào)易投資發(fā)展與國際經(jīng)濟合作、具有獨立法人地位的國有政策性銀行。中國進出口銀行遼寧省分行成立于2003年11月18日，現(xiàn)任行長周亮球。

　　那么，中國進出口銀行遼寧省分行兩次違反的《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條究竟包括哪些規(guī)定呢？

　　記者查詢了解到，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第五章第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　其一，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　其二，拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　其三，提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　其四，未按照規(guī)定進行信息披露的；

　　其五，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　其六，拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　第三十七條規(guī)定顯示，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準增設分支機構(gòu)。

責任編輯：賈振飛