農(nóng)發(fā)行4200萬(wàn)騙貸案背后：客戶(hù)經(jīng)理索賄買(mǎi)寶馬車(chē)

　　華夏時(shí)報(bào)（chinatimes.net.cn）記者帥可聰 陳鋒 北京報(bào)道

　　為從中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行東安縣支行（下稱(chēng)“東安農(nóng)發(fā)行”）騙取貸款，湖南東安縣一家米業(yè)公司不僅搭建暗倉(cāng)虛增糧食庫(kù)存、偽造財(cái)報(bào)及收購(gòu)合同，同時(shí)還對(duì)銀行工作人員“照顧有加”。當(dāng)東安農(nóng)發(fā)行的客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)想換車(chē)時(shí)，28萬(wàn)元立刻奉上。

　　而釀成的苦果是，東安農(nóng)發(fā)行4200萬(wàn)本應(yīng)用于糧食收購(gòu)的貸款被違規(guī)用于歸還民間貸款和高利貸，近3000萬(wàn)元無(wú)法收回。

　　日前，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布的一份湖南省高級(jí)人民法院刑事裁定書(shū)披露了這起受賄案的細(xì)節(jié)。受賄的客戶(hù)經(jīng)理在一審被判處有期徒刑5年，上訴遭駁回后，又申訴至湖南省高級(jí)人民法院。今年1月23日，湖南高院裁定駁回申訴，維持原裁定。

　　《華夏時(shí)報(bào)》記者注意到，客戶(hù)經(jīng)理宋某某在申訴時(shí)稱(chēng)，信貸業(yè)務(wù)責(zé)任管理實(shí)行經(jīng)辦人、審核人、定審人三級(jí)責(zé)任人制度，不應(yīng)由其一人承擔(dān)責(zé)任。就追償與追責(zé)相關(guān)問(wèn)題，記者3月1日致電東安農(nóng)發(fā)行，接聽(tīng)電話(huà)的工作人員表示“不清楚具體情況，將向領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)達(dá)”，但截至發(fā)稿記者未能獲得回復(fù)。

　　索賄28萬(wàn)元買(mǎi)寶馬車(chē)

　　案卷材料顯示，2012年，宋某某系東安農(nóng)發(fā)行的工作人員，任東安農(nóng)發(fā)行駐湖南省東安金源米業(yè)有限公司客戶(hù)經(jīng)理。

　　法院審理查明，2012年8月至9月，在金源米業(yè)公司向東安農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)和發(fā)放、支付貸款過(guò)程中，宋某某在履行客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)時(shí)，嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，未認(rèn)真審查申報(bào)材料、糧食庫(kù)存量、糧食委托支付合同、糧食收購(gòu)碼單的真實(shí)性，致使該筆貸款共計(jì)4200萬(wàn)元被貸出后，未按照規(guī)定用于糧食收購(gòu)，而是被金源米業(yè)公司的法人代表唐某某（已判刑）違規(guī)用于歸還民間貸款和高利貸，造成東安農(nóng)發(fā)行約2938萬(wàn)元的貸款無(wú)法收回，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)造成重大損失。

　　宋某某的具體受賄細(xì)節(jié)令人瞠目。2011年9月，宋某某直接向金源米業(yè)公司法人代表唐某某提出想換一輛車(chē)。唐某某為了能在貸款時(shí)得到宋某某的照顧，便安排公司出納取款28萬(wàn)元現(xiàn)金送到了宋某某手中。宋某某收下錢(qián)后，當(dāng)即就開(kāi)車(chē)前往了當(dāng)?shù)匾患移?chē)銷(xiāo)售公司，并用這28萬(wàn)元支付了寶馬車(chē)購(gòu)車(chē)款。

　　而另一邊，米業(yè)公司的出納將28萬(wàn)元交給宋某某后就回到了公司，并將取錢(qián)的小票交回，這張銀行小票上被標(biāo)注上了宋某某的姓名。

　　唐某某在農(nóng)發(fā)行的貸款流向表證明，其從東安農(nóng)發(fā)行貸款出來(lái)的4200萬(wàn)元此后相繼轉(zhuǎn)入他或與他有借貸關(guān)系的債權(quán)人的賬戶(hù)內(nèi)，這筆購(gòu)糧款主要被用于歸還民間借款，并未用于糧食收購(gòu)。

　　而相關(guān)證人證言還顯示，聽(tīng)聞“宋某某及其母親多次向唐某某要錢(qián)。每次貸款批下來(lái)后，唐某某都要到宋某某的母親那里去表示下，貸款才能到他的賬戶(hù)”。

　　造成國(guó)家財(cái)產(chǎn)重大損失

　　為了騙取貸款，唐某某煞費(fèi)苦心，不僅收買(mǎi)了銀行的客戶(hù)經(jīng)理，同時(shí)還制造了一系列假象。據(jù)唐某某供述，其不僅在倉(cāng)庫(kù)里搭建了暗倉(cāng)虛報(bào)糧食庫(kù)存，同時(shí)還偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、糧食委托收購(gòu)合同。

　　相關(guān)證言顯示，“金源米業(yè)公司的3個(gè)倉(cāng)庫(kù)內(nèi)搭建了大量的空格，外層堆滿(mǎn)稻谷，偽造倉(cāng)庫(kù)裝滿(mǎn)稻谷的假象。”

　　然而，貸款容易還款難。農(nóng)發(fā)行貸款收回的四張憑證顯示，自2012年8月份后，金源米業(yè)公司陸續(xù)還款四筆，共計(jì)約1261萬(wàn)元，尚有約2938萬(wàn)元的貸款未歸還，造成了國(guó)家財(cái)產(chǎn)重大損失。

　　值得一提的是，宋某某在供述時(shí)辯解稱(chēng)，其負(fù)責(zé)東安農(nóng)發(fā)行在金源米業(yè)公司貸款的申報(bào)、發(fā)放、收回等管理，并對(duì)該公司糧食庫(kù)存情況進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)東安農(nóng)發(fā)行的主管、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)也有監(jiān)管庫(kù)存的職責(zé)。另外，宋某某表示對(duì)唐某某出具的稻谷收購(gòu)碼單和報(bào)賬單、委托支付合同進(jìn)行了調(diào)查，但是對(duì)其真?zhèn)涡圆恢椋瑢?duì)倉(cāng)庫(kù)里搭建空格冒充庫(kù)存存量的情況不知情。

　　一審法院認(rèn)為，被告人宋某某身為國(guó)有企業(yè)工作人員，在履行職責(zé)時(shí)嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，致使國(guó)有企業(yè)遭受巨大損失，其行為已經(jīng)構(gòu)成國(guó)有企業(yè)人員失職罪；利用職務(wù)之便，索取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成受賄罪。被告人宋某某觸犯數(shù)個(gè)罪名，應(yīng)予數(shù)罪并罰。判決：宋某某犯國(guó)有企業(yè)人員失職罪，判處有期徒刑三年，犯受賄罪判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，決定合并執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。隨案移交的贓物寶馬車(chē)一輛依法予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

　　“不應(yīng)一人承擔(dān)責(zé)任”

　　宋某某不服一審判決，隨后上訴，但遭二審法院駁回，維持原判。宋某某仍不服，向湖南省高級(jí)人民法院提出申訴。2019年1月23日，湖南高級(jí)人民法院駁回其申訴，維持原裁定。

　　《華夏時(shí)報(bào)》記者注意到，宋某某申訴至湖南高院時(shí)稱(chēng)，其在擔(dān)任駐金源米業(yè)公司客戶(hù)經(jīng)理期間，工作盡職盡責(zé)，不存在嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任或?yàn)E用職權(quán)的失職行為，信貸業(yè)務(wù)責(zé)任管理實(shí)行經(jīng)辦人、審核人、定審人三級(jí)責(zé)任人制度，不應(yīng)由其一人承擔(dān)責(zé)任。

　　其辯護(hù)人也提出，相關(guān)米業(yè)公司的貸前申報(bào)資料由聯(lián)合調(diào)查小組審批通過(guò)，貸后管理的主責(zé)任人是開(kāi)戶(hù)行行長(zhǎng)。宋某某作為客戶(hù)經(jīng)理，貸前貸后均盡到了職責(zé)，不應(yīng)由其承擔(dān)第一責(zé)任或單獨(dú)承擔(dān)責(zé)任。

　　湖南高院另查明，2012年，金源米業(yè)公司稻谷庫(kù)存不足，為得到銀行貸款，唐某某在公司倉(cāng)庫(kù)搭建木架，虛增庫(kù)存，宋某某在金源米業(yè)公司檢查工作時(shí)，知道該公司搭建木架的情況，但宋某某未向東安農(nóng)發(fā)行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

　　湖南高院審查發(fā)現(xiàn)，在唐某某偽造的糧食委托收購(gòu)合同中，虛填的受托人有的是金源米業(yè)公司員工，有的是宋某某認(rèn)識(shí)的朋友。宋某某應(yīng)發(fā)現(xiàn)合同的虛假性，但其卻讓虛假的合同通過(guò)其審查，簽字同意支付貸款資金，使東安農(nóng)發(fā)行在該公司的客戶(hù)經(jīng)理一職形同虛設(shè)。

責(zé)任編輯：霍琦