來源：鳳凰網財經《銀行財眼》

　　記者：趙艷

　　從4月的處罰數據來看，銀行業的內控和風險情況仍不容樂觀。

　　鳳凰網財經《銀行財眼》根據銀保監會及央行官網公布的行政處罰統計，2021年4月期間，銀保監會及央行向銀行及相關從業人員合計開出320張罰單，罰沒合計10593.14萬元，最高單張罰單金額達到1400萬由廣發銀行認領，中國農業銀行被開出29張罰單最多。暴露出股份制銀行領取總罰金最高、單張罰單罰金最高，以及國有大行單家銀行領取最多罰單等現象。

　　鳳凰網財經《銀行財眼》從機構類型、罰單數量、罰沒金額等不同角度對2021年4月份銀保監會及央行對銀行業行政處罰情況進行了分類盤點。

　　其中，罰金最高的前十家銀行排名統計如下：

　　4張罰單合計1820萬 廣發銀行被罰最多

　　從具體銀行來看，廣發銀行以1820萬罰沒總額“遙遙領先”其他各家銀行機構。據鳳凰網財經《銀行財眼》報道， 2021年4月2日銀保監會公布處罰信息：廣發銀行股份有限公司泉州分行，因違規辦理商業承兌匯票業務、違規辦理同業理財業務、員工行為管理不到位、辦公場所管理不到位、經營狀況不真實等多項違規行為，被銀保監會福建監管局處以罰款1400萬元、3名相關責任人終身禁止從事銀行業工作的行政處罰。該筆處罰也成為截止目前銀保監系統年內最大罰單。早前一日，廣發銀行泉州分行剛剛因銀行賬戶管理不到位接到被處罰50萬元。此外，廣發銀行福州分行、寧波分行也在4月內分別吃到150萬與220萬大額罰單。

　　浦發被罰單筆760萬 農行月領29張罰單

　　浦發銀行以970萬合計罰款金額名列次席。其中，因2016年5月至2019年1月期間未按規定開展代銷業務，于4月30日領到銀保監會760萬元巨額罰單。

　　中國農業銀行以777.13萬罰金名列第三。與此同時值得注意的是，單月29張罰單數也讓農行成為本月收取最多罰單的銀行。4月28日農行領到10張罰單，罰款事項多與信貸業務審查不盡職行為、發放虛假農戶貸款、貸前調查不盡職、嚴重違反審慎經營規則相關，罰款130萬元。不出三天，4月30日，農行因多家分、支行于2015-2019年期間存在的多項違規行，單日再收7張罰單，單日罰款350萬元。

　　誰領走15張百萬級罰單？

　　據鳳凰網財經《銀行財眼》統計，2021年4月份，中國銀保監會及其派出機構、央行及其各支行，合計開出100萬元以上罰單15張，累計罰款金額約5226.74萬元。其中股份制商業銀行認領6張共計3351.54萬。

　　百萬元及以上額度罰單具體情況如下：

　　股份制銀行4月被罰金額最多

　　從銀行機構類型來看，罰款金額排名分別依次為：股份制商業銀行、農村商業銀行、國有大型商業銀行、城市商業銀行、農村信用社、村鎮銀行、政策性銀行。其中股份制商業銀行罰沒金額總數為3903.54萬元，占比高達總罰金的37%。此外，農商行罰沒總額為3265.65萬元。國有大型商業銀行4月被罰額度1573.85萬，位居第三。

　　各類型銀行機構罰單金額具體情況：

　　農商行收最多罰單數 政策性銀行收兩單

　　從不同類型銀行所收到的罰單數量來看，鳳凰網財經《銀行財眼》發現， 4月份農村商業銀行領的罰單數量最多，收到125張罰單，其次是國有大型商業銀行、城市商業銀行、股份制商業銀行、村鎮銀行、農村信用社、政策性銀行。政策性銀行中，中國進出口銀行因海南省分行貸款“三查”不到位，以及中國農業開發銀行宿州市埇橋區支行信貸員違規操作，也分別領取各一張罰單。具體情況如下：

　　股份商業銀行單少額大 浦發、興業罰單數量第一

　　股份制商業銀行罰單“含金量”頗高，充分體現單少額度大的特征，雖然整體罰金3903.54萬元高于其他類型銀行機構，但罰單數量總計僅34張。其中浦發銀行與興業銀行各自領取7張罰單，并列成為罰單最多的股份銀行，具體情況如下：

　　據鳳凰網財經《銀行財眼》統計，在國有大型商業銀行中，除上述提到的農行領取29張罰單外，建行和郵儲銀行也分別接到16張和14張罰單。其次為交通銀行、中國銀行和中國工商銀行。國有大型商業銀行罰單數量具體情況如下：

　　4月2日，人民銀行、銀保監會發布《系統重要性銀行附加監管規定（試行）（征求意見稿）》，從附加資本、杠桿率、大額風險暴露、公司治理、恢復和處置計劃、信息披露和數據報送等方面，對系統重要性銀行提出監管要求。這標志著有序推進系統重要性金融機構監管又邁進一大步。但從4月的處罰數據來看，銀行業的內控和風險情況仍不容樂觀。鳳凰網財經《銀行財眼》欄目將持續關注中國銀行業的健康發展。

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責任編輯：陳嘉輝