原標(biāo)題：時(shí)隔七年比特幣再遭銀行封堵：中信先“下手”，其他銀行或跟進(jìn) 

　　比特幣價(jià)格暴漲暴跌，蘊(yùn)藏巨大交易風(fēng)險(xiǎn)

　　5月7日，中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易登上微博熱搜榜，引發(fā)輿論熱議。實(shí)際上，中信銀行早在4月22日就已經(jīng)對(duì)外發(fā)布了這一聲明。

　　聲明稱：從即日起，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過中信銀行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中信銀行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。

　　中信銀行還在聲明中稱，此舉是“為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)”。

　　5月7日，一名監(jiān)管人士告訴時(shí)代周報(bào)記者，由于火幣和比特幣等虛擬貨幣服務(wù)器在境外，無法直接對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行反洗錢等監(jiān)管，導(dǎo)致監(jiān)管部門只能在境內(nèi)追蹤資金流向。在國(guó)內(nèi)，監(jiān)管部門不反對(duì)用戶持有虛擬貨幣作為資產(chǎn)配置，但對(duì)虛擬貨幣交易仍保持嚴(yán)禁態(tài)勢(shì)。

　　銀行機(jī)構(gòu)上一次大規(guī)模“封堵”比特幣是在2014年。2013年12月，中國(guó)人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（下稱《通知》），要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。2014年，各大銀行開始先后明確表態(tài)，落實(shí)監(jiān)管要求。

　　時(shí)隔多年，中信銀行再次“封堵”比特幣。業(yè)內(nèi)人士預(yù)估，國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)大概率將跟進(jìn)行動(dòng)，掀起“圍堵”比特幣的新浪潮。

　　“比特幣價(jià)格受全球金融監(jiān)管政策及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等多重因素影響，比特幣價(jià)格飆升有很大炒作成分。”5月7日，中國(guó)人民大學(xué)高禮研究院助理教授王鵬向時(shí)代周報(bào)記者表示，很多人對(duì)區(qū)塊鏈、比特幣的了解有限，“除非投資者有很強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力或彌補(bǔ)信息不對(duì)稱的能力，否則不建議嘗試投資比特幣”。

　　七年前即已“圍剿”比特幣

　　央行對(duì)比特幣始終持審慎態(tài)度。

　　央行此前發(fā)布的《通知》已明確：比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　同時(shí)，《通知》也認(rèn)為，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

　　2014年4月29日，央行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告（2014）》，指出了比特幣交易可能帶來的三大風(fēng)險(xiǎn)：一是比特幣的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)、過程和規(guī)則等都缺乏監(jiān)管和法律保障，容易產(chǎn)生價(jià)格操控和虛假交易等行為，其賬戶資金安全和清算結(jié)算環(huán)節(jié)也存在風(fēng)險(xiǎn)；二是比特幣價(jià)格缺少合理的支撐，容易淪為投機(jī)炒作工具，甚至“泡沫破裂”；三是其資金流向難以監(jiān)測(cè)，為毒品、槍支交易和洗錢等違法犯罪活動(dòng)提供了便利。

　　次日，建設(shè)銀行即發(fā)布公告，表示將停止一切與比特幣有關(guān)的活動(dòng)。與此同時(shí)，農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行和工商銀行也跟進(jìn)行動(dòng)，相繼發(fā)布禁止使用賬戶用于比特幣交易的聲明，內(nèi)容與建設(shè)銀行大同小異，表態(tài)稱：一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，銀行方有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施，原因則是“為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。”

　　緊接著，華夏銀行、中國(guó)銀行、光大銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、交通銀行、民生銀行等銀行也發(fā)布類似公告。銀行業(yè)對(duì)比特幣幾乎形成“圍剿”之勢(shì)。

　　除銀行外，第三方支付機(jī)構(gòu)也發(fā)表聲明圍堵比特幣。

　　2014年4月25日，支付寶發(fā)布公告稱，從即日起，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將公司各類支付服務(wù)用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。其時(shí)，支付寶還表示，正在清查銷售比特幣交易平臺(tái)充值碼的網(wǎng)店，查實(shí)后將予以封禁。

　　暴漲暴跌之下的交易風(fēng)險(xiǎn)

　　近日，監(jiān)管再次對(duì)比特幣給出明確表態(tài)。

　　4月18日，央行副行長(zhǎng)李波在博鰲亞洲論壇表示，央行正在研究對(duì)比特幣、穩(wěn)定幣的監(jiān)管規(guī)則。將來任何穩(wěn)定幣如果希望成為得到廣泛使用的支付工具，就必須要接受像銀行或準(zhǔn)銀行等金融機(jī)構(gòu)一樣的嚴(yán)格監(jiān)管。要確保對(duì)于加密貨幣資產(chǎn)的投機(jī)不會(huì)造成嚴(yán)重的金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　李波還再次重申，加密貨幣資產(chǎn)是投資的選項(xiàng)，但它本身不是貨幣，而是另類投資。加密貨幣資產(chǎn)如果發(fā)揮作用，將是作為一種投資工具或者是替代性投資。

　　比特幣熱度難降，一直是各界關(guān)注焦點(diǎn)。今年以來，比特幣價(jià)格暴漲暴跌，蘊(yùn)藏巨大交易風(fēng)險(xiǎn)。

　　4月12日，比特幣曾創(chuàng)下63520美元的歷史新高。不過在隨后一周內(nèi)，比特幣價(jià)格又大跌近17%。4月23日，比特幣跌破50000美元，日內(nèi)跌幅超過8%。當(dāng)天，即有近45.7萬人爆倉，爆倉金額逾32億美元。

　　數(shù)據(jù)顯示，5月3日比特幣盤中走高，一度漲至58925.1萬美元。5月4日，比特幣達(dá)到5.5萬美元上方，隨后跌破5.4萬美元，24小時(shí)內(nèi)跌幅一度擴(kuò)大至近7%。截至5月4日收盤，比特幣跌6%，報(bào)53741.5美元。

　　5月4日，比特幣的突發(fā)跳水，導(dǎo)致大量資金爆倉，截至2021年5月5日早上，全網(wǎng)共有142292人在最近24小時(shí)內(nèi)爆倉，合計(jì)爆倉金額10.2億美元，折合為66億元人民幣。市場(chǎng)行情又迎來大逆轉(zhuǎn)。5月5日，比特幣大幅度反彈，當(dāng)天大漲6.88%，價(jià)格達(dá)57441.30美元。

　　王鵬向時(shí)代周報(bào)記者表示，比特幣價(jià)格攀升背后存在大量市場(chǎng)炒作，“短線炒作都是追漲殺跌，一旦出現(xiàn)了問題，可能會(huì)出現(xiàn)集體踩踏的情況”。

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責(zé)任編輯：戴菁菁