“斷卡”行動不力！工行被罰705萬

　　來源：支付界 

　　電信網絡詐騙犯罪案件持續高發，嚴重危害人民群眾財產安全，損害社會經濟秩序，已成為影響社會和諧穩定的一大公害。在人民銀行總行的指導下，人民銀行廣州分行認真貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神，按照國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部級聯席會議統一部署，在技術動態防控、專項風險排查、警銀協同打擊、主體責任壓實、廣泛宣傳教育等5個方面采取一系列務實舉措，組織廣東省銀行和支付機構建立賬戶全生命周期管理機制，精準打擊和切斷不法分子資金鏈條，全力守護百姓“錢袋子”。截至10月末，廣東省銀行機構共排查存量企業銀行結算賬戶603.88萬戶、個人賬戶5.73億戶，及時管控異常單位賬戶26.04萬戶、個人賬戶174.51萬戶，向公安機關移交單位賬戶涉案線索6.46萬條、個人賬戶涉案線索4.88萬條。廣東省打擊整治對公賬戶黑灰產經驗做法受到國務院部際聯席辦通報表揚。

　　近期，為更好配合廣東省公安廳打擊治理電信網絡詐騙，人民銀行廣州分行成立了專項工作組，根據公安機關移交的“涉案”賬戶，對相關銀行、支付機構及其責任人開展倒查，對內部管理混亂、賬戶管理薄弱的機構采取通報、約談責任人、現場檢查等措施，并對違規行為情節嚴重的依法依規進行行政處罰。其中，中國工商銀行廣東省分行因存在“對企業銀行結算賬戶交易監測不到位，未按規定發現賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控”等問題，被處以警告并罰款及沒收違法所得合計人民幣7，059，911.36元，三名相關責任人被警告并處以罰款合計人民幣20萬元。同時，中國工商銀行廣州市分行9個網點被暫停辦理企業銀行結算賬戶開立業務6個月，并限期整改。

　　最近，國務院聯席會議決定，在全國范圍內開展以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動為主要內容的“斷卡”行動。下一步，人民銀行廣州分行將按照全國“斷卡”行動的統一部署，進一步壓實商業銀行和支付機構賬戶管理主體責任，并加大責任追究力度；對公安部門認定的出租、出借、買賣銀行卡或支付賬戶的單位和個人，采取聯合懲戒措施，嚴厲整治非法買賣銀行卡行為，確保“斷卡”行動取得實效。

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責任編輯：陳鑫