有些小便宜別貪，有些“網絡兼職”別碰！

　　據新華社11日報道，記者從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項行動以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內只能使用現金消費，不能使用移動支付功能、不能注冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

　　10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。平安南粵11月10日通報，行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，現場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條，及電腦、手機等涉案物品一大批，核破案件3430余起。

　　根據通報，廣東省打擊治理電信網絡新型違法犯罪廳際聯席會議辦公室先后約談了47家商業銀行網點、7個涉案重點縣區，核實關停高危電話號碼53萬余個，甄別并處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業網點和行業“內鬼”。

　　典型案例↓

　　珠海斗門分局打掉為境外詐騙集團提供通信服務的犯罪團伙

　　2020年4月份，珠海市公安機關根據線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人，現場查扣GOIP設備、電腦、手機等作案工具。經深入偵查，珠海警方發現該團伙是由臺灣籍人員組織，分工明確為境外冒充“公檢法”詐騙團伙提供通信服務和支付結算業務的犯罪團伙。

　　通過利用智慧新警務對到案嫌疑人的信息流、資金流、人員流逐一進行梳理分析，10月初，珠海市公安機關先后在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP設備6臺、作案用電話卡700多張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門、惠州、中山等市及陜西、甘肅、廣西、江蘇、河南等省份冒充“公檢法”類電信詐騙案件50多起，涉案金額達人民幣374萬余元。

　　佛山公安機關抓獲一批幫助信息網絡犯罪嫌疑人

　　2020年10月12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區分中心加強情報研判，對藏匿在佛山的涉電詐養卡窩點進行全面清掃。在第一波次的行動中，禪城、南海分中心共鏟除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某杰、陳某結等犯罪嫌疑人，現場繳獲電腦、貓池、卡池等“養卡”設備一批，涉案電話卡約7000張。

　　目前，案件在進一步偵辦中，佛山市反詐騙中心正針對繳獲物品開展行業漏洞倒查工作，對核查發現存在漏洞問題的相關單位將交由各區反詐分中心采取約談、責令整改等相關措施，對存在行業內鬼涉及犯罪的堅決打擊，強化“一案雙查”工作。

　　利用“跑分”兼職吸引年輕人出租銀行卡，也是常見手段之一

　　據新華每日電訊此前報道，今年3月，湖南長沙警方破獲一起為詐騙團伙提供洗錢活動的案件。犯罪分子以“日薪150元現結，包吃包住，只需代充值游戲”的兼職信息，招收多名大學生提供銀行卡進行“跑分”，為境外賭博網站提供資金支付通道，以獲取傭金。

　　據介紹，所謂跑分平臺，是一種為人提供支付通道，并從中獲取傭金的網站或App。

　　跑分平臺就是一個中介組織，出租者將自己的銀行卡或支付寶二維碼掛到網站上，跑分平臺組織者通過收集大量銀行卡信息，提供給需要走賬的人。作為回報，平臺會得到部分傭金，其中一部分進入出租者口袋。

　　記者發現，大量銀行卡跑分兼職信息在貼吧和微博上發布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來賬上多了上萬”等字眼充斥其中。一名代理告訴記者，幫忙走賬1萬元，可獲得100-200不等的傭金，只要有單子，一般一兩分鐘就能完成。

　　相關規定↓

　　根據《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶。

　　據央廣網，北京市中倫（深圳）律師事務所律師鐘以楨介紹，個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統，留下信用污點。他表示：“根據《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規定，境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告、沒收違法所得、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”

　　警方提示，消費者應當堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，對自身財產安全負責。警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要因為一時圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個人賬號、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的工具。

　　來源：每日經濟新聞綜合新華社、平安南粵、新華每日電訊、央廣網等

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責任編輯：張文