來源：新華融媒看財(cái)經(jīng) 

　　豐鳳鳴 本報(bào)記者 賀向軍 北京報(bào)道

　　7月4日，銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)發(fā)布“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單”，涉及38家公司。其中，名單中的中國遠(yuǎn)大集團(tuán)有限責(zé)任公司（下稱“中國遠(yuǎn)大集團(tuán)”）、杭州平章工具有限公司、寧波市鄞州亞歷電器有限公司均持股寧波東海銀行股份有限公司（下稱“寧波東海銀行”）。

　　記者從寧波東海銀行了解到，中國遠(yuǎn)大集團(tuán)被通報(bào)的主要原因是通過3家子公司間接持有該行28.97%的股份，持股超過監(jiān)管比例限制。目前中國遠(yuǎn)大集團(tuán)正在會(huì)同寧波東海銀行引入戰(zhàn)略投資者，使股權(quán)比例降到符合監(jiān)管要求的水平。另杭州平章工具有限公司和寧波市鄞州亞歷電器有限公司已將所持該行股權(quán)在浙江省股權(quán)交易中心公開掛牌轉(zhuǎn)讓。

　　對于杭州平章工具有限公司和寧波市鄞州亞歷電器有限公司的違規(guī)原因，寧波東海銀行辦公室相關(guān)人士表示，“都是類似的，都是（持股比例）這一方面的原因?！?/p>

　　寧波東海銀行表示，該行依法獨(dú)立合規(guī)經(jīng)營，與此次被通報(bào)的三家股東之間不存在任何貸款融資等相關(guān)業(yè)務(wù)。上述股東持股超比例事項(xiàng)對正常經(jīng)營管理未產(chǎn)生任何影響。不過，記者注意到，近年來寧波銀保監(jiān)局共對寧波東海銀行開出了7張罰單，就在近期，寧波東海銀行管理層進(jìn)行了一次大洗牌，包括法定代表人、董事長、副董事長、多名董事等都經(jīng)歷換血。

　　三家股東持股超比例待解決

　　公開資料顯示，寧波東海銀行前身為成立于1988年的象山縣綠葉城市信用合作社，2011年7月，象山縣綠葉城市信用合作社改制為股份有限公司；2012年3月，經(jīng)寧波銀監(jiān)局批復(fù)同意成立寧波東海銀行，注冊資本5.09億元；2015年底，增資擴(kuò)股為10.18億元。

　　據(jù)官網(wǎng)介紹，寧波東海銀行一家股東實(shí)力雄厚的地方性一級法人金融機(jī)構(gòu)，由中國遠(yuǎn)大集團(tuán)及寧波市、象山縣兩級人民政府推薦的優(yōu)質(zhì)國有企業(yè)、多家民營大型上市公司及其他法人單位和個(gè)人共同出資組建而成。截至2018年3月，寧波東海銀行共有在崗員工400人左右，在寧波市范圍內(nèi)共設(shè)有12家分支機(jī)構(gòu)。

　　銀保監(jiān)會(huì)指出，此次公布的38名股東具體違法違規(guī)事實(shí)主要包括：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

　　3家股東因何違規(guī)遭銀保監(jiān)會(huì)點(diǎn)名？目前整改情況如何？寧波東海銀行辦公室相關(guān)人士向記者表示，相關(guān)情況已在官網(wǎng)公告，違規(guī)事項(xiàng)、整改情況等以公告披露的為準(zhǔn)。

　　記者在寧波東海銀行官網(wǎng)的一份《情況說明》公告中看到，中國遠(yuǎn)大集團(tuán)被通報(bào)的主要原因是持股超過監(jiān)管比例限制。公告稱，由于歷史原因，本行2012年改制為城市商業(yè)銀行及2015年同比例增資擴(kuò)股時(shí)，經(jīng)原銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，中國遠(yuǎn)大集團(tuán)通過3家子公司間接持有本行28.97%的股份，該情況超出銀保監(jiān)會(huì)“主要股東包括戰(zhàn)略投資者持股比例一般不超過20%”的要求。

　　記者查詢發(fā)現(xiàn)，中國遠(yuǎn)大集團(tuán)并未直接控股寧波東海銀行。其中，寧波東海銀行的第三大股東遠(yuǎn)大物產(chǎn)集團(tuán)有限公司由遠(yuǎn)大產(chǎn)業(yè)控股股份有限公司100%控股，而遠(yuǎn)大產(chǎn)業(yè)控股的大股份為中國遠(yuǎn)大集團(tuán)，持股比例為38.59%。

　　并列第三大股東武漢武藥制藥有限公司的大股東為遠(yuǎn)大醫(yī)藥（中國）有限公司，持股98.52%。簡介顯示，遠(yuǎn)大醫(yī)藥的前身是武漢制藥廠。2002年中國遠(yuǎn)大集團(tuán)進(jìn)行資產(chǎn)重組，后更名為遠(yuǎn)大醫(yī)藥（中國）有限公司。并列第三大股東華東醫(yī)藥股份有限公司的大股東同樣是中國遠(yuǎn)大集團(tuán)，持股比例為41.77%。

　　遠(yuǎn)大物產(chǎn)集團(tuán)有限公司、武漢武藥制藥有限公司、華東醫(yī)藥股份有限公司分別持有寧波東海銀行9.6575%的股份，三家公司的持股總額為28.9725%，與官網(wǎng)公告中披露的數(shù)據(jù)吻合。

　　寧波東海銀行在公告強(qiáng)調(diào)，中國遠(yuǎn)大集團(tuán)取得本行股份時(shí)均依法經(jīng)原銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。目前正在會(huì)同本行積極引入戰(zhàn)略投資者，使股權(quán)比例降到符合監(jiān)管要求的水平。

　　公告同時(shí)披露了另外2家公司的遭通報(bào)股東的整改情況。公告稱，杭州平章工具有限公司和寧波市鄞州亞歷電器有限公司目前已將所持本行股權(quán)在浙江省股權(quán)交易中心公開掛牌轉(zhuǎn)讓。

　　資料顯示，杭州平章工具有限公司、寧波市鄞州亞歷電器有限公司持有寧波東海銀行9.6575%、9.6575%股份。其中，杭州平章工具有限公司原名杭州華松工具有限公司，于2014年8月更名。2014年1月20日，原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于寧波東海銀行有關(guān)股東資格的批復(fù)》，同意杭州華松工具有限公司受讓浙江大學(xué)創(chuàng)業(yè)投資有限公司持有的寧波東海銀行9.66%股份。

　　公告并未披露杭州平章工具有限公司和寧波市鄞州亞歷電器有限公司的違規(guī)原因，對此，寧波東海銀行辦公室相關(guān)人士向記者表示，“都是類似的，都是（持股比例）這一方面的原因?！睂幉|海銀行稱，將繼續(xù)關(guān)注相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)展，全力推進(jìn)引入戰(zhàn)略投資者工作，使股東持股比例降到符合監(jiān)管要求的水平。

　　多次收罰單、高管經(jīng)歷大洗牌

　　寧波東海銀行還在公告中披露了近期的經(jīng)營情況。數(shù)據(jù)顯示，2020年1-6月，該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1.88億元，營業(yè)凈利潤8562.12萬元，分別較2019年同期增長49.9%和190.5%，流動(dòng)性充足，經(jīng)營管理情況持續(xù)向好，經(jīng)營業(yè)績保持快速健康增長。

　　不過，記者未在寧波東海銀行官網(wǎng)查詢到該行的年報(bào)數(shù)據(jù)。第三方機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年、2018年、2019年，寧波東海銀行分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.16億元、1.43億元、2.64億元，增幅分別為-20.85%、-33.39%、85.34%；三年的凈利潤分別為3108.19萬元、1781.95萬元、4176.12萬元，增長幅度分別為354.39%、-42.67%、134.36%，呈現(xiàn)先降后升的變化趨勢。與此同時(shí)，寧波東海銀行的資產(chǎn)、負(fù)債呈現(xiàn)逐年縮水的趨勢，截至2019年底，寧波東海銀行總資產(chǎn)從2017年的147.52億元降至100.64億元，總負(fù)債從140.1億元降至92.62億元。

　　寧波東海銀行表示，該行依法獨(dú)立合規(guī)經(jīng)營，與此次被通報(bào)的三家股東之間不存在任何貸款融資等相關(guān)業(yè)務(wù)。上述股東持股超比例事項(xiàng)對正常經(jīng)營管理未產(chǎn)生任何影響。不過，記者注意到，近年來寧波東海銀行收到了監(jiān)管開出的多張罰單，違規(guī)事項(xiàng)包括單一客戶貸款集中度超標(biāo)、違規(guī)辦理股權(quán)質(zhì)押和關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)等。

　　其中，2017年1月6日，寧波銀保監(jiān)局公布的一份罰單顯示，寧波東海銀行因在2015年現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別支行履行高級管理人員職責(zé)的人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)；對2015年度寧波銀監(jiān)局發(fā)送的監(jiān)管意見執(zhí)行不力，部分問題未及時(shí)整改等違規(guī)行為，被處以罰款人民幣100萬元，作出處罰的日期為2016年12月12日。這是近些年來寧波銀保監(jiān)局對其開出的7張罰單中，金額最高的一張罰單。

　　與此同時(shí)，近年來寧波東海銀行管理層進(jìn)行了一次大洗牌。

　　2015年5月，浙江省寧波市中級人民法院公布的施先強(qiáng)受賄罪一審判決書顯示，寧波銀監(jiān)局黨委原委員、原副局長施先強(qiáng)利用職務(wù)便利，非法收受賄賂總計(jì)103.63萬余元。其中原包商銀行寧波分行副行長、寧波東海銀行副行長、行長陳某為獲得其任職推薦，從2012年至2014年，先后5次向施先強(qiáng)行賄共計(jì)40.94萬余元。記者看到，判決書中，寧波東海銀行一位高管證言顯示，2012年該行改制完成，急需高管，施先強(qiáng)打電話給他，稱包商銀行寧波分行負(fù)責(zé)人陳某的業(yè)務(wù)能力不錯(cuò)，有來其銀行工作的想法，讓他考慮一下。后來陳某擔(dān)任了寧波東海銀行副行長，并于2014年9月起任行長。很快，2014年10月，施先強(qiáng)落馬，獲刑8年10個(gè)月。

　　此后，寧波東海銀行行長一職經(jīng)歷換將。2019年3月14日，現(xiàn)任寧波東海銀行行長齊中洋的任職資格獲得核準(zhǔn)。

　　今年3月18日，銀保監(jiān)會(huì)一連發(fā)布6份公告，寧波東海銀行董事長、副董事長及4位董事的任職資格獲得核準(zhǔn)。公告顯示，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)寧波銀保監(jiān)局審核，核準(zhǔn)劉元寧波東海銀行董事長的任職資格，核準(zhǔn)江維嘉為副董事長，周思遠(yuǎn)、齊中洋為董事，徐衍修、劉瑞晗為獨(dú)立董事的任職資格。

　　記者注意到，劉元此前就曾擔(dān)任寧波東海銀行的法定代表人。2016年4月20日，該行的法定代表人由劉元變更為張偉。今年3月9日，寧波東海銀行的法定代表人由張偉再次變更為劉元。

　　2019年3月22日，寧波銀保監(jiān)局開出的一份罰單顯示，時(shí)任法定代表人張偉對寧波東海銀行信息科技治理存在嚴(yán)重問題等負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被處以警告處分。

　　企查查資料顯示，張偉除曾擔(dān)任寧波東海銀行前董事長、前法定代表人，還是中國遠(yuǎn)大集團(tuán)旗下的珠海譽(yù)欣企業(yè)管理中信（有限合伙）的自然人股東，持股比例為1.08%。

　　7月3日，即“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單”發(fā)布前一日，中國人民銀行黨委書記、銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清在《經(jīng)濟(jì)日報(bào)》上發(fā)文指出，“我國金融機(jī)構(gòu)公司治理與高質(zhì)量發(fā)展的要求相比還有差距。主要表現(xiàn)為：股權(quán)關(guān)系不透明不規(guī)范；股東行為不合規(guī)不審慎；董事會(huì)履職有效性不足；高管層職責(zé)定位存在偏差；監(jiān)事會(huì)監(jiān)督不到位等。就中小銀行和保險(xiǎn)、信托公司而言，最突出的不良案例是大股東操控、內(nèi)部控制，還有比較普遍的行政干預(yù)現(xiàn)象?！?/p>

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，此次首次公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東主要基于以下考慮：進(jìn)一步明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向，同時(shí)懲戒股東違法行為，希望能發(fā)揮市場監(jiān)督作用。對于接下來如何進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會(huì)指出，總體上，將堅(jiān)持“兩個(gè)不變”：堅(jiān)持鼓勵(lì)社會(huì)資本參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變；堅(jiān)持嚴(yán)懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

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責(zé)任編輯：陳鑫