原標(biāo)題：整治提速 多地完成中小銀行股權(quán)登記托管

　　來(lái)源：北京商報(bào)

　　隨著銀保監(jiān)會(huì)定下的非上市銀行股權(quán)登記托管“大限”到來(lái)，多地股權(quán)交易所密集披露完成率。7月2日，北京商報(bào)記者根據(jù)公開(kāi)信息梳理發(fā)現(xiàn)，包括四川、廣東、湖南、貴州、江蘇、青海、江西、上海、深圳在內(nèi)的多地方股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在近日“官宣”完成銀行（主要包括非上市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行）股權(quán)集中登記托管工作。不過(guò)，亦有銀行尚未完成，正處在繼續(xù)辦理或暫緩?fù)泄苓^(guò)程中。分析人士指出，股權(quán)托管工作能夠提升銀行股權(quán)信息透明度，但深化銀行股權(quán)及公司治理工作仍任重道遠(yuǎn)，未來(lái)還需要切實(shí)壓實(shí)各方責(zé)任。

　　多地完成銀行股權(quán)集中登記托管

　　近幾日，各地方股權(quán)交易中心密集公告銀行股權(quán)集中登記托管工作的完成情況。來(lái)自江蘇股權(quán)交易中心公告顯示，截至6月30日，全省124家非上市商業(yè)銀行（農(nóng)商行52家、村鎮(zhèn)銀行71家、民營(yíng)銀行1家）的股權(quán)完成集中登記托管，托管銀行全部完成股權(quán)確權(quán)工作。

　　青海股權(quán)交易中心公告稱(chēng)，截至6月30日，青海省35家非上市商業(yè)銀行（城商行1家、農(nóng)商行30家、村鎮(zhèn)銀行4家）的股權(quán)完成集中登記托管。上海股權(quán)托管中心稱(chēng)，截至6月30日，上海股交中心已按時(shí)完成全部18家注冊(cè)地在上海的非上市商業(yè)銀行股權(quán)的登記托管工作。

　　同時(shí)，亦有地方部分銀行股權(quán)因一些“特殊情況”暫緩?fù)泄埽嚓P(guān)工作在加快推進(jìn)。

　　深圳前海股權(quán)交易中心7月2日公告稱(chēng)，截至6月30日，共有11家銀行完成股權(quán)托管。據(jù)了解，深圳市內(nèi)共有17家非上市銀行（包含10家村鎮(zhèn)銀行、5家外商獨(dú)資銀行、1家民營(yíng)銀行以及1家農(nóng)商行），除5家外商獨(dú)資銀行和1家村鎮(zhèn)銀行經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可暫緩?fù)泄芡猓延?家村鎮(zhèn)銀行完成股權(quán)托管。另有3家銀行，正在積極溝通轉(zhuǎn)托管事宜。

　　江西聯(lián)合股權(quán)交易中心6月24日公告稱(chēng)，截至2020年6月，除5家中銀富登村鎮(zhèn)銀行擬進(jìn)行改制，暫緩股權(quán)托管工作外，中心已完成江西省71家村鎮(zhèn)銀行股權(quán)集中登記托管。

　　“在金融加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度的背景下，商業(yè)銀行愈發(fā)體現(xiàn)出其系統(tǒng)重要性。股權(quán)托管工作提升了銀行股權(quán)信息透明度，能夠配合日益細(xì)密的監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)更好地完成監(jiān)管工作，更好地維護(hù)國(guó)家金融安全。”蘇寧金融研究院研究員陶金對(duì)北京商報(bào)記者表示。

　　監(jiān)管密集喊話直指股權(quán)亂象

　　大力解決部分中小銀行股權(quán)管理混亂現(xiàn)象是近幾年監(jiān)管工作的重點(diǎn)之一。銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮4月3日在國(guó)務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上談及銀行股權(quán)亂象時(shí)提到，股權(quán)混亂是中小銀行很大的一個(gè)問(wèn)題。最近查處了個(gè)別中小機(jī)構(gòu)，董事長(zhǎng)或股東的司機(jī)、某個(gè)保姆居然是大股東，甚至存在使用假身份證注冊(cè)持有股權(quán)等情況。近期銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展了股權(quán)集中托管，對(duì)股權(quán)的質(zhì)押、變更和增資等行為，進(jìn)行嚴(yán)肅規(guī)范。

　　十余天后，在4月22日舉辦的國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上，銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇透露，銀保監(jiān)會(huì)去年針對(duì)股東股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)整治，查處了3000多個(gè)違規(guī)問(wèn)題，清理了1400多個(gè)自然人或者法人代持的股東。從2018年起，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)村中小機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)排查，目前已責(zé)令違規(guī)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)33.4億股，對(duì)74家機(jī)構(gòu)合計(jì)處罰5165萬(wàn)元。

　　中小銀行股權(quán)關(guān)系混亂容易滋生多種違規(guī)操作，甚至引發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。陶金表示，商業(yè)銀行股權(quán)混亂，容易滋生股東、關(guān)聯(lián)人等相關(guān)人員利用銀行資源違規(guī)為自身牟利等利益輸送行為，不僅侵害了銀行其他相關(guān)人員的利益，違規(guī)擔(dān)保等行為還會(huì)產(chǎn)生信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，而股權(quán)混亂也給監(jiān)管帶來(lái)了一定難度。

　　事實(shí)上，對(duì)于商業(yè)銀行股權(quán)集中托管事項(xiàng)，監(jiān)管部門(mén)籌劃已久。2019年7月，銀保監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》，明確要求未上市的商業(yè)銀行按照市場(chǎng)化原則將股權(quán)托管至依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)，并要求未托管的商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前按要求完成托管；股權(quán)確權(quán)應(yīng)與股權(quán)托管工作同時(shí)進(jìn)行，商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)。

　　在中國(guó)人民大學(xué)商學(xué)院財(cái)務(wù)與金融系教授孟慶斌看來(lái)，股東股權(quán)管理是公司治理的基礎(chǔ)。銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)混亂直接對(duì)銀行治理造成影響，公司人員和風(fēng)控體系搭建、內(nèi)控機(jī)制建立難免存在問(wèn)題。將銀行股權(quán)集中托管，監(jiān)管意在通過(guò)清晰梳理股權(quán)，完善銀行治理結(jié)構(gòu)，避免股東通過(guò)股權(quán)層層嵌套繞過(guò)監(jiān)管，違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等行為，損害銀行及投資者利益，另一方面，銀行股權(quán)梳理清晰，也有利于完善公司治理結(jié)構(gòu)，利于公司內(nèi)控體系建立。

　　“回頭看”再提股權(quán)整治工作

　　為推動(dòng)完善銀行治理機(jī)制，鞏固亂象整治成果，今年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)的深化整治工作持續(xù)推進(jìn)。6月24日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的通知。其中“股權(quán)與公司治理”被列為銀行機(jī)構(gòu)五大工作重點(diǎn)之一。

　　具體來(lái)看，銀保監(jiān)會(huì)提出的需要注意整改的工作要點(diǎn)包括：股東資質(zhì)不符合監(jiān)管要求；虛假注資、循環(huán)注資、抽逃股本等“資本造假”行為；以非自有資金違規(guī)入股銀行；存在股權(quán)代持、超比例或超家數(shù)持有銀行股權(quán)等情形；公司章程未按監(jiān)管要求載明銀行股東權(quán)利義務(wù)；股權(quán)登記、質(zhì)押和股東資質(zhì)審查等股權(quán)事務(wù)管理不符合監(jiān)管要求；未按監(jiān)管要求或章程規(guī)定對(duì)濫用權(quán)利的股東采取限制措施；虛增利潤(rùn)向股東分紅。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，深化銀行股權(quán)及公司治理任重道遠(yuǎn)，為此需要切實(shí)壓實(shí)各方責(zé)任。孟慶斌對(duì)北京商報(bào)記者指出，我國(guó)大部分銀行既是地方政府的資產(chǎn)也是具有市場(chǎng)化商業(yè)性盈利行為的企業(yè)，如何在銀行不違背風(fēng)控要求的情況下幫助地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展并且實(shí)現(xiàn)銀行股東利潤(rùn)最大化，如何在多目標(biāo)下找到最優(yōu)權(quán)衡，需要做更多的監(jiān)管和努力。

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責(zé)任編輯：王進(jìn)和