銀保監會公布9張罰單 8家銀行合計被罰1970萬元

　　中證網訊（記者 歐陽劍環）銀保監會網站9日公布了9則行政處罰信息，國有六大行、中信銀行和光大銀行合計被罰款1970萬元。

　　從案由看，工商銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貸款核銷業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、委托貸款業務應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。為此，工商銀行被罰款270萬元。

　　農業銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。為此，農業銀行被罰沒230萬元。此外，農業銀行還由于“兩會一層”境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團成員納入集團客戶統一授信管理等案由被罰款200萬元。

　　中國銀行被罰款270萬元。中國銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　建設銀行被罰款230萬元。建設銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、銀行承兌匯票業務漏報、貿易融資業務漏報和錯報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　交通銀行被罰款260萬元。交通銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、信貸業務擔保合同漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　郵儲銀行被罰款190萬元。郵儲銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、貸款核銷業務漏報或錯報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、錯報總賬會計數據、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　光大銀行被罰款160萬元。光大銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：分戶賬明細記錄應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤、向檢查組提供與事實不符的材料、賬戶設置不能如實反映業務實際。

　　中信銀行被罰款160萬元。中信銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在以下違法違規行為：理財產品數量漏報、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

責任編輯：陳鑫