商務部發文：全面排查預付卡風險隱患

　　來源：支付界 

　　4月16日商務部辦公廳印發關于做好單用途商業預付卡管理工作的通知（以下簡稱“通知”）。通知明確建立單用途卡發卡行業和企業風險監測機制，及時掌握轄區內發卡企業經營動態。針對零售、住宿、餐飲、居民服務等不同行業的特點，梳理發卡行業和企業兌付風險先導指標。高度關注停止經營、消費糾紛頻發、大幅折扣發卡、存管資金異常變動、停止報送業務數據、重大負面輿情等各類風險信息。全面排查風險隱患，建立異常發卡企業名單制度，摸清風險底數，力爭把風險控制于源頭、化解在早期。

　　原文如下：

　　商務部辦公廳關于做好單用途商業預付卡管理工作的通知

　　各省、自治區、直轄市、計劃單列市及新疆生產建設兵團商務主管部門：

　　今年以來，新冠肺炎疫情對單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡）造成了較大影響，部分發卡企業面臨經營困境，衍生相關風險，單用途卡管理面臨新的挑戰。為進一步加強對發卡企業的服務和管理，防范和化解風險，穩定消費信心，優化消費環境，現就有關事項通知如下：

　　一、提高思想認識

　　當前，各級商務主管部門在當地政府統一領導下，認真貫徹落實黨中央決策部署，分區分級、精準施策，在防控常態化條件下，積極有序推進商業復工復產。要進一步提高工作前瞻性，既充分認識單用途卡在穩定消費中的積極作用，也分析研判疫情帶來的復雜情況，制定應對方案，明確工作責任，防范化解風險，扎實做好單用途卡各項工作。

　　二、開展風險排查

　　建立單用途卡發卡行業和企業風險監測機制，及時掌握轄區內發卡企業經營動態。針對零售、住宿、餐飲、居民服務等不同行業的特點，梳理發卡行業和企業兌付風險先導指標。高度關注停止經營、消費糾紛頻發、大幅折扣發卡、存管資金異常變動、停止報送業務數據、重大負面輿情等各類風險信息。全面排查風險隱患，建立異常發卡企業名單制度，摸清風險底數，力爭把風險控制于源頭、化解在早期。

　　三、加大幫扶力度

　　積極向發卡企業宣傳復工復產復市和促消費等相關政策，鼓勵發卡企業增強信心，用足用好各類政策措施，盡快克服當前困難，恢復正常生產經營。推動行業協會等中介組織做好行業自救，加強行業自律，針對預付卡領域可能出現的問題，制訂靈活多樣的紓困和解決措施。鼓勵資金存管銀行等金融機構合理增加對發卡企業的金融支持。支持企業積極創新營銷方式，完善用卡服務，增強客戶黏性。

　　四、加強協同監管

　　會同銀行等金融部門，嚴格執行對預付資金的存管要求，防止企業違規挪用存管資金。針對問題突出的行業或企業，基于客觀實際，適度增加檢查頻次，對假借疫情影響，違規開展單用途卡發行和服務等行為的，加大執法力度，震懾違法行為，避免形成“破窗效應”。同一發卡經營者在多個地區發卡的，由登記注冊地相關部門牽頭做好相關工作。鼓勵有關地區建立區域協同監管機制。

　　五、強化問題處置

　　加強輿情監測，及時處理各類舉報、投訴，避免形成負面輿情事件。推動有關部門或消費者組織發布消費提示、預警信息。完善風險處置和應急預案，及時向本地黨委和政府報告重大風險隱患，加大協調處置力度，防止形成群體性事件。對因疫情影響產生的消費糾紛，配合有關部門推動當事人妥善協商解決或訴諸司法救濟。對涉嫌非法集資等犯罪行為的，及時向公安部門移交問題線索，配合開展打擊違法違規行為。

　　工作開展情況及遇到的問題要及時處理并報告。

　　商務部辦公廳

　　2020年4月14日

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責任編輯：陳鑫