佰仟金融員工騙貸追蹤：利用丟失的身份證和“臉盲”的風控

　　來源：魯網

佰仟金融（圖片來源于網絡）

　　魯網3月19日訊（記者 徐坤）魯網3月16日以《佰仟金融員工偽造他人信息辦理分期購機業(yè)務詐騙公司貸款近5萬》為題報道了深圳市佰仟金融服務有限公司（下稱佰仟金融）員工李某某通過多次辦理虛假分期購機業(yè)務，騙取公司手機分期付款近5萬元的案件，引發(fā)各界廣泛關注。

　　法院審理查明，2017年1月至4月，被告人李某某分別伙同劉某某（另案處理）、陳某（已起訴）、萬某某（另案處理），多次以冒用他人身份信息辦理手機分期購業(yè)務，共計作案13起，騙取佰仟金融手機分期貸款48300元。

　　魯網記者梳理發(fā)現，李某某作案的這13起案件，均是利用他人丟失的身份證，盜用身份信息后，找人代替身份證主人拍照，然后向公司申請辦理分期購機業(yè)務，騙取公司貸款據為已有或進行瓜分。

　　通過法院審理的犯罪事實，清晰還原了李某某伙同他人騙取公司貸款的過程。

　　2017年3月6日，李某某在在扶溝縣城關鎮(zhèn)翰林通訊手機店就辦理過兩筆手機分期業(yè)務，一筆是伙同陳某（另案處理）利用吳某某丟失的身份證盜用其身份信息，馮某（另案處理）替吳某某照相，以購買蘋果7手機的名義，騙取深圳市佰仟金融服務有限公司發(fā)放的手機分期貸款5000元；另一筆是伙同萬某某（另案處理）利用黃某丟失的身份證盜用其身份信息，以購買蘋果7手機的名義，騙取佰仟金融發(fā)放的手機分期貸款5000元。

　　根據李某某供述，曾經幫助劉某某等人盜用他人的身份信息，以購買手機的名義騙取佰仟金融的分期購消費貸款，套取現金。其中幫助劉某辦理的9筆業(yè)務，幫助萬某辦理的這2筆業(yè)務，幫助陳某辦理的2筆業(yè)務。

　　而根據陳某的證實，李某某每筆業(yè)務都相應的提取一定費用，其中2017年3月6日，馮某給其打電話說想套取現金，我給李某某打電話，他也知道是套取現金的，就和馮某拿了吳某某的身份證合影，套出5000元，我給李某某2400元，手機店扣了200元，剩余的給馮某了。

　　記者查詢得知，要想在佰仟金融公司辦理分期需要以下幾種手續(xù)：分期購服務申請表、銀行卡及交易條復印件、辦理人的身份證復印件、合影照片，提貨交貨確認書，隨心還服務申請書。

　　然而，李某某雖然是利用他人丟失的身份證后盜用的身份信息，但合影照片不是身份證主人本人，那么佰仟金融又是如何通過貸款審核呢？

　　記者多次試圖聯系佰仟金融公司了解相關情況，但電話未予接聽。

責任編輯：楊群