原標題：監管動態|寧波銀保監局一天罰款625萬元 涉及民生、廣發等4家銀行

　　來源：新華融媒看財經

　　記者賀向軍實習記者閆佳佳報道

　　4月16日，寧波銀保監局對4家銀行開具了8張罰單，劍指廣發銀行寧波分行、民生銀行寧波分行、寧波東海銀行、寧波鄞州農商銀行的信貸管理不到位或收單業務管理不審慎等違法違規行為。

　　具體來看，寧波東海銀行因關聯交易管理存在缺陷、違規發放流動資金貸款、票據業務調查審查不嚴、信貸資金用途管控不嚴、虛增存貸款、貸款五級分類不準確、信貸員工行為管理薄弱、委托貸款資金來源審查不到位、向借款人轉嫁經營費用變相提高客戶融資成本，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條，遭寧波銀保監局罰款350萬元，并責令機構對違規發放流動資金貸款行為相關直接責任人員給予紀律處分。

　　去年10月27日，該行便因部分信貸產品貸款“三查”不到位，貸款五級分類不準確等違法違規行為被寧波銀保監局罰款165萬元，今年該行又因此被罰。

　　廣發銀行寧波分行因員工行為管控不到位，信貸管控機制不審慎，虛增存貸款，違規辦理票據及信用證業務，理財及同業投資業務開展不規范，產品銷售不規范，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條，遭寧波銀保監局罰款220萬元，并責令該分行對相關直接責任人給予紀律處分。

　　值得注意的是，4月2日，該行泉州分行也因違規辦理商業承兌匯票業務，違規辦理同業理財業務，員工行為管理不到位，辦公場所管理不到位，經營狀況不真實的違法違規行為遭泉州監管分局罰款1400萬元，且3名相關責任人被禁止終身從事銀行業工作。同日，該分行又因崗位相互制衡不到位；未落實對賬制度；銀行賬戶管理不到位等遭泉州監管分局罰款合計150萬元。此外，該行福州分行因員工行為管理、處置不當、同業銀行結算賬戶內控管理不到位，遭福建監管局罰款150萬元，取消賴添華高級管理人員任職資格六年的行政處罰，其他兩名相關責任人被警告。

　　據統計，今年以來，該行除上述違法違規行為被罰外還因違規發放貸款、同業業務嚴重違反審慎經營規則、向購買主體未封頂住房的個人發放個人按揭貸款、貸款資金轉定期存單并辦理質押貸款，虛增存貸款規模等違法違規行為，遭中國銀保監會罰款合計186萬元。

　　民生銀行寧波分行因存在信貸管理不到位的違法違規行為，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，遭寧波銀保監局罰款30萬元。

　　今年以來，該行多次因貸款管理問題被罰。1月6日，該行濟寧分行因貸后管理不到位，遭濟寧銀保監分局罰款35萬元；3月25日，該行大同分行因轉嫁成本、存貸掛鉤，被大同監管分局罰款10萬元。

　　寧波鄞州農商銀行因收單業務管理不審慎，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條，遭寧波銀保監局罰款25萬元，并責令機構對相關直接責任人員給予紀律處分，此次被罰是該行今年以來首次違規被罰。

　　上述4家銀行在4月16日當天合計被罰625萬元，其中，寧波東海銀行被罰最多達350萬元，其次為廣發銀行寧波分行，被罰220萬元。值得注意的是，此次處罰的主要事由仍為貸款管理問題，銀行貸款管理問題一直以來都是監管部門處罰的重災區。

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責任編輯：潘翹楚