新浪財經訊 “2019全球財富管理論壇”于10月26日-27日在北京舉行。京華世家家族辦公室總裁李群出席并演講。

京華世家家族辦公室總裁李群

　　李群指出，中國第一批的企業家或者說我們第一批的企業都面臨企業轉型和升級，并且第一代企業家現在都已經60、70歲了，二代都面臨接班的問題。所以現在市場處在非常的關鍵窗口期。在這樣的情況下，中國本土家族辦公室應運而生。

　　李群表示，如何能培養出不少于一個優秀的接班人，這是整個財富傳承、企業傳承最核心的要素。

　　以下為文字實錄：

　　李群：剛才聽到嘉賓分享我也有很多共鳴的地方。京華世家成立三年多以來，我們是一直在中國本土化家族辦公室進行實踐和探索，一方面學習和借鑒海外優秀家族辦公室經驗，同時根據中國國情做有自己特色的家辦服務。

　　剛才幾位嘉賓提到中國現在財富傳承面臨一個非常緊迫的窗口期，我理解現在這是有三個維度：

　　第一，企業轉型升級的問題。中國第一批的企業家或者說我們第一批的企業都面臨企業轉型和升級。

　　第二，新老傳承。第一代企業家現在都已經60、70歲了，二代都面臨接班的問題，而且這個接班都是非常、非常的迫切。

　　第三，財富的傳承。第一代企業家完成了財富的原始積累，如何能夠有效的實現有序的傳承？

　　現在三個問題是疊加的，所以現在市場處在非常的關鍵窗口期。在這樣的情況下，中國本土家族辦公室應運而生，在這幾年里大家關注得比較多。

　　從客戶的角度，我們這幾年接觸下來以后有三個畫像：

　　第一，先知先覺者。剛才高博士說了，有的福布斯的客戶他們屬于先知先覺者。20幾年前就已經設立了自己家族辦公室，這是非常早期的想法，只有做得早才能傳得好。

　　第二，后知后覺者。看到別人出現問題，自己亡羊補牢做一些準備能夠有效的、盡快的傳承。

　　第三，更多的客戶是不知不覺者還沒有這方面的意識，一旦家族企業或者家庭出現風險之后，企業家本身和財富都會面臨損失甚至破產的可能。

　　所以國內這幾年開始很多金融從業人士轉型做家辦，這個行業里現在流行一個段子叫中國的家族辦公室比中國的家族還多。我理解中國家辦這個行業是有三多三少。

　　第一，說多做少。大家談論多、關注多、看得多，真正踏實下心來扎扎實實腳踏實地做家辦的不是太多。

　　第二，偽多真少。我們叫偽家辦多，真家辦少。剛才高博士提到單一家族辦公室，我把它理解為一個人的家族辦公室，一個人成立一個公司做家辦，這個是不太現實的。而且很多家辦是做了一些非家辦的業務。

　　第三，南多北少。從長三角、珠三角地區來看，從業機構、從業數量、從業人數要比北方更為活躍，這可能和客戶的接受程度或企業家對這個事情的理解程度南方更活躍一些，是這樣的背景。

　　京華世家圍繞家辦服務，我們是為了能夠本土化或者是說更接地氣，我們把我們的家辦服務分成為四個健康：

　　第一，企業的健康服務。

　　第二，家庭的健康服務。

　　第三，財富的健康服務。

　　第四，身心的健康服務。

　　在這四個維度里，我們現在已經整合落地了20多項標準化服務，每一項服務都是標準的。而這些服務恰恰是現在銀行、信托、保險、基金、證券，他們不能做或者是不愿意做的事情，我們把它進行了有效的整合。

　　另外再提一點，經過三年多的一些研究和實踐，我們分析了數百個國內外家族傳承的案例，這里邊既用成功的又有失敗的。我們總結了一下家族財富傳承的九要素：

　　首先，最核心的是人的傳承。如何能培養出不少于一個優秀的接班人，這是整個財富傳承、企業傳承最核心的要素就是人的要素。傳什么？傳企業、傳家業。到了第二代更多的是這個家業會變成了品牌，是一個家族的符號，我們說這個是中間的工具。從家族的頂層建筑來講又有三件事要做：

　　第一，要有自己的家族辦公室或者是引進家辦服務，成立家族委員會制定家族憲章從頂層設計進行完善。

　　從技術角度有三件事要做：

　　第一，要有自己的家族信托，剛才前面幾位嘉賓都提到了這是最標準、最基礎的工具。

　　第二，同時要有家族成員的保險規劃方案，這個不管是國內國外，我們來看這是一個標配。

　　第三，慈善和公益。

　　古人說叫基善之家必有余慶，所以通過這9件事的完善，我們才能覺得這是一個綜合的、有效的家族財富傳承的基本的操作。謝謝韓老師！

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責任編輯：王進和