專題：2023上海全球資產管理論壇

　　10月13日金融一線消息，2023上海全球資產管理論壇于12-13日在上海舉行。中銀理財董事長劉東海出席并參與“變局中的財富管理挑戰與機遇”圓桌討論。

　　面對客戶的理財焦慮問題，劉東海指出，當前投資人對理財比較焦慮，恰恰是對財富管理機構高質量發展的要求。當前已經完成了凈值化轉型，目前處于動能轉換、經濟轉型、爬坡過坎的階段。資管市場在服務實體經濟上，作為多層次資本市場，應該如何去完成轉型，我認為有三點：

　　首先，要堅定信心。盡管今年股票市場回撤得比較厲害，但是在經濟轉型過程當中，還是有很多亮點，還是有很多領域表現不錯，目前還有很多機會，也反映出整個經濟的韌性和創新驅動帶來新興產業新的業態的發展對經濟的推動。所以，首先要有信心。

　　第二，財富管理機構一定要緊盯政策，把握趨勢。當前為了克服轉型的困難，無論是貨幣政策、財政政策、產業政策還是區域政策都在綜合發力，對政策的理解和對行業變化趨勢的深刻把握，是財富管理機構要練好的內功。

　　第三，一定要管控好風險。特別是對于理財，過去可能我們更多關注在信用風險，但凈值化轉型之后，給我們帶來最直接的是流動性風險。今年大家看到硅谷銀行，美國的很多中小銀行倒閉，實際上也是因為流動性風險帶來的壓力。在完成凈值化轉型之后，如何建立起風險管控體系，財富理財機構必須要從機制、體系、手段上去完善。

　　要做好這幾項工作，當前非常重要的就是要把握趨勢，一定要提前布局，因為目前各個管理形態，各種資產形態，現在都到了一個爬坡過坎的階段，要把財富管理好，我們當然要發揮投研能力，同時也要發揮我們大類資產配置的統籌能力，你要把這個能力發揮好，非常重要的就是一定要提前布局，走在前面，即使一個星期、兩個星期，無論是規避風險還是把握機會，這都是非常重要的。

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責任編輯：曹睿潼