6年ABS仲裁案新進(jìn)展 華林證券賠償大連銀行2.28億元

6年ABS仲裁案新進(jìn)展 華林證券賠償大連銀行2.28億元
2024年02月29日 20:40 媒體滾動(dòng)

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  來源:財(cái)聯(lián)社

  近日,華林證券與大連銀行關(guān)于紅博會(huì)展信托受益權(quán)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃(以下簡稱“紅博會(huì)展專項(xiàng)計(jì)劃”)違約責(zé)任爭議仲裁案件有了最新進(jìn)展。據(jù)裁決結(jié)果顯示,被申請(qǐng)人華林證券需在30日之內(nèi)支付總計(jì)約2.3億元費(fèi)用,包括向申請(qǐng)人大連銀行償還認(rèn)購“17紅博04”“17紅博05”和“17紅博06”資產(chǎn)支持證券的本金損失人民幣2.28億元,以及律師費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)費(fèi)等。

  據(jù)了解,該起仲裁案件所涉及的紅博會(huì)展專項(xiàng)計(jì)劃本質(zhì)上是一份信托受益權(quán)ABS,該類ABS多以信托受益權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn),以其所產(chǎn)生的穩(wěn)定現(xiàn)金流為償付支持,通過結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行信用增級(jí),在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的過程。

在本次仲裁案件中,作為商業(yè)物業(yè)抵押貸款(CMBS),該支ABS的基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的標(biāo)的物業(yè)為哈爾濱紅博會(huì)展購物廣場(chǎng)有限公司(簡稱“紅博會(huì)展”),但由于該物業(yè)無法及時(shí)、足額的提供現(xiàn)金流,原始權(quán)益人哈爾濱工大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)股份有限公司(簡稱“工大高新”)未能履行信托貸款還款義務(wù)和差額支付義務(wù),同時(shí)增信方人哈爾濱工大集團(tuán)股份有限公司(簡稱“工大集團(tuán)”)未能履行擔(dān)保責(zé)任,導(dǎo)致案涉ABS于2018年10月8日未能按期完成收益分配,觸發(fā)專項(xiàng)計(jì)劃違約條款。
數(shù)據(jù)來源:公開資料,財(cái)聯(lián)社整理

  據(jù)了解,該支ABS設(shè)立日為2017年9月29日,發(fā)行規(guī)模為9.5億元,截至2020年3月31日存續(xù)規(guī)模9.2億元。在該支ABS設(shè)立之初,原始權(quán)益方工大高新與廈門信托簽訂了《信托貸款合同》,工大高新承諾以紅博會(huì)展購物廣場(chǎng)的未來9年全部租金、管理服務(wù)費(fèi)、停車費(fèi)等商業(yè)物業(yè)租金收入為信托貸款的還款來源,此外,哈爾濱國際會(huì)展體育中心有限公司(簡稱“國際會(huì)展”)以紅博會(huì)展購物廣場(chǎng)房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)為信托貸款債務(wù)償付義務(wù)提供抵押擔(dān)保。

  大連銀行于2017年9月認(rèn)購了該支ABS。2018年4月2日,產(chǎn)品正常完成第一次本息兌付,但僅在第二次付息日2018年9月10日,工大高新就未能按照約定償還信托貸款。隨后大連銀行對(duì)原始權(quán)益人工大高新、抵押擔(dān)保人國際會(huì)展等責(zé)任主體提起訴訟。

  據(jù)公開資料顯示,大連銀行前身大連市商業(yè)銀行成立于1998年3月28日,是一家由大連市國有股份、中資法人股份及個(gè)人股份共同組成的地方性股份制商業(yè)銀行。經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn),于2007年2月17日更名為大連銀行。注冊(cè)資本75.5億元,在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設(shè)有8家異地分行,在大連地區(qū)設(shè)有總行營業(yè)部及10家管理型支行。

  截至2023年9月末,該行資產(chǎn)規(guī)模 4868.75 億元,較年初增長 148.22 億元,增幅 3.14%;各項(xiàng)貸款 2,606.69億元,較年初增長 83.69 億元,增幅 3.32%。

  效益指標(biāo)上,2023年1-9 月該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入 33.66 億元,同比下降 11.84億元,降幅 26.03%;實(shí)現(xiàn)撥備前利潤 17.04 億元,同比下降 11.88 億元,降幅 41.08%;實(shí)現(xiàn)凈利潤 4.91億元,同比下降1.27 億元,降幅 20.51%。

  華林證券方面,據(jù)了解,2019年5月19日,華林證券收到證監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局《關(guān)于對(duì)華林證券股份有限公司采取出具警示函措施的決定》(以下簡稱“警示函”)顯示,華林證券作為上述“紅博會(huì)展專項(xiàng)計(jì)劃”管理人存在對(duì)特定原始權(quán)益人、擔(dān)保人的盡職調(diào)查不到位。對(duì)相關(guān)主體內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)關(guān)系、擔(dān)保人的債務(wù)結(jié)構(gòu)等情況盡調(diào)不到位;二是存續(xù)期管理不到位、信息披露不及時(shí)。對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃的部分風(fēng)險(xiǎn)防范措施、增信措施落實(shí)不到位,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)不及時(shí),披露不充分等問題。

  從此次仲裁結(jié)果可知,華林證券需償還大連銀行認(rèn)購該支ABS共計(jì)2.28億元的本金,并于裁決生效之日起三十日內(nèi)支付完畢。目前,該案裁決尚未支付或執(zhí)行。

  華林證券表示,公司將采取一切必要措施主張合法權(quán)益,積極維護(hù)公司及投資者的合法利益,包括但不限于在時(shí)限內(nèi)向上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)(上海國際仲裁中心)提出異議;向相關(guān)法院申請(qǐng)撤銷仲裁裁決、中止執(zhí)行,申請(qǐng)不予執(zhí)行;盡快推進(jìn)案涉專項(xiàng)計(jì)劃項(xiàng)下底層資產(chǎn)的評(píng)估處置程序,公司優(yōu)先受償后,以覆蓋本次裁決應(yīng)支付的相應(yīng)款項(xiàng)。

  仲裁結(jié)果同時(shí)指出,作為該項(xiàng)ABS的管理人華林證券,將對(duì)紅博會(huì)展標(biāo)的物業(yè)在2017年9月-2026年9月期間的各類商業(yè)租金應(yīng)收賬款合計(jì)近20億元享有優(yōu)先受償權(quán),若原始權(quán)益人工大高新未能履行債務(wù),將折價(jià)或變賣其名下評(píng)估價(jià)值超10億元的房產(chǎn)和土地權(quán),也足以覆蓋此次賠償。

  業(yè)內(nèi)人士表示,公告中并未透露違約責(zé)任到底是哪些方面,不便判斷計(jì)劃管理人華林證券是否有過錯(cuò),從已披露的信息來看,估計(jì)這個(gè)案件離塵埃落定還需時(shí)日。

值得注意的是,作為此支ABS的原始權(quán)益人工大高新,據(jù)天眼查顯示,其控股股東為哈爾濱工大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)股份有限公司,目前已被列為失信被執(zhí)行人名單,另外其股權(quán)穿透顯示最終實(shí)控人為哈爾濱工業(yè)大學(xué)。據(jù)工大高新年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,自2018年起,公司已連續(xù)5年凈利潤為負(fù),盡管近年來跌幅有所緩和,但截至2022年末全年虧損仍達(dá)到12.85億元,與此同時(shí),從2018年起,也就是發(fā)行該支ABS的第二年,該公司資產(chǎn)負(fù)債率就已攀升至99.66%,近年來仍在快速提升,截至2023年中報(bào),公司資產(chǎn)負(fù)債率高達(dá)359.44%,已嚴(yán)重資不抵債。
數(shù)據(jù)來源:企業(yè)預(yù)警通,財(cái)聯(lián)社整理
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責(zé)任編輯:劉天行

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