文 | 《財經》記者 張穎馨 俞燕
銀行保險機構股東股權亂象治理工作正在加速。7月4日，銀保監會在官網首次公開“銀行保險機構重大違法違規股東名單”，涉及38家公司。
銀保監會指出，38名股東具體違法違規事實主要包括：一是違規開展關聯交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關聯股東持股超一定比例未經行政許可；四是入股資金來源不符合監管規定；五是單一股東持股超過監管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
《財經》記者通過天眼查及多方采訪獲悉，上述股東名單涉及的部分銀行保險業金融機構包括：安邦保險集團股份有限公司、成都農村商業銀行股份有限公司、昆侖健康保險股份有限公司、寧波東海銀行股份有限公司、海口農村商業銀行股份有限公司、三亞農村商業銀行股份有限公司、丹東銀行股份有限公司、中國金融租賃有限公司等。
7月3日，中國人民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清在《經濟日報》上發文指出，“銀行業和保險業公司治理改革取得積極成效。也要清醒地看到，我國金融機構公司治理與高質量發展的要求相比還有差距。主要表現為：股權關系不透明不規范；股東行為不合規不審慎；董事會履職有效性不足；高管層職責定位存在偏差；監事會監督不到位等。就中小銀行和保險、信托公司而言，最突出的不良案例是大股東操控、內部控制，還有比較普遍的行政干預現象。”
對于首次公開銀行保險機構重大違法違規股東，銀保監會表示，主要基于以下考慮：進一步明確嚴監管導向。任何股東入股銀行保險機構，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構搞好，而不能利用股東地位謀取不當利益；必須嚴格依法依規參與公司治理，而不能非法干預公司經營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監管底線，監管部門就一定會不遺余力、一查到底。
同時，懲戒股東違法行為。在前期監管檢查、風險處置過程中，銀保監會查處了一批違法違規股東。有的股東違規入股銀行保險機構、違規開展關聯交易，有的甚至把銀行保險機構當做“提款機”，采取違法違規手段套取或挪用銀行保險機構資金。
此前的5月，銀保監會有關負責人透露，在2019年開展的專項整治工作中，查處3000多個股東股權違規問題，清理1400多自然人或法人代持股東。2018年起對農村中小機構開展了專項排查，目前已責令違規股東轉讓股權33.4億股，對74家機構合計處罰5165萬元。與此同時，對一些高風險機構違規股東股權問題進行清理。比如曝出問題的包商銀行，在其風險處置化解中，銀保監會把清理違規股東股權作為重要抓手。
銀保監會亦強調，此次公開是希望發揮市場監督作用。“大家多一點監督，銀行保險治理就多一點正能量，大家都‘不以善小而不為’，銀行保險機構及其股東才能做到‘不以惡小而為之’。“
對于接下來如何進一步加強股東股權管理，銀保監會指出，總體上，將堅持“兩個不變”：堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構改革、優化股東結構的積極取向不變；堅持嚴懲股東違法違規行為、規范公司治理的高壓態勢不變。
具體來看，銀保監會將做到“三管齊下”：壓實機構的股東股權管理主體責任；加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責任意識，督促其依法依規行使股東權利、擔當股東責任；提高股東股權監管水平。
就完善公司治理機制問題，郭樹清在上述文章中進一步指出，要依法清理規范金融企業股權關系，做到堅守“三條底線”：一是“長期穩定”底線。依法保護產權，在保持股權總體穩定的前提下，持續優化股權結構。通過大股東減持、增資擴股、擴大開放等方式，引進注重機構長遠發展、資本實力雄厚、管理經驗豐富的戰略性股東。
二是“透明誠信”底線。嚴格規范股權管理，嚴格審查股東資質，有效識別主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人，提高股權透明度。
三是“公平合理”底線。切實加強股東行為約束，進一步規范股權質押、股份轉讓等行為，嚴格控制關聯交易，嚴格約束控股股東行為，防止控股股東不當干預機構經營，侵犯中小股東利益。按照依法合規、分類處置、穩妥推進的原則，有序處置存量不合規股權。
附38家銀行保險機構重大違法違規股東名單：
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責任編輯：陳修龍
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