來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

　　近期，新加坡警方披露破獲近年最大的洗黑錢(qián)案，涉案人士全部具有中國(guó)內(nèi)地背景，涉案金額已達(dá)28億新元。此外，新加坡當(dāng)局指出，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關(guān)聯(lián)，而未來(lái)可能會(huì)有更多拘捕和凍結(jié)資產(chǎn)行動(dòng)。

　　根據(jù)新加坡警方官網(wǎng)的信息，8月15日，400多名來(lái)自商業(yè)事務(wù)局、刑事調(diào)查部、特別行動(dòng)指揮部和警察情報(bào)部的人員在全島多個(gè)地點(diǎn)同時(shí)進(jìn)行突擊搜查，包括高級(jí)洋房（GCB）和公寓等住宅，最終逮捕10人。

　　據(jù)悉，這十人年齡在31至44歲之間，涉嫌犯?jìng)卧熳铩⑾村X(qián)罪，以及抗拒合法拘捕的罪行。另有十二人正協(xié)助調(diào)查，8人現(xiàn)正被警方通緝，這些人被認(rèn)為彼此之間有聯(lián)系，所有涉案人員均非新加坡公民或永久居民。

　　新加坡警方收到的資料顯示，該案件可能存在的非法活動(dòng)包括，使用涉嫌偽造的證件，用以證實(shí)是來(lái)自新加坡銀行賬戶的資金。警方通過(guò)廣泛調(diào)查及跟進(jìn)情報(bào)，包括分析可疑交易報(bào)告，發(fā)現(xiàn)一批外籍人士涉嫌清洗從事海外有組織犯罪活動(dòng)，包括詐騙及網(wǎng)上賭博，所得來(lái)的犯罪收益。

　　此次逮捕行動(dòng)中，新加坡警方扣押了大批的資產(chǎn)。8月15日當(dāng)天，新加坡警方對(duì)94處房產(chǎn)和50輛車發(fā)出了禁止處置令，估計(jì)總價(jià)值超過(guò)8.15億新加坡元，此外還有大量的裝飾品及名酒。警方還查封了超過(guò)35個(gè)相關(guān)的銀行賬戶，估計(jì)總結(jié)余超過(guò)1.1億新元，以便進(jìn)行調(diào)查和防止有嫌疑的犯罪收益流失。現(xiàn)金（含外幣）2300多萬(wàn)新元，名牌包、名表超過(guò)250多個(gè)，電腦、手機(jī)等電子設(shè)備120多個(gè)，珠寶270多件，金條2根，以及11份載有虛擬資產(chǎn)信息的文件。

　　9月20日，新加坡警方再次公布了最新的調(diào)查結(jié)果，警方扣押或發(fā)出禁止處置令的資產(chǎn)總值超過(guò)24億新元。

　　包括估計(jì)總值超過(guò)11.27億新元的銀行賬戶、超過(guò)7600萬(wàn)新元的現(xiàn)金（包括外幣）、68根金條、294個(gè)名牌包、164只名表、546件珠寶首飾、超過(guò)3800萬(wàn)新元的加密貨幣和204件電子設(shè)備，例如電腦和手機(jī)；以及對(duì)總價(jià)值超過(guò)12.42億新加坡元的110多處房產(chǎn)和62輛車發(fā)出禁止處置令，以及多瓶名酒和飾品。

　　10月3日，新加坡內(nèi)政部第二部長(zhǎng)楊莉明在國(guó)會(huì)上披露了最新詳細(xì)進(jìn)展。她表示，所有被查封的總資產(chǎn)價(jià)值為28億新幣，其中包括在銀行賬戶中的14.5億，和7600萬(wàn)現(xiàn)金的新幣和外幣。此外，還查處了超過(guò)3800萬(wàn)新元的虛擬貨幣，在其中一個(gè)嫌疑人被還押候?qū)彽臅r(shí)候，從賬戶中被移除。152項(xiàng)資產(chǎn)被發(fā)禁止處置令，包括8處在圣淘沙（SentosaCove）的土地財(cái)產(chǎn)，車輛62輛。

　　她還透露此次突擊搜查并非臨時(shí)起意，而是在兩年前就已發(fā)現(xiàn)異樣。

　　楊莉明在國(guó)會(huì)上說(shuō)，早在2021年就已經(jīng)察覺(jué)到關(guān)于這件洗錢(qián)案的異樣。那時(shí)，政府發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)信號(hào)，包括用有嫌疑的造假文件去證明銀行賬戶的資金來(lái)源，金融機(jī)構(gòu)和其他公司同樣也提交了可疑交易報(bào)告。在2022年，警察展開(kāi)情報(bào)調(diào)查，揭示了一個(gè)相互關(guān)聯(lián)的人員網(wǎng)絡(luò)，包括來(lái)自同一個(gè)家庭的成員。在2023年，警察咨詢了總檢察長(zhǎng)辦公室，該辦公室評(píng)估認(rèn)為有充分的理由懷疑這是一場(chǎng)犯罪活動(dòng)。8月15日，警察組織了突擊檢查，抓捕10名嫌疑人。

　　目前，調(diào)查仍在繼續(xù)，政府部門(mén)把網(wǎng)撒得更廣，正在調(diào)查企業(yè)服務(wù)提供商、房地產(chǎn)中介、金融機(jī)構(gòu)等，很多人員也在幫助調(diào)查新加坡人和永久居民。楊莉明申明，這十個(gè)人持有就業(yè)或家屬通行證，當(dāng)他們申請(qǐng)這些簽證的時(shí)候，沒(méi)有一個(gè)人在國(guó)際刑警的紅色通知單上。

　　據(jù)悉，一些嫌疑人在新加坡的慈善機(jī)構(gòu)有捐款，警方將向該部門(mén)發(fā)出咨詢意見(jiàn)，敦促他們檢查是否有收到來(lái)自被捕嫌疑人和與他們有關(guān)聯(lián)的實(shí)體捐贈(zèng)，也會(huì)對(duì)慈善機(jī)構(gòu)該如何處理這些錢(qián)提出建議。

　　新加坡當(dāng)局指出，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關(guān)聯(lián)，而未來(lái)可能會(huì)有更多拘捕和凍結(jié)資產(chǎn)行動(dòng)。

　　近兩年來(lái)，新加坡成為了家族辦公室設(shè)立的熱土。新加坡政府貿(mào)工部下屬新加坡經(jīng)濟(jì)發(fā)展局官網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，新加坡家族辦公室的數(shù)量從2020年底的400個(gè)增加到2022年的1100個(gè)，兩年來(lái)飆升了近3倍。

　　辦理家族辦公室是很多高凈值人士移民新加坡的主要方式。家族辦公室設(shè)立后可以先拿到新加坡EP準(zhǔn)證，后期能夠申請(qǐng)新加坡永居或入籍。

　　隨著新加坡家族辦公室計(jì)劃申請(qǐng)數(shù)量激增，資產(chǎn)管理規(guī)模門(mén)檻也水漲船高。

　　2022年4月，新加坡政府就曾宣布，將家族辦公室申請(qǐng)時(shí)基金的最低資產(chǎn)管理規(guī)模從500萬(wàn)新幣提升為1000萬(wàn)新幣，且要在兩年內(nèi)增加到2000萬(wàn)新幣，并明確要求至少10%的資金投資到新加坡本地市場(chǎng)。

　　今年7月5日，新加坡家族辦公室又一次宣布提高門(mén)檻，首年投資金額翻倍至2000萬(wàn)新幣，同時(shí)，這一次的調(diào)整對(duì)投資人和投資方向有了更明確的要求。

　　資產(chǎn)規(guī)模方面，原本在申請(qǐng)13O時(shí)只需滿足1000萬(wàn)新幣的投資門(mén)檻，2年內(nèi)達(dá)到2000萬(wàn)新幣即可。而新規(guī)要求2000萬(wàn)新幣須在遞交正式申請(qǐng)前一次性到位且始終保持，也就是緩沖期被取消了。

　　職業(yè)投資人方面，原本13O要求雇傭的兩位職業(yè)投資人均可為家庭成員，且申請(qǐng)時(shí)僅雇傭一位亦可，第二位享有1年的寬限期。而13U要求雇傭的三位職業(yè)投資人中至少一位須為非家族成員，非家族成員職業(yè)投資人的雇傭同樣享有1年寬限期。

　　新政下，13O需要雇傭至少兩名專業(yè)經(jīng)理人，其中一位不能是家族成員（只能申請(qǐng)一張EP）。也就是說(shuō)，夫妻雙方（兩個(gè)EP）變?yōu)橐粋€(gè)EP，其中一位專業(yè)經(jīng)理人必須是非家庭成員。

　　北京市高朋律師事務(wù)所律師王帥鋒告訴記者，如果家辦被認(rèn)定為洗錢(qián)，新加坡金融監(jiān)管局將與可能有違法資金的金融機(jī)構(gòu)保持聯(lián)系，可能會(huì)扣押涉案的資產(chǎn)、凍結(jié)銀行賬戶和頒發(fā)禁止處置令。

　　此外，根據(jù)《貪污、販毒和其他嚴(yán)重犯罪（沒(méi)收犯罪所得）法》第六部分規(guī)定，如果家辦投資者構(gòu)成洗錢(qián)罪，或?qū)⒚媾R最高10年有期徒刑或者最高50萬(wàn)新元罰款的處罰，甚至二者并罰。此外，新加坡家辦最為吸引高客們的地方在于可以享受豁免稅收的政策，若家辦被認(rèn)定為違反反洗錢(qián)規(guī)定，其享受稅收豁免的待遇也將可能被取消。

　　新加坡商業(yè)事務(wù)局局長(zhǎng)周祥泰公開(kāi)表示：“我們對(duì)犯罪分子利用金融系統(tǒng)洗黑錢(qián)的行為采取最嚴(yán)厲的立場(chǎng)，將繼續(xù)與執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融情報(bào)機(jī)構(gòu)合作，偵查、阻止和防止，新加坡接納這類犯罪分子。我們對(duì)利用新加坡作為犯罪分子或其家人的避風(fēng)港，以及濫用銀行設(shè)施的行為持零容忍態(tài)度。”

　　王帥鋒表示，資產(chǎn)來(lái)源與運(yùn)用是否合法是家辦是否被判定為洗錢(qián)通道的重要標(biāo)準(zhǔn)。一方面，如果用于設(shè)立家辦的資產(chǎn)或家辦管理的資產(chǎn)來(lái)源于上游犯罪所得，如網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙所得，那么該家辦大概率也會(huì)被認(rèn)定為洗錢(qián)通道。1992年《貪污、販毒和其他嚴(yán)重犯罪（沒(méi)收犯罪所得）法》仍是新加坡最主要的反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定。該法規(guī)定了政府當(dāng)局在反洗錢(qián)領(lǐng)域應(yīng)發(fā)揮的作用，并規(guī)定了防止洗錢(qián)的規(guī)則，包括報(bào)告程序和具體刑罰。此外，新加坡金融管理局發(fā)布的部分通知，如第626號(hào)、第626A號(hào)、第PSN01號(hào)、第PSN02號(hào)等，也是本領(lǐng)域必須遵守的規(guī)定。

　　另一方面，王帥鋒表示，我國(guó)是一個(gè)外匯管制的國(guó)家，在境外設(shè)立家辦的資產(chǎn)或境外家辦管理的資產(chǎn)本身合法并不能高枕無(wú)憂。將資產(chǎn)匯往境外的過(guò)程也要嚴(yán)防死守，如果在此過(guò)程有觸及洗錢(qián)犯罪的嫌疑，也極可能為家辦招致嚴(yán)格的反洗錢(qián)調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)，更遑論利用地下錢(qián)莊等方式實(shí)現(xiàn)資金出境的目的。此外，家辦在設(shè)立之后，管理和運(yùn)用自身資產(chǎn)，與犯罪資產(chǎn)進(jìn)行交易，使本身合法的資產(chǎn)與犯罪所得混同，也可能使家辦淪為洗錢(qián)的通道。

　　王帥鋒建議，投資者合法合規(guī)設(shè)立家辦，可以關(guān)注以下幾點(diǎn)事項(xiàng)：第一，在設(shè)立家辦之前，在專業(yè)人士的協(xié)助下，詳細(xì)梳理可能觸及反洗錢(qián)調(diào)查的情形并進(jìn)行適當(dāng)?shù)暮弦?guī)安排；第二，梳理自身資產(chǎn)，確保家辦資產(chǎn)來(lái)源合法和完稅，具有合法的資產(chǎn)證明；第三，資產(chǎn)通過(guò)合法路徑出境，避免使用非法路徑；第四，嚴(yán)格把握資產(chǎn)投向，遠(yuǎn)離犯罪所得和犯罪對(duì)象。

現(xiàn)在送您60元福利紅包，直接提現(xiàn)不套路~~~快來(lái)參與活動(dòng)吧！

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：李桐