原標(biāo)題：電鰻快報|華夏銀行拋出200億元定增方案   多項(xiàng)違法違規(guī)被罰款近億元

　　《電鰻快報》趙超/文

　　作為全國性股份制商業(yè)銀行，華夏銀行（600015.SH）近日拋出了200億元定增方案，以補(bǔ)充公司的核心一級資本。華夏銀行稱，截至2021年3月31日，公司核心一級資本充足率處于相對較低水平。

　　《電鰻快報》注意到，拋出定增方案的華夏銀行，2020年凈利潤同比跌幅，位居上市銀行第5位，業(yè)績較為低迷。而按照華夏銀行此次定增發(fā)行上限15億股，募資上限200億元計算，則公司每股發(fā)行價約為13.33元，比公司2021年以來至5月25日盤中最高價6.57元/股，高出102.89%。

　　而在華夏銀行定增方案拋出后不久，銀保監(jiān)會公布了5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，其中華夏銀行因二十七項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被罰款9830萬元。

　　5月18日，華夏銀行深圳分行，因流動資金貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，被深圳銀保監(jiān)局罰款40萬元。

　　募資補(bǔ)充核心一級資本

　　5月13日，華夏銀行發(fā)布《非公開發(fā)行A股股票預(yù)案》，公司本次非公開發(fā)行A股股票數(shù)量為不超過15億股（含本數(shù)），募集資金總額不超過200億元（含本數(shù)），扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后將全部用于補(bǔ)充公司的核心一級資本。

　　截至2021年3月31日，華夏銀行合并口徑核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為8.66%、10.95%和13.02%，其中核心一級資本充足率處于相對較低水平。

　　華夏銀行稱，隨著公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展和資產(chǎn)規(guī)模的逐步擴(kuò)張，如果不能及時有效地通過外源性融資補(bǔ)充核心一級資本，本公司核心一級資本充足率將無法滿足業(yè)務(wù)正常發(fā)展的需要。

　　華夏銀行本次發(fā)行價格，不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日（不含定價基準(zhǔn)日，下同）公司普通股股票交易均價的80%（按“進(jìn)一法”保留兩位小數(shù)）與本次發(fā)行前公司最近一期末經(jīng)審計的歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)值的較高者。

　　《電鰻快報》注意到，按照華夏銀行此次定增發(fā)行上限15億股，募資上限200億元計算，則公司每股發(fā)行價約為13.33元，比公司2021年以來至5月25日盤中最高價6.57元/股，高出102.89%。

　　2021年一季度，華夏銀行營業(yè)收入同比增長0.07%至236.11億元，歸屬于上市公司股東的凈利潤同比增長10.64%至53.55億元。

　　2020年，華夏銀行營業(yè)收入同比增長12.48%至953.09億元，歸屬于上市公司股東的凈利潤同比下滑2.88%至212.75億元。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，在申銀萬國行業(yè)分類中，在2020年38家上市銀行中，華夏銀行凈利潤同比跌幅，位居第5位。

　　二十七項(xiàng)違法違規(guī) 被罰款近億元

　　2021年5月21日，銀保監(jiān)會公布了5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，華夏銀行名列其中。

　　針對華夏銀行部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

　　《電鰻快報》注意到，根據(jù)《銀保監(jiān)罰決字〔2021〕19號》，華夏銀行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）多達(dá)二十七項(xiàng)，包括理財資金違規(guī)投資信托次級類高風(fēng)險資產(chǎn)、違規(guī)使用自營資金和理財資金購買本行轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)、非標(biāo)資產(chǎn)非潔凈轉(zhuǎn)讓等。涉及理財產(chǎn)品事項(xiàng)包括，違規(guī)銷售無真實(shí)投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財產(chǎn)品；策略保本型理財產(chǎn)品銷售文件未充分揭示風(fēng)險等。

　　時任華夏銀行股份有限公司青島分行計劃財務(wù)部總經(jīng)理由明君，因?qū)θA夏銀行股份有限公司青島分行出具的理財投資清單與事實(shí)不符行為負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬元。時任華夏銀行股份有限公司青島分行行長于豐星，因?qū)θA夏銀行股份有限公司青島分行出具的理財投資清單與事實(shí)不符行為負(fù)有責(zé)任，被警告。

　　5月18日，華夏銀行深圳分行，因流動資金貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，被深圳銀保監(jiān)局罰款40萬元。5月14日，華夏銀行深圳分行再領(lǐng)兩張罰單，原因是發(fā)放貸款承接本行逾期貸款、延緩風(fēng)險暴露，及個人經(jīng)營性貸款未按要求進(jìn)行受托支付。

　　2021年4月，華夏銀行股份有限公司天津分行，因未采用公開方式開展不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，被罰款70萬元。

　　《電鰻快報》

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責(zé)任編輯：趙子牛