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　　原標(biāo)題：金融圈炸鍋！年薪495萬的中信證券董事長被限制高消費(fèi)，不準(zhǔn)坐飛機(jī)高鐵、住星級酒店！緊急回應(yīng) 

　　導(dǎo)讀：總資產(chǎn)近萬億、年盈利超百億的龍頭券商及其掌舵人，因?yàn)橐粓錾婕皹?biāo)的10多萬的糾紛，被下達(dá)了《限制消費(fèi)令》，這背后到底有何隱情？

　　來   源丨21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道（ID：jjbd21）綜合自中國證券報(bào)、券商中國、中國基金報(bào)、每日經(jīng)濟(jì)新聞、中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)等

　　5月15日，一則有關(guān)中信證券董事長被限制消費(fèi)的消息在業(yè)內(nèi)炸開鍋。

　　深圳前海合作區(qū)人民法院針對中信證券及公司法定代表人張佑君發(fā)布了《限制消費(fèi)令》，要求其不允許乘坐高鐵以及飛機(jī)、列車軟臥、輪船等二等以上座位，不允許在星級以上賓館、酒店等進(jìn)行高消費(fèi)，不允許旅游、度假等就九大限制。

　　在大家的普遍認(rèn)知中，只有“老賴”才能被法院限制消費(fèi)，證券業(yè)龍頭被下達(dá)限消令，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。

　　究竟怎么一回事？

　　中信證券董事長

　　被限制乘飛機(jī)等9項(xiàng)消費(fèi)行為

　　中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，5月13日，中信證券董事長張佑君已被深圳前海合作區(qū)人民法院發(fā)布限制消費(fèi)令。

圖片來源 / 中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)截圖

　　相關(guān)內(nèi)容顯示，該限制消費(fèi)令由深圳前海合作區(qū)人民法院向中信證券下發(fā)。5月7日，前海合作區(qū)人民法院立案執(zhí)行申請人余國菁申請執(zhí)行中信證券的證券投資糾紛一案。

　　因中信證券未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)，深圳前海合作區(qū)人民法院依照相關(guān)法律規(guī)定，限制中信證券及其單位法定代表人、主要負(fù)責(zé)人張佑君不得實(shí)施高消費(fèi)及非生活和工作必需的消費(fèi)行為。

　　這些行為包括：

　　（一）乘坐交通工具時(shí)，選擇飛機(jī)、列車軟臥、輪船二等以上艙位；

　　（二）在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進(jìn)行高消費(fèi)；

　　（三）購買不動產(chǎn)或者新建、擴(kuò)建、高檔裝修房屋；

　　（四）租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；

　　（五）購買非經(jīng)營必需車輛；

　　（六）旅游、度假；

　　（七）子女就讀高收費(fèi)私立學(xué)校；

　　（八）支付高額保費(fèi)購買保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品；

　　（九）乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費(fèi)行為。

圖片來源 / 圖蟲

　　深圳前海合作區(qū)人民法院表示，

　　如張佑君因私消費(fèi)以個人財(cái)產(chǎn)實(shí)施前述行為的，可以向該院提出申請。

　　如中信證券因經(jīng)營必需而進(jìn)行前述禁止的消費(fèi)活動的，應(yīng)當(dāng)向該院提出申請，獲批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。

　　如違反限制消費(fèi)令，經(jīng)查證屬實(shí)的，將予以罰款、拘留；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　上述內(nèi)容解讀一下就是：張佑君收到限消令后，他只能自己掏錢坐飛機(jī)坐火車；要是因公行為，他就必須向法院申請。

　　值得注意的是，目前中信證券正準(zhǔn)備在深圳灣修建中信金融中心，可能短期也有一些阻礙。

　　中信證券官網(wǎng)顯示，張佑君為中信證券黨委書記、執(zhí)行董事、董事長、執(zhí)行委員會委員、董事會秘書（代）。2019年度，其年薪為495.06萬元。

　　出生于1965年的張佑君1995年公司成立時(shí)即加入，擔(dān)任中信證券交易部總經(jīng)理等職位。

　　2016年1月19日，張佑君獲委任為中信證券執(zhí)行董事，同期獲選擔(dān)任公司董事長。張佑君亦兼任中國中信集團(tuán)有限公司、中國中信股份有限公司及中國中信有限公司總經(jīng)理助理，金石投資有限公司董事長，中信證券國際有限公司董事長，及中信里昂（即CLSA B.V．及其子公司）董事長。

　　2019年?duì)I收431億，凈利潤122億，在亮眼的成績護(hù)航下，中信證券繼續(xù)穩(wěn)坐“券商一哥”位置。截至5月15日收盤，中信證券股價(jià)報(bào)23.44元/股，總市值達(dá)3030億元。

　　源于證券投資基金權(quán)利確認(rèn)糾紛

　　據(jù)中國證券報(bào)報(bào)道，中信證券方面對此深夜做出回應(yīng)：

　　目前張佑君先生的工作及出行一切正常。關(guān)于糾紛發(fā)生原因，中信證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，系個人客戶與公司營業(yè)部就公司落實(shí)反洗錢相關(guān)工作中產(chǎn)生糾紛，涉及金額13.98萬元。中信證券依法辦事，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，不存在任何不履行生效判決的情況。

　　中信證券將會依法妥善處理此事，不會對公司經(jīng)營活動及張佑君本人正常工作造成不良影響。

　　糾紛究竟是怎么產(chǎn)生的？

　　裁判文書網(wǎng)信息顯示，2018年4月6日，余國菁（時(shí)為臺灣居民）與中信證券因證券投資基金權(quán)利確認(rèn)糾紛案，被深圳市福田區(qū)人民法院進(jìn)行一審裁決。

　　原告余國菁訴稱，2002年左右，他以余崞清（第一代身份證）的名義在中信證券辦理了證券基金賬戶，因該身份證無法升級為第二代身份證，而且該身份證也于2010年遺失，但余國菁在辦理的時(shí)候，相關(guān)申請為其親自簽署，也知曉該賬戶的密碼。

　　余國菁認(rèn)為，雖然其以他人名義辦理賬戶的行為不妥，但其辦理的賬戶及賬戶內(nèi)資金應(yīng)歸他本人所有，這也是他的主要訴求。

　　余國菁起訴至福田區(qū)法院，請求判令：余國菁在中信證券辦理的證券基金賬戶（賬號為30×××74）及賬戶內(nèi)資金歸其所有；被告中信證券承擔(dān)本案訴訟費(fèi)。

　　福田區(qū)法院經(jīng)審查認(rèn)為，原告余國菁立案時(shí)屬臺灣省居民，案件應(yīng)移送深圳市前海合作區(qū)人民法院管轄。

　　案件與落實(shí)反洗錢要求有關(guān)

　　中信證券為中國證券業(yè)龍頭券商，2020年一季度末總資產(chǎn)已接近萬億元，去年全年凈利潤達(dá)122億元之多，且合規(guī)經(jīng)營是各大金融機(jī)構(gòu)得以立足的底線，到底為何會至于“中信證券被限制消費(fèi)”的地步呢？

　　15日晚間，記者從知情人士處獲悉，中信證券在執(zhí)行反洗錢法規(guī)定的過程中，發(fā)現(xiàn)余國菁的賬戶不符合身份認(rèn)定的相關(guān)規(guī)定（一審判決中已提到，他利用他人身份證開戶且不能升級為二代身份證），溝通無果后對該操作賬戶進(jìn)行了凍結(jié)。

　　賬戶被凍結(jié)之后，余國菁需要做的事情是對該賬戶進(jìn)行確權(quán)（即證明賬戶內(nèi)資金歸其所有），確權(quán)之后中信證券會將賬戶內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)于他。

　　上述知情人士表示，“據(jù)我所知，中信證券一直在配合他進(jìn)行后續(xù)確權(quán)以及資金劃轉(zhuǎn)工作，之前已完成確權(quán)，但是由于該投資者沒有內(nèi)地賬戶，目前在該如何轉(zhuǎn)帳的環(huán)節(jié)有所停滯。”據(jù)悉，中信證券對于公司及法定代表人被下達(dá)《限制消費(fèi)令》，提前并不知曉。

　　值得一提的是，近年來，各大金融機(jī)構(gòu)都在努力落實(shí)央行反洗錢法的要求，加強(qiáng)對身份信息存疑客戶的監(jiān)控和管理。對于券商來說，落實(shí)反洗錢要求是一項(xiàng)非常嚴(yán)格細(xì)致的工作，稍有不慎就會被監(jiān)管處罰，過往監(jiān)管罰單也在對券商進(jìn)行警醒，絲毫不敢懈怠。

　　記者了解到，對于中信證券來說，該案件的整體標(biāo)的為0，意味著案件不涉及中信證券資產(chǎn)；與此同時(shí)，該案件涉及客戶標(biāo)的資產(chǎn)為13.98萬元。

　　有律師對記者表示，中信證券可以將涉及的賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)到法院共用賬戶。

　　多家金融機(jī)構(gòu)均涉相同訴訟

　　通過公開信息查閱，余國菁不僅與中信證券有相關(guān)民事訴訟，還與多家銀行和其他證券機(jī)構(gòu)有類似糾紛。

　　記者從天眼查查詢到，2018年4月份以來，余國菁作為原告/上訴人，陸續(xù)與招商銀行深圳深紡大廈支行、國泰君安證券深圳華強(qiáng)北路證券營業(yè)部、中信銀行深圳深南支行、建設(shè)銀行深圳八卦嶺支行因存在儲蓄合同糾紛開庭，前海合作區(qū)法院審理內(nèi)容未予公開。

　　其中，國泰君安證券深圳華強(qiáng)北路證券營業(yè)部亦于日前收到了《限制消費(fèi)令》，但并未公布具體原因，不能確定是否與該案相關(guān)。

　　余國菁與銀行的儲蓄合同糾紛和證券機(jī)構(gòu)大體一致，區(qū)別在于在銀行辦理的是銀行卡，在證券機(jī)構(gòu)開立的是證券基金賬戶。

　　值得一提的是，2015年、2016年的福州市中級人民法院兩份刑事裁定書顯示，有名為余國菁的臺灣省居民因詐騙罪在2012年11月6日被有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣一萬元。2015年和2016年兩次獲得減刑，2016年6月23日應(yīng)刑滿釋放。但無法證明上述這兩起事件是同一位余國菁所為。

　　法律人士：收限消令不等于“老賴”

　　而對于張佑君收到限消令，記者也咨詢了法律界相關(guān)人士。

　　某法院人士表示，通俗地說，限制高消費(fèi)就是不能買飛機(jī)票，火車只能坐綠皮車或者買站票。但是限制消費(fèi)令比刑罰中的禁止令更輕，也與賈躍亭、羅永浩等“列入失信被執(zhí)行人名單”不同。

　　具體而言，限制高消費(fèi)，即限制有關(guān)人員高消費(fèi)及非生活或者經(jīng)營必需的有關(guān)消費(fèi)。

　　納入失信被執(zhí)行人名單，則是指法院將有關(guān)人員認(rèn)定為失信被執(zhí)行人，將其信息錄入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單庫，通過該名單庫統(tǒng)一向社會公布，并進(jìn)行不良信用記錄，對被執(zhí)行人予以信用懲戒。

　　相比限制高消費(fèi)，納入失信被執(zhí)行人名單的“門檻”更高。被限制高消費(fèi)的不一定被納入失信被執(zhí)行人名單，但依據(jù)《限高規(guī)定》第一條，被納入失信被執(zhí)行人名單的必須被限制高消費(fèi)。

　　此外，被限制消費(fèi)的人，不得有上述九項(xiàng)消費(fèi)行為。而失信被執(zhí)行人除了被限制高消費(fèi)外，在政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、選人用人等方面，還會被予以信用懲戒，“一處失信，處處受限”。

　　因此，上述法院人士認(rèn)為，張佑君收到限消令是因?yàn)樽鳛橹行抛C券董事長，對公司的法律事件負(fù)責(zé)。只要中信證券的法律義務(wù)履行完畢，便可依法解除限高令。

　　廣東環(huán)宇京茂律師事務(wù)所劉華浩律師亦指出，限制高消費(fèi)是一種執(zhí)行措施，主要目的是督促被執(zhí)行人主動履行相關(guān)法律義務(wù)。如果被執(zhí)行人履行了相關(guān)法律義務(wù)，就可以申請解除限制。在此案例中，未履行法律義務(wù)的主體是中信證券，而非法定代表人或董事長，因此定義張佑君為“老賴”不恰當(dāng)。

　　“老賴”是指因拒不履行判決義務(wù)而列入失信被執(zhí)行人名單的個人或單位。

　　“如果中信證券履行了相關(guān)義務(wù)，可以申請解除限制消費(fèi)令。但中信證券因未知原因沒有及時(shí)與執(zhí)行法院溝通處理此事，導(dǎo)致被執(zhí)行限制消費(fèi)令，這會對公司的信譽(yù)造成惡劣影響。”廣東世紀(jì)華人律師事務(wù)所黃漢龍律師表示。

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責(zé)任編輯：陶然